Trading CFD vs Investasi

2024.03.28 2024.03.28 Trading CFD vs Investasi

Jana Kanehttp://178.248.238.94/blog/authors/jana-kane/

CFD (Contract for Difference) Trading dan investasi saham adalah dua cara berbeda untuk terlibat di pasar keuangan. Keduanya memiliki fitur, tujuan, kelebihan, dan kekurangannya yang unik, yang seringkali membuat lebih rumit bagi pendatang baru untuk memilih salah satunya.

Artikel ini akan membahas perbedaan utama antara CFD dan perdagangan saham, memungkinkan Anda membuat pilihan yang tepat dan mendapatkan keuntungan dari peningkatan keuntungan.

Apa Perbedaan Antara Trading CFD dan Investasi?

Untuk mengetahui perbedaan antara trading CFD dan investasi saham, mari kita lihat ciri khasnya.

CFD Trading

CFD adalah bentuk perdagangan derivatif yang telah melonjak popularitasnya selama dekade terakhir. Ini memungkinkan investor untuk berspekulasi tentang pergerakan harga produk keuangan antara pembukaan dan penutupan perdagangan. Rangkaian produk CFD meliputi saham, indeks, komoditas, Forex, kripto, dll. Ciri khas CFD dapat diungkapkan melalui lima properti berikut:

1. Kepemilikan. Investor CFD tidak pernah memiliki aset itu sendiri, mereka mendapatkan keuntungan karena fluktuasi harga aset. Artinya, pedagang CFD tidak perlu membeli atau menjual emas fisik, misalnya, mereka hanya berspekulasi tentang perubahan harganya.

2. Leverage. Saat memperdagangkan CFD, investor memiliki pengeluaran modal yang jauh lebih kecil karena mereka hanya menyetor sejumlah kecil dari total nilai perdagangan untuk membuka posisi di pasar. Namun, keuntungan dan kerugian dihitung menggunakan nilai penuh produk. Oleh karena itu, ketika berhadapan dengan CFD, spekulan harus menghadapi risiko kehilangan investasi awal.

3. Persegi panjang dan pergi pendek. CFD memungkinkan investor mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga (go long) dan penurunan harga (go short).

4. Pasar. Perdagangan CFD hadir dengan peluang untuk berdagang di lebih dari 15000 pasar dengan akses sepanjang waktu.

5. Pajak. CFD tidak memerlukan bea materai, namun perlu membayar pajak capital gain.  

Investasi

Investasi dalam saham (juga dikenal sebagai transaksi saham) adalah salah satu cara paling umum dan mudah untuk terjun ke pasar keuangan. Ini menyiratkan membeli beberapa saham perusahaan publik yang Anda yakini akan berkinerja baik dalam proyeksi jangka panjang. Mari kita pertimbangkan untuk berinvestasi dalam hal properti yang digunakan untuk menggambarkan kekhasan CFD.

1. Kepemilikan. Saat berinvestasi di saham, berbeda dengan perdagangan CFD, investor adalah pemilik total aset dan mungkin memiliki beberapa hak istimewa pemegang saham.

2. Leverage. Seorang investor harus membayar nilai penuh dari produk keuangan. Namun, itu membuatnya kurang berisiko karena kerugiannya tidak melebihi biaya investasi.

3. Persegi panjang dan pergi pendek. Transaksi saham dapat menguntungkan hanya jika harga aset naik.

4. Pasar. Berinvestasi memungkinkan Anda hanya untuk membeli saham dan ETF (Exchange Traded Funds).

5. Pajak. Baik bea materai dan pajak capital gain harus dibayar saat berinvestasi di saham.

Perdagangan CFD vs Berinvestasi Secara Singkat

Bagikan CFD vs Bagikan Contoh Transaksi

Seorang pedagang CFD ingin membeli 1000 saham perusahaan fiktif “AAA” dengan harga beli $40 per saham. Artinya harga produk keuangan ini adalah $40000 (1000*40).

CFD pada Perdagangan Saham

Pedagang CFD tidak perlu membayar $40000, mereka menggunakan leverage 1:20, dan biasanya hanya membayar margin 5%, jadi, dalam contoh kita 1000*$40*5%=$2000. Sisanya dipinjamkan oleh broker. Ada dua cara bagaimana trader CFD dapat beroperasi:

1. Jika dia berpikir perusahaan akan berhasil di pasar, dia membuka posisi long dan untung jika harga produk ini naik. Misalnya, jika harga penutupan adalah $45, keuntungannya adalah ($45-$40)*1000 saham=$5000.

2. Dalam situasi yang berlawanan ketika investor memprediksi jatuhnya harga, dia membuka posisi short dan mendapat keuntungan jika prediksinya menjadi kenyataan.

Dalam contoh ini, penting untuk diingat:

1. Investor tidak memiliki aset;

2. Meskipun investor hanya membayar margin keuntungan dan kerugian dihitung dari nilai penuh produk.

Investasi Saham

Berbeda dengan perdagangan CFD, transaksi saham menyiratkan bahwa investor harus melakukan total nilai posisi, dalam kasus kami, $40000. Di sini penting untuk digarisbawahi:

1. Investor hanya bisa mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga, membuka posisi buy. Dalam contoh ini, jika harga penutupan adalah $45, keuntungannya akan sama dengan kesepakatan CFD $45000-$40000=$5000.

2. Investor mendapatkan kepemilikan produk, yang memungkinkan mereka menerima dividen, memiliki hak suara, dan mendapat manfaat dari hak pemegang saham lainnya.

3. Risiko tertinggi terbatas pada jumlah investasi. Dalam contoh “AAA”, ini berarti bahwa investor tidak boleh kehilangan lebih dari $40000.

CFD Trading vs Investasi: Pro dan Kontra

Untuk membantu Anda memutuskan apa yang harus dipilih, investasi tradisional atau perdagangan CFD, mari rangkum keuntungan dan kerugian utamanya.

Keuntungan Trading CFD

1. Peluang leverage tinggi. Perdagangan CFD memastikan leverage yang lebih tinggi dibandingkan dengan perdagangan tradisional. Saat ini, margin dibatasi dalam kisaran dari 2% hingga 50% dengan menawarkan leverage dari 50:1 hingga 1:1.

2. Akses pasar global. Pialang CFD memberi investor akses sepanjang waktu ke berbagai pasar.

3. Tidak ada batasan korslet. Karena investor CFD tidak memiliki aset dasar, instrumen CFD dapat dipersingkat setiap saat.

4. Berbagai macam peluang perdagangan. Platform perdagangan menawarkan Forex, indeks, emas, komoditas, kontrak crypto untuk perbedaan, dll. memungkinkan investor mendapatkan pengalaman perdagangan yang beragam berbeda dengan pertukaran.

5. Tidak ada aturan perdagangan hari. Beberapa pasar datang dengan batas tertentu pada jumlah perdagangan hari atau jumlah modal minimal untuk perdagangan sehari. Pasar CFD tidak menetapkan persyaratan ini.

6. Tidak ada bea materai. Berbeda dengan transaksi saham, spekulan CFD tidak perlu membayar pajak ini.

7. Biaya rendah. Perdagangan CFD cenderung lebih hemat biaya bukan hanya karena tidak adanya materai tetapi juga karena biaya broker yang lebih rendah dibandingkan dengan broker saham tradisional.

8. Posisi jual dan beli. Pedagang CFD memiliki peluang untuk menghasilkan baik di pasar yang turun maupun naik.

Kekurangan Trading CFD

1. Risiko Tinggi. Leverage adalah pedang bermata dua. Di satu sisi, ini meningkatkan potensi keuntungan, tetapi di sisi lain, memperbesar kerugian. Selain itu, CFD adalah jenis perdagangan yang bergerak cepat dan berkembang pesat. Oleh karena itu, diperlukan pengawasan yang terus menerus dan strategi investasi yang matang agar tidak mengalami kerugian.

2. Tidak ada hak pemegang saham. Karena pedagang CFD tidak memiliki aset dasar, mereka tidak memiliki hak pemegang saham seperti hak suara di perusahaan.

3. Regulasi yang lemah. Bidang CFD tidak memiliki regulasi. Meskipun ada banyak broker CFD yang kredibel, sebelum memilih salah satunya, Anda perlu memeriksa latar belakang mereka. Selain itu, sangat penting untuk memeriksa sistem hukum setempat karena CFD mungkin tidak legal di beberapa negara. Misalnya, sebagai produk yang dijual bebas (OTC), mereka dilarang di AS.

4. Sebaran. Trader CFD harus membayar spread, yaitu selisih antara harga beli dan harga jual. Jadi, jika pasar tradisional sedikit mengurangi keuntungan investor dengan memperkenalkan berbagai biaya, komisi, peraturan, dll. Pasar CFD melakukannya melalui spread.

Keuntungan Berinvestasi di Saham

1. Kepemilikan saham dalam suatu perusahaan. Berinvestasi dalam saham merupakan salah satu instrumen untuk menjadi pemilik minoritas dalam suatu perusahaan. Investor menerima hak untuk memilih dan berpartisipasi dalam kepemimpinan perusahaan.

2. Risiko yang dapat dikelola. Potensi kerugian terbatas pada jumlah investasi awal.

3. Likuiditas. Saham biasanya memiliki likuiditas yang tinggi, sehingga dapat dengan mudah dibeli dan dijual dengan harga yang wajar.

4. Mudah untuk memulai. Berinvestasi dalam saham adalah salah satu cara termudah dan paling transparan untuk memasuki pasar keuangan.

Kerugian Berinvestasi di Saham

1. Risiko. Harga saham sangat fluktuatif, tumbuh dan turun seketika karena kebijakan perusahaan. Jadi, seperti halnya CFD, investor harus menghadapi risiko kehilangan banyak uang jika mereka tidak memiliki cukup pengalaman atau tidak mengerti apa yang mereka lakukan. Semakin tinggi pengembalian semakin besar risiko menanggung kerugian.

2. Membuang-buang waktu. Berinvestasi dalam saham adalah tugas rumit yang membutuhkan banyak analisis dan penelitian teknis. Investor tidak hanya perlu memilih saham yang tepat untuk dibeli, tetapi juga terus memantau perilakunya di pasar.

3. Komisi dan biaya. Pialang biasanya membebankan biaya kepada investor setiap kali mereka membeli saham. Komisi saat membeli saham bisa sampai 1% dari nilai portofolio.

Apa yang Harus Dipilih: CFD atau Perdagangan Saham?

CFD akan menjadi bentuk perdagangan yang cocok untuk Anda jika:

1. Anda tertarik pada berbagai macam pasar dan ingin melakukan diversifikasi dengan mudah;

2. Anda mempertimbangkan pilihan untuk pergi baik panjang dan pendek;

3. Anda ingin menggunakan leverage;

4. Anda tidak peduli tentang memiliki aset.

Berinvestasi dalam saham akan menjadi solusi yang efisien untuk Anda jika:

1. Anda merasa nyaman dengan membayar nilai total posisi perdagangan;

2. Anda lebih suka saham global dan ETF;

3. Anda ingin menjadi pemilik aset dasar;

4. Anda berinvestasi dalam membuka posisi buy saja.

Pikiran Akhir

CFD trading atau transaksi saham, apa yang harus saya pilih? Kedua bentuk perdagangan ini memiliki kelebihan dan kekurangan, namun, pilihan akhir tergantung pada preferensi pribadi Anda dan kemungkinan untuk menerima risiko. CFD digunakan dalam perdagangan jangka pendek dan memerlukan strategi investasi yang kuat dan analisis pasar yang dilakukan secara ketat karena potensi keuntungan dan kerugian dapat ditingkatkan dari leverage. Berinvestasi dalam saham digunakan untuk tujuan perdagangan jangka panjang dan membawa lebih sedikit risiko karena akun yang tidak memiliki leverage.

Jadi, untuk membuat keputusan yang tepat dan mendapatkan keuntungan dari perdagangan di pasar keuangan, sangat penting untuk melakukan riset pasar secara menyeluruh, mempertimbangkan semua pro dan kontra, dan memilih bentuk perdagangan yang sesuai dengan kepribadian Anda.