Balance, ekuitas, margin, free margin, dan level adalah parameter utama yang mencerminkan status akun, potensi keuntungan atau kerugian, jumlah dana gratis untuk membuka trading baru, dan jarak untuk berhenti. Kurva equity adalah alat visual utama yang mencerminkan efektivitas trading dan strategi trading. Kurva ini dapat digunakan untuk menilai stabilitas sistem trading terhadap perubahan pasar, kecepatan pemulihan, kedalaman penarikan, dan banyak lagi.
Artikel ini akan membantu Anda memahami konsep ekuitas dan mengajarkan Anda cara menghitung level ekuitas yang cukup, dengan mempertimbangkan hasil keuangan mengambang.
Artikel tersebut mencakup topik-topik berikut:
Apa itu ekuitas dalam Forex?
Ekuitas dalam Forex adalah nilai total akun trader, dengan mempertimbangkan posisi terbuka dan saldo yang tersedia. Parameter ini mencerminkan situasi keuangan trader saat ini dan menunjukkan jumlah yang akan tersisa di neraca trader setelah menutup semua trading. Semakin tinggi ekuitas, semakin besar potensi uang yang dimiliki trader untuk melakukan transaksi. Saat trading terbuka, trader tidak memiliki jumlah dana yang ditentukan dalam parameter "Equity"; saat ditutup, jumlah ini ditampilkan pada saldo akun.
Penurunan ekuitas dapat mengakibatkan trader menerima margin call, yang merupakan persyaratan untuk agunan tambahan. Margin call berarti trader perlu menyetor dana tambahan ke akun Forex untuk menutupi kerugian. Jika trader tidak dapat menyetor dana tambahan, broker akan secara otomatis menutup semua posisi.
Harap diperhatikan! Di beberapa sumber, Anda dapat menemukan definisi berikut: "Ekuitas adalah jumlah dana bebas di akun trader Forex yang dapat digunakan untuk trading." Ini tidak sepenuhnya benar. Ekuitas adalah jumlah uang yang akan tetap ada di akun trader setelah semua trading ditutup. Jumlah dana bebas di akun pada saat transaksi dibuka disebut free margin. Jumlah ini dihitung sebagai selisih antara ekuitas dan margin (uang yang diblokir oleh broker untuk transaksi terbuka).
Apa itu balance equity?
Balance equity dalam trading Forex adalah nilai parameter saat tidak ada trading terbuka di akun. Jika tidak ada transaksi, nilai ekuitas sama dengan balance. Ini adalah uang yang dapat ditarik oleh trader dari akun trading kapan saja. Untuk transaksi ekuitas terbuka, parameter ini menunjukkan kemungkinan jumlah dana pada balance. Jika trading tidak ditutup, jumlah yang ditunjukkan dalam ekuitas tidak dapat ditarik dari akun.
Apa itu floating equity?
Floating equity menyiratkan bahwa parameter berubah secara dinamis bersamaan dengan perubahan hasil keuangan saat ini di semua posisi terbuka.
Misalnya, ada 1000 USD di akun dan tidak ada transaksi terbuka. Ini adalah dana bebas Anda sendiri yang dapat digunakan dalam transaksi. Anda membuka beberapa posisi. Parameter "Balance" tetap tidak berubah (1000 USD), karena sistem broker belum mengetahui laba atau rugi apa yang akan dicatat. Sistem menampilkan nilai hasil floating financial dalam parameter "Equity". Begitu harga berubah dan, karenanya hasil keuangan berubah, nilai floating equity juga berubah. Begitu Anda menutup semua trading, nilai Equity berubah menjadi Balance.
Jika total laba adalah 15 USD, maka 1000 USD ditampilkan di kolom "Balance", dan 1015 USD di kolom "Equity". Harap diperhatikan bahwa yang penting adalah hasil keuangan akhir, bukan hasil transaksi individual. Ini memperhitungkan hasil semua transaksi dan spread, yang dikurangi pada saat membuka posisi trading.
Apa itu equity negatif?
Nilai equity negatif berarti jumlah yang lebih kecil dari nilai balance. Hal ini mungkin terjadi dalam dua kasus:
Transaksi baru saja dibuka. Pada saat pembukaan, broker memperhitungkan spread, yang secara otomatis ditampilkan dalam hasil keuangan. Belum ada keuntungan, jadi spread ditampilkan sebagai kerugian. Dengan demikian, nilai equity negatif menampilkan jumlah balance dikurangi dengan jumlah spread.
Total kerugian terjadi pada transaksi. Misalnya, tiga transaksi terbuka menghasilkan keuntungan, dengan memperhitungkan spread masing-masing sebesar 5 USD. Transaksi keempat menghasilkan kerugian sebesar 25 USD, dengan memperhitungkan spread. Total kerugian akan menjadi 10 USD. Dengan balance 1000 USD, equity akan menjadi 990 USD.
Equity tidak boleh di bawah nol, karena ini berarti balance akun negatif. Hampir semua broker melindungi diri mereka dari balance negatif dengan menutup trading trader secara otomatis dengan stop out ketika equity mendekati nol.
Perhitungan equity
Berikut adalah rumus untuk menghitung equity dalam Forex.
Equity = Balance + Keuntungan pada posisi terbuka – Kerugian pada posisi terbuka, di mana:
Balance adalah jumlah uang yang telah disetorkan oleh trader ke akun trading, serta pembayaran atau bonus yang diterima. Sebelum memulai trading, balance sama dengan deposit yang dilakukan. Setelah memulai trading, balance adalah sisa uang pada deposit setelah semua transaksi ditutup.
Keuntungan pada posisi terbuka adalah selisih antara harga saat ini dan harga pembukaan posisi, dengan memperhitungkan spread, dikalikan dengan jumlah kontrak.
Kerugian pada posisi terbuka adalah selisih antara harga saat ini dan harga pembukaan posisi, dengan memperhitungkan spread, dikalikan dengan jumlah kontrak, dengan tanda minus.
Jika trader tidak mempunyai posisi terbuka, maka nilai equity sama dengan balance.
Mengapa perlu melacak equity?
Tingkat perubahan equity menunjukkan efektivitas dan risiko sistem trading. Penurunan equity yang besar relatif terhadap balance menunjukkan risiko, sementara pertumbuhan dan penurunan yang cepat menunjukkan volume posisi yang besar dan volatilitas yang tinggi.
Saat memperdagangkan beberapa instrumen, tingkat perubahan equity dapat menunjukkan masalah. Misalnya, Anda membuka lima trading pada lima grafik yang berbeda. Anda tidak dapat memantau semuanya secara bersamaan. Jadi, jika Anda melihat bahwa tingkat perubahan equity meningkat dan tidak menguntungkan Anda, Anda akan segera kehilangan uang. Jadi, ini adalah alasan untuk segera meninjau semua grafik untuk melihat peningkatan volatilitas dan menutup atau mengunci transaksi lebih awal.
Efek psikologis. Senang melihat pertumbuhan equity. Sebaliknya, penurunan equity mendorong trader untuk segera menutup posisi yang merugi.
Bandingkan perubahan equity dengan periode sebelumnya untuk melihat kemajuan. Untuk melakukan ini, Anda harus sering mengambil tangkapan layar platform atau mencatat transaksi karena tidak ada riwayat perubahan equity (hanya ada riwayat perubahan balance).
Bagaimana cara memeriksa ukuran equity di terminal LiteFinance?
Di platform browser LiteFinance, Anda dapat melihat ukuran equity di garis di bawah grafik harga:
1. Buka aset trading dan buka trading.
2. Informasi berikut akan ditampilkan di baris bawah di bawah grafik harga:
“Aset, total” adalah equity, yaitu jumlah balance saat ini yang memperhitungkan laba atau rugi atas transaksi yang dibuka.
“Aset, yang digunakan” adalah margin atau jumlah uang yang diblokir oleh broker untuk transaksi.
“Tersedia untuk operasi” adalah free margin. Dengan kata lain, ini adalah jumlah yang dapat Anda gunakan untuk membuka transaksi di masa mendatang.
Jumlah dalam “Aset, total” berubah secara dinamis tergantung pada perubahan hasil keuangan dari transaksi terbuka.
Bagaimana cara memeriksa ukuran equity di MetaTrader?
Equity ditampilkan di jendela “Terminal” di MT4, dan di jendela “Tools” di MT5. Hampir tidak ada perbedaan dalam nama jendela yang berbeda. Di MT4, jendela “Terminal” disebut dengan tombol pada toolbar.
Di jendela “Terminal”, di tab “Trade”, terdapat lima parameter utama yang menampilkan status balance: balance, equity, margin, free margin, dan level margin. Katakanlah Anda memiliki deposit sebesar 5000 USD. Anda menutup satu trading dengan kerugian, lalu membuka dua trading lagi yang masih ada di pasar.
1. Balance adalah jumlah uang yang tersedia sebelum membuka transaksi. Balance sama dengan 4,999.54 USD. Ini berarti bahwa sebelum membuka dua transaksi yang Anda lihat di tangkapan layar, Anda memiliki jumlah 4,999.54 USD yang didepositkan. Dengan deposit sebesar 5000 USD, transaksi dibuka dan ditutup dengan kerugian sebesar 0.46 USD. Kerugian ini ditunjukkan pada neraca.
2. Equity adalah jumlah deposit yang Anda miliki saat ini, dengan memperhitungkan total laba/rugi pada dua transaksi yang dibuka:
Balance Anda (jumlah dana di akun Anda sebelum membuka trading) adalah 4,999.54 USD.
Keuntungan Anda ditunjukkan di kolom terakhir: 1.30 + 155.73 = 157.03 USD. Dalam kasus ini, kedua trading tersebut menguntungkan. Jika salah satunya merugi, kerugian tersebut akan dikurangkan dari keuntungan yang lain. Total hasil transaksi diperhitungkan.
Jumlah komisi: –0.44 – 43.70 = –44.14 USD.
Equity = 4,999.54 + 157.03 – 44.14 = 5112.43 USD.
5112.43 USD akan ada di balance Anda saat Anda menutup kedua transaksi saat ini.
Apa perbedaan antara equity dan balance?
Balance adalah jumlah uang di akun saat tidak ada transaksi terbuka. Dana atau equity adalah floating balance. Dengan kata lain, ini adalah jumlah uang yang akan muncul di neraca setelah semua transaksi ditutup. Saat transaksi terbuka, "Balance" akan menampilkan uang pada saat transaksi pembukaan, dan "Dana" (equity) akan menampilkan jumlah balance dan hasil keuangan saat ini.
Contoh 1. Balance adalah 1200 USD. Tidak ada transaksi terbuka. Balance = equity.
Contoh 2. Balance adalah 1200 USD. Anda membuka dua transaksi. Transaksi pertama menghasilkan keuntungan sebesar 15 USD, dan transaksi kedua menghasilkan keuntungan sebesar 10 USD. Balance tetap sama dengan 1200 USD, equity = 1200 + 15 + 10 = 1225 USD. Jika Anda menutup kedua transaksi, saldo Anda akan menjadi 1225 USD.
Contoh 3. Balance adalah 1200 USD. Anda membuka dua transaksi. Transaksi pertama menghasilkan keuntungan sebesar 15 USD, dan transaksi kedua menghasilkan kerugian sebesar 10 USD. Balance tetap sama dengan 1200 USD, equity = 1200 + 15 – 10 = 1205 USD. Jika Anda menutup kedua transaksi, balance akan sama dengan 1205 USD, yaitu jumlah equity (jumlah dana).
Jumlah spread dikurangi dari jumlah floating profit/loss dalam hal apa pun.
Apa perbedaan antara dana dan free margin?
Saat membuka transaksi, broker memblokir sebagian uang. Jika leverage 1:1, maka jumlah pemblokiran sesuai dengan jumlah transaksi yang dibuka. Jika trading 100 USD dibuka, broker memblokir 100 USD. Jika leverage 1:10, broker hanya memblokir 10 USD. Jumlah uang yang diblokir disebut margin.
Margin = ((Volume transaksi dalam lot) × Ukuran kontrak × kurs) / Leverage
Free Margin = Equity (Dana) – Margin
Dana dalam trading Forex adalah uang yang akan menjadi milik Anda jika Anda menutup semua transaksi saat ini juga. Free margin adalah bagian dari deposit Anda yang tidak digunakan dalam trading Forex dan dapat digunakan, misalnya, untuk membuka transaksi lain. Dengan kata lain, equity dalam trading Forex adalah balance potensial saat semua transaksi ditutup, dan free margin adalah uang yang dapat Anda gunakan sesuai kebijaksanaan Anda sendiri.
Contoh. Saat Anda baru saja mengisi ulang akun Anda, balance sama dengan equity dan free margin. Misalnya, 5000 USD. Anda membuka dua trading.
Total kerugian, termasuk biaya, ditampilkan di sebelah kanan pada baris terakhir. Kerugian tersebut dikurangi dari trading balance, yaitu dana atau equity. Karena saat ini Anda mengalami kerugian, equity Anda lebih kecil dari balance Anda.
Saat membuka kedua transaksi dengan volume total 0.01 lot dan 1 lot, broker menyisihkan 727.17 USD dari deposit Anda. Ini berarti bahwa saat ini Anda tidak akan dapat membuka transaksi sejumlah 5000 USD, Anda tidak lagi memiliki uang tersebut, karena ada floating loss. Namun, Anda juga tidak akan dapat memasuki trading untuk jumlah equity tersebut, karena sebagiannya diblokir oleh broker.
Jika Anda menutup kedua trading tersebut, Anda akan memiliki sisa 4951.69 USD. Anda dapat menggunakan jumlah ini dalam trading Forex lebih lanjut. Namun, saat transaksi dibuka, uang yang tersedia untuk transaksi selanjutnya adalah free margin. Jumlah tersebut sama dengan 4951.69 – 727.17 = 4224.52 USD.
Berapa tingkat dana yang harus ada di akun Forex?
Level dana dalam trading valuta asing harus cukup tinggi sehingga Anda dapat membuka transaksi baru sebagai bagian dari manajemen risiko. Anda menentukan rasio potensi keuntungan dan risiko untuk setiap transaksi (level stop dan jumlah transaksi sebagai persentase dari jumlah dana gratis di akun). Sasaran utamanya adalah keuntungan maksimum dengan level risiko untuk semua transaksi tidak lebih dari 15% dari jumlah deposit. Jika equity dan balance Anda meningkat secara bertahap, maka Anda memiliki level dana yang cukup.
Kurva equity idealnya harus mulus dan terus meningkat. Ini berarti stabilitas statis, menjamin bahwa sistem trading akan terus beroperasi dengan cara yang sama di masa mendatang. Penurunan tajam menunjukkan bahwa strategi tersebut tidak dirancang untuk force majeure atau bahwa stop loss yang panjang telah ditetapkan. Penurunan dapat menunjukkan bahwa sistem tidak stabil dan bahwa penurunan dan pemulihan yang panjang diproyeksikan dalam jangka panjang.
Tips untuk menjaga tingkat dana tetap tinggi
Equity FX adalah uang Anda. Berikut adalah kiat-kiat klasik untuk mempertahankan tingkat dana yang tinggi:
Ikuti aturan manajemen risiko. Trading yang merugi mengurangi equity Anda. Jika kerugian melampaui apa yang diharapkan oleh manajemen risiko, tutup trading.
Buka trading berdasarkan analisis. Jangan sepenuhnya mempercayai intuisi Anda dan jangan mengikuti arus.
Uji strategi trading Anda sebelum memulai di akun riil. Setelah menguji di akun demo, kurva deposit akan menunjukkan level yang dapat Anda capai di pasar riil. Jika itu atau kecepatan pencapaian hasil tidak sesuai dengan Anda, ubah pengaturan indikator dan indikator itu sendiri, dan optimalkan strategi trading hingga Anda mendapatkan hasil yang optimal.
Awasi emosi Anda. Jangan mencoba membuka trading setelah mayoritas trader, menyesali peluang yang hilang. Jangan mengandalkan strategi Martingale dan hasil cepat. Dengan probabilitas tinggi, hasilnya akan negatif. Jangan membuka transaksi dalam keadaan gembira, euforia, atau putus asa. Andalkan hanya pada analisis.
Hindari level stop-out. Broker akan secara otomatis menutup transaksi yang menguntungkan juga. Lebih baik menutup posisi yang tidak menguntungkan sendiri.
Jangan pernah mempertaruhkan seluruh modal Anda pada satu trading. Selalu sisihkan dana cadangan jika trading tidak berjalan sesuai rencana.
Kurva equity dan strategi trading
Indikator equity yang ditampilkan di platform trading adalah alat informasi yang digunakan untuk memantau situasi terkini dan membuat perkiraan jangka pendek. Equity FX menunjukkan kepada Anda berapa banyak uang yang mungkin Anda miliki setelah menutup trading Anda. Berdasarkan hal ini, Anda dapat membuat keputusan jangka pendek untuk membuka trading tambahan atau mengurangi tingkat risiko Anda. Namun, ini tidak cukup untuk analisis yang lebih terperinci.
Kurva equity atau kurva deposit adalah grafik yang menunjukkan perubahan balance dari waktu ke waktu. Kurva ini dihitung berdasarkan semua transaksi yang telah dilakukan trader sejak membuka akun.
Kurva equity dapat naik atau turun. Kurva equity yang naik menunjukkan pendapatan, dan kurva equity yang turun menunjukkan kerugian. Jika kurva equity turun ke nol di bawah balance awal, terjadi stop-out.
Kurva equity dapat mulus atau mengalami penurunan tajam. Kurva equity yang mulus berarti bahwa trader secara konsisten menghasilkan atau kehilangan uang. Perubahan tajam menunjukkan transaksi berisiko tinggi yang dapat menyebabkan kerugian.
Evaluasi hasil trading. Kurva deposit menunjukkan berapa banyak drawdown yang Anda alami dan seberapa dalam drawdown tersebut. Seberapa cepat balance dipulihkan dan tumbuh.
Pengujian strategi. Manual atau algoritmik. Setelah Anda mengembangkan/menemukan di Internet/membeli strategi/advisor, ujilah pada riwayat harga. Kurva equity adalah hal pertama yang perlu Anda perhatikan. Jika tidak naik atau memiliki banyak bagian horizontal/turun, sebaiknya jangan gunakan strategi tersebut.
Ini adalah contoh backtest yang tidak terlalu berhasil, dari sini dapat ditarik kesimpulan berikut:
Awalnya berhasil. Trading dibuka ke arah yang benar, parameter equity meningkat, tetapi kemudian keuntungan terkunci. Tren berbalik, dan equity mulai menurun. Diputuskan untuk menutup trading yang menguntungkan dengan membuka trading ke arah yang berlawanan. Sudut pertama kurva keseimbangan yang terputus (bagian 1-2) menunjukkan aksi take profit.
Keputusan itu ternyata salah. Harga berbalik ke arah semula, dan equity terus turun. Posisi ditutup lagi dengan pembalikan berikutnya. Sudut kedua (bagian 2-3) menunjukkan posisi ditutup.
Pembalikan posisi lagi ternyata merupakan kesalahan. Volume posisi meningkat tajam karena keyakinan pada tren. Hal ini dapat dilihat pada skala horizontal. Di segmen pertama, kurva equity bergerak pada sudut kecil; di segmen kedua, terjadi penurunan tajam dalam balance (bagian 3-4).
Di bagian berikutnya, trading dibuka ke arah yang benar. Namun, begitu tren penurunan equity muncul lagi, trading ditutup, dan balance terkunci (bagian 4-5).
Penguncian terlihat di bagian terakhir. Dua transaksi dibuka dalam arah yang berlawanan dengan volume yang sama. Keluar dari penguncian dilakukan dalam beberapa bagian, sehingga memungkinkan untuk menutup biaya spread. Bagian kurva balance hampir horizontal (5-6).
Harap dicatat bahwa parameter equity memperhitungkan transaksi terbuka. Kurva equity (kurva balance) hanya dibangun pada posisi tertutup. Artinya, parameter tidak memperhitungkan fluktuasi harga di kedua arah untuk transaksi terbuka.
Jenis strategi yang digunakan dapat ditentukan oleh bentuk kurva equity. Misalnya, jika Anda sering melihat penurunan tajam dan dalam pemulihan cepat, kemungkinan besar strategi Martingale digunakan. Serangkaian trading yang tidak menguntungkan dengan peningkatan volume posisi adalah alasan penurunan. Trading ganda berikutnya mengarah pada pemulihan cepat.
Kesimpulan
Equity mencerminkan kondisi keuangan terkini dari akun trading, dengan mempertimbangkan laba dan rugi yang terealisasi dan yang belum terealisasi.
Equity sama dengan balance (jumlah uang dalam akun yang tersedia untuk penarikan kapan saja), asalkan tidak ada transaksi terbuka.
Balance, equity, margin, free margin, dan level adalah parameter utama untuk memantau status akun Anda. Semua parameter ini ditampilkan secara daring di sebagian besar platform dalam jendela terpisah.
Untuk menjaga equity pada level yang tepat, perlu meminimalkan risiko, menghindari penarikan yang dalam, dan trading terutama dengan tren.
Kurva equity adalah kurva deposit yang menunjukkan sifat perubahan dana pada neraca selama periode tertentu. Ini adalah salah satu parameter utama untuk menilai efektivitas sistem trading.
Menguji strategi adalah langkah wajib sebelum menggunakannya pada akun riil.
Cobalah untuk menutup beberapa transaksi secara berkala sehingga jumlah equity tercatat di neraca.
FAQ Equity dalam Trading Forex
Equity adalah jumlah uang di akun yang saat ini tersedia, dengan memperhitungkan laba atau rugi yang floating. Ini adalah jumlah yang akan muncul pada balance akun trading setelah menutup semua transaksi saat ini. Kurva equity adalah grafik perubahan balance sejak dimulainya trading.
Sebagian besar broker Forex memiliki fitur perlindungan balance negatif. Ini berarti Anda tidak akan kehilangan lebih banyak uang daripada yang Anda miliki di akun Anda. Dalam kondisi trading, broker menunjukkan nilai level Margin Call dan Stop Out. Platform trading memiliki nilai “Level Margin”. Nilai ini dihitung menggunakan rumus: Dana (equity) / Free margin × 100%. Kondisi broker: margin call/stop out dalam rasio 100%/20%. Ini berarti bahwa segera setelah level turun menjadi 100%, Anda akan menerima peringatan dari broker yang meminta Anda untuk menambah balance akun Anda. Mengurangi level menjadi 20% berarti hampir tidak ada uang gratis yang tersisa di akun Anda. Stop-out terjadi, yang memaksa broker untuk menutup semua transaksi secara otomatis terlepas dari hasil transaksi saat ini.
Equity = Balance + Total hasil untuk transaksi terbuka saat ini. Balance adalah jumlah yang digunakan untuk mengisi ulang akun atau balance saat ini setelah transaksi ditutup. Total balance transaksi terbuka saat ini dikurangi dari balance jika jumlah total transaksi adalah kerugian. Jika jumlah transaksi menguntungkan, maka ditambahkan ke balance.
Equity = Balance + Floating profit – Floating loss. Sebelum hasil transaksi terbuka dicatat, jumlah balance akan sama dengan sebelum pembukaan transaksi. Jika equity lebih kecil dari balance, ini berarti saat ini Anda memiliki transaksi terbuka yang total kerugiannya lebih besar dari total laba.
Equity adalah jumlah dana yang saat ini tersedia untuk ditradingkan. Dengan kata lain, ini adalah balance akun ditambah Floating Profit/Loss pada posisi terbuka. Balance akun (modal) adalah jumlah dana trader, yang akan berubah saat menutup posisi dengan laba/rugi atau setelah deposit atau penarikan tambahan.
Konten artikel ini mencerminkan pendapat penulis dan tidak mencerminkan posisi resmi broker LiteFinance. Materi yang dipublikasikan di halaman ini disediakan hanya untuk tujuan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai penyediaan saran investasi untuk tujuan Arahan 2014/65/UE.
Menurut undang-undang hak cipta, artikel ini dianggap sebagai kekayaan intelektual, yang mencakup larangan menyalin dan mendistribusikannya tanpa izin.
