Apa itu Leverage dalam Trading: Panduan Utama untuk Pemula

2025.08.13 2024.12.01 Apa itu Leverage dalam Trading: Panduan Utama untuk Pemula

Oleg Tkachenkohttp://178.248.238.94/blog/authors/oleg-tkachenko/

Leverage adalah sejenis pinjaman tanpa bunga yang disediakan oleh broker. Anda dapat menggunakan leverage untuk meningkatkan besaran posisi Anda dan dengan demikian, meningkatkan keuntungannya. Atau, Anda dapat menggunakan leverage untuk mengurangi margin (jaminan yang diminta oleh broker untuk posisi terbuka).

Baca terus dan Anda akan mempelajari apa itu leverage dan cara kerjanya. Anda juga akan belajar bagaimana cara untuk menghitung dan mengetahui leverage yang paling optimal. Saya akan membahas semua pro dan kontra dari perdagangan dengan leverage dan memberikan contoh nyata dari perdagangan forex leverage.

Poin Utama

Anda akan menemukan informasi yang sangat berguna dan menarik tentang apa itu leverage di forex!

Apa itu leverage? Definisi Leverage & Artinya

Bayangkan Anda membeli apel di pasar grosir di kota besar dan menjualnya di pasar lokal di kota kecil. Jelas ada biaya tambahan tertentu untuk menyediakan layanan pemindahan apel dari pasar grosir ke kota kecil.

Dan semakin banyak apel yang dapat Anda beli di pasar grosir maka semakin banyak yang akan Anda peroleh dari markup (asalkan semua apel terjual habis). Tetapi Anda memiliki uang tunai dalam jumlah terbatas. Anda memahami bahwa Anda dapat menjual apel 5 kali lebih banyak di pasar lokal dan Anda pergi ke bank untuk mengambil pinjaman.

Leverage forex yang dijelaskan secara sederhana adalah sejenis pinjaman bank yang diberikan oleh broker kepada trader forex. Jika Anda memiliki deposit yang relatif kecil dan menggunakan leverage maka Anda dapat membeli beberapa kali lebih banyak mata uang atau saham dan karenanya dengan menghasilkan keuntungan beberapa kali lebih banyak.

Apa itu Leverage di Forex?

Tetapi ada perbedaan yang signifikan antara pinjaman bank dan leverage forex. Seorang trader forex dapat menggunakan leverage kapan saja secara gratis, broker memberikan pinjaman tanpa bunga yang dibebankan pada jumlah hutang.

Leverage keuangan dalam perdagangan FX adalah:

• Pilihan yang memungkinkan seorang trader untuk memasuki perdagangan dengan volume beberapa kali lebih besar dari jumlah uang sebenarnya pada deposit perdagangan.
• Instrumen perdagangan margin, yaitu dana yang Anda pinjam untuk meningkatkan volume posisi dan juga untuk meningkatkan keuntungan Anda, jika ekuitas Anda tidak cukup.
• Rasio antara deposit Anda dan volume posisi yang Anda buka.

Leverage Forex maksimum ditentukan dalam kondisi perdagangan untuk setiap jenis akun perdagangan. Misalnya, leverage maksimum untuk satu akun adalah 1:200; untuk akun lain, akan menjadi 1:1000.

Contoh leverage di forex:

1. Leverage 1:1 berarti trader hanya trading dengan dana sendiri. Rasio antara deposit trader dan jumlah uang yang diperdagangkan. Artinya, jika trader memiliki $100, dia tidak dapat membuka posisi dengan total volume lebih dari $100.
2. Leverage 1:1000 berarti bahwa trader dapat membuka posisi 1000 kali lebih banyak volume daripada dana yang dimilikinya. Artinya, jika Anda memiliki $100 maka Anda dapat membuka posisi $100*1000 = $100 000.

Leverage mana yang paling aman? Leverage minimum yang diperbolehkan adalah 1:1.

Secara teori, tidak ada batas atas, itulah sebabnya Anda dapat menemukan leverage Forex 1:3000. Namun, regulator keuangan sangat menyarankan broker untuk menurunkan batas maksimum leverage untuk mengurangi risiko kehilangan deposit trader.

Leverage vs. Margin — Perbedaan & Hubungan

Definisi leverage lainnya adalah pilihan untuk meningkatkan dana trader yang diberikan sebagai jaminan untuk membuka dan mempertahankan posisi.

Sebagai contoh, leverage operasi 1:100, dalam hal ini, berarti untuk membuka posisi 1000 unit mata uang dasar, trader akan membutuhkan uang 100 kali lebih sedikit, yaitu 10 unit.

Jumlah uang ini disebut margin, yaitu jumlah yang ditahan oleh broker sampai posisi terbuka ditutup.

Margin adalah uang yang dibutuhkan sebagai jaminan yang harus Anda miliki di akun Anda untuk dapat trading Forex menggunakan leverage.

Rumus umum untuk menghitung margin terlihat seperti ini:

Misalnya, jika Anda menggunakan leverage 1:2 untuk memasuki perdagangan $100 dengan persyaratan margin adalah 00/2 = $50.

Mari kita pelajari posisi terbuka pada EUR/USD dengan leverage 1:1 sebagai contoh:

Total aset. Ini adalah jumlah dana pada deposit trader yang sama dengan saldo (jumlah deposit pada saat pembukaan posisi + keuntungan / kerugian yang dihasilkan oleh posisi terbuka). Itu adalah jumlah yang akan ada di akun jika posisi segera ditutup. Saat posisi terbuka, jumlahnya masih mengambang.

Aset yang digunakan (margin, jaminan). Ini adalah dana yang ditahan oleh broker saat Anda memasuki perdagangan. Ini adalah jumlah deposit Anda yang terkait langsung dengan leverage.

Dana yang tersedia untuk transaksi adalah jumlah uang bebas yang dapat digunakan trader. Ini dihitung sebagai perbedaan antara ekuitas dan margin. Jumlahnya mengambang, karena memperhitungkan untung/rugi saat ini pada posisi terbuka.

Dalam contoh ini, saya memasuki perdagangan lot minimum 0.01 (volume yang lebih kecil tidak disediakan oleh kondisi perdagangan), yang membutuhkan $1.127.21. Jumlah ini tercermin dalam baris "ASET YANG DIGUNAKAN" dan saya memiliki sedikit lebih dari $872 uang bebas. Artinya saya tidak bisa masuk yang lain, saya hanya tidak punya cukup uang.

Saya membuka akun demo yang sama, tetapi dengan leverage 1:10 dan memasuki tiga perdagangan dengan volume 0.01 lot. Dengan leverage 1:10, saya membutuhkan uang 10 kali lebih sedikit untuk memasuki perdagangan serupa dengan efek yang sama. Jadi, saya bisa memasuki 10 perdagangan dengan volume 0.01 lot pada saat yang sama (misalnya, untuk beberapa instrumen). Atau saya bisa masuk satu perdagangan, tetapi dengan volume 0.1 lot.

Kami harus memiliki deposit minimum lebih dari $1127.21 untuk memasuki perdagangan dengan volume minimum 0.01 lot dengan leverage 1:1. Dengan leverage 1:1000, marginnya menjadi $1.1272. Artinya, jumlah dana saya sendiri sebesar $1.13 akan cukup untuk memasuki perdagangan semacam itu.

Kesimpulan lain didapat dari contoh ini. Semakin tinggi leverage maka semakin rendah margin, yang berarti trader memiliki lebih banyak dana tersisa untuk trading.

Ringkasan singkat. Margin adalah jumlah uang yang disisihkan oleh broker saat trader memasuki perdagangan. Ini dapat disajikan sebagai tabel:

Jika Anda trading dengan leverage 1:1, persyaratan margin sama dengan volume posisi (broker menahan dana jaminan 100% dari jumlah penuh posisi).

Dengan leverage 1:100, jika Anda memasuki perdagangan dengan volume yang sama, broker hanya menyisihkan 1% dari jumlah penuh posisi.

Mengapa Trading dengan Leverage di Pasar Forex?

Anda dapat trading tanpa leverage sama sekali. Namun, ada situasi ketika leverage membuatnya lebih mudah untuk mencapai target keuangan Anda atau/dan meningkatkan keuntungan Anda. Sebagai contoh:

• Anda dapat membuka posisi dengan volume minimum yang diperbolehkan (biasanya 0.01 lot) meskipun Anda memiliki deposit kecil. Anda tidak dapat memasuki perdagangan pada beberapa aset tanpa leverage jika Anda memiliki deposit $10 (atau bahkan $100). JADI, leverage keuangan bisa menjadi satu-satunya kesempatan bagi seorang pemula untuk memulai perdagangan. Anda akan mengetahui lebih banyak tentang ini di bagian selanjutnya.
• Anda dapat meningkatkan volume posisi Anda. Bayangkan bahwa deposit Anda memungkinkan Anda untuk memasuki perdagangan pada EUR/USD dengan volume 0.01 lot, di mana 1 pip adalah 10 sen (untuk harga empat digit).

Berikut contohnya: Anda 100% yakin bahwa harga akan mencakup 10 poin ke arah yang diperlukan. Tanpa leverage, Anda akan mendapatkan 10*10 = 100 sen ($1). Ambil leverage Forex 1:100 dan masukkan perdagangan 100 kali lebih besar, volume perdagangannya adalah 1 lot. Keuntungan Anda dari 10 poin tertutup juga akan 100 kali lebih banyak — $100. Namun, aturan manajemen risiko mengatakan Anda tidak boleh memasuki perdagangan untuk seluruh jumlah deposit Anda, tetapi ini hanya sebuah contoh, untuk menunjukkan bagaimana leverage bekerja dalam perdagangan Forex.

• Anda dapat memasuki lebih banyak perdagangan, dan karenanya, tingkatkan deposit Anda. Contoh: Anda memiliki $100. Saat Anda membuka posisi dengan volume $100 (tanpa leverage), broker segera menyimpan semuanya untuk menjaga posisi Anda tetap terbuka. Seluruh jumlah deposit ditahan dan Anda tidak dapat memasuki lebih banyak perdagangan.

Jika Anda menggunakan leverage 1:10, maka broker hanya akan menyisihkan $10 untuk perdagangan $100. Kemudian Anda dapat menggunakan sisa $90 untuk memasuki perdagangan baru. Misalnya, Anda dapat memasuki perdagangan pada aset lain dan dengan demikian mendiversifikasi risikonya.

Anda akan lebih memahami apa itu leverage Forex jika Anda membuka beberapa akun demo dengan deposit berbeda, leverage berbeda dan memasuki beberapa perdagangan berbeda.

Anda dapat melakukannya dengan melalui beberapa langkah mudah:

• daftarkan profil dengan LiteFinance (klik tombol Pendaftaran di pojok kanan atas). Ini tidak akan memakan waktu lebih dari beberapa menit.
• klik pada tab METATRADER di sebelah kanan grafik perdagangan Anda di profil klien Anda.

Klik tombol BUKA AKUN, pilih leverage dan setelah membuat akun, tetapkan sebagai Akun utama. Oleh karena itu, Anda akan membuka akun real dan demo. Untuk beralih dari satu akun ke akun lainnya, buka tab Metatrader lagi dan ubah akun yang diperlukan menjadi akun utama.

Akun demo menyediakan rentang leverage dari 1:1 hingga 1:1000. Pada akun perdagangan nyata (Classic dan ECN), kisaran leverage juga dari 1:1 hingga 1:1000.

Bagaimana cara memeriksa leverage akun Anda di platform MT4? Tidak ada pilihan seperti itu secara langsung di MT4 (tidak masuk akal untuk menghitung berdasarkan level margin).

Pilihan seperti itu disediakan di profil trader, di mana Anda juga dapat membuka akun MT4 dan melampirkannya ke terminal dengan login dan kata sandi. Anda dapat melihat leverage untuk setiap akun di profil Anda. Anda juga dapat mengubah leverage dengan memasuki menu Metatrader di sebelah kanan.

Bagaimana Leverage Bekerja dalam Perdagangan Forex?

Mari kita lihat bagaimana leverage Forex bekerja pada contoh situasi nyata dari platform perdagangan LiteFinance.

Misalkan Anda telah mendepositkan $100 di akun investor Anda dan ingin melakukan perdagangan pada pasangan mata uang EUR/USD, yang pertukarannya saat ini adalah 1.13. Berdasarkan kondisi perdagangan, volume perdagangan minimum adalah 0.01 lot.

Berdasarkan kondisi perdagangan, volume transaksi minimum adalah 0.01 lot. Karena 1 lot adalah 100,000 unit mata uang dasar, volume perdagangan 0.01 lot akan sesuai dengan 1000 unit. Artinya, volume perdagangan 0.01 lot berarti Anda dapat membeli setidaknya 1000 euro, yang mana Anda akan membutuhkan lebih dari $1130. Tetapi Anda hanya memiliki $100 di akun Anda dan platform tidak akan membiarkan Anda membuka order.

Jika Anda menggunakan leverage 1:10, Anda sudah dapat mengelola $1000. Tapi itu belum cukup. Jelas dari angka tersebut, memiliki deposit $1000 Anda menerima pesan dana di akun Anda tidak cukup? Dan Anda tidak bisa membuka posisi.

Saat Anda menggunakan leverage 1:20 (ini adalah leverage yang cukup aman untuk trader pemula dalam hal manajemen risiko), Anda akan dapat melakukan perdagangan dengan volume 0.02 lot.

Keuntungan Leverage

Kelebihan dari perdagangan leverage di Forex:

1. Anda dapat memasuki perdagangan dengan volume yang jauh lebih besar dari modal Anda sendiri.
2. Leverage adalah pinjaman tanpa bunga. Untuk meningkatkan jumlah deposit Anda dan memasuki perdagangan dengan volume yang lebih besar maka Anda dapat mengambil pinjaman di bank, tetapi Anda harus membayar bunga.Broker forex tidak memungut bunga untuk memberi Anda leverage.
3. Anda dapat meningkatkan keuntungan Anda menggunakan leverage. Jika Anda meningkatkan volume perdagangan Anda sebanyak 10 kali dengan menggunakan leverage, Anda akan meningkatkan keuntungan Anda juga sepuluh kali lipat (saya menulis ini sebelumnya).
4. Dengan volume perdagangan yang sama untuk aset yang sama, deposit tanpa leverage akan dihentikan lebih cepat daripada deposit perdagangan dengan leverage.

Kekurangan Leverage

Kekurangan perdagangan dengan leverage Forex meliputi:

1. Risiko lebih tinggi terkait dengan peningkatan total volume perdagangan terbuka. Peningkatan volume posisi juga meningkatkan nilai suatu poin. Oleh karena itu, potensi kerugian Anda juga meningkat. Leverage tinggi menyiratkan potensi keuntungan tinggi serta potensi kerugian tinggi.
2. Margin call/stop-out. Masalah ini berasal dari poin sebelumnya. Jika Anda memasuki perdagangan EUR/USD dengan volume 1 lot, satu poin berharga $10.Jika volume posisi 0.01 lot, satu poin berharga 10 sen. Dalam kasus pertama, deposit akan dihentikan lebih cepat.
3. Jebakan psikologis. Bila Anda memiliki dana bebas yang terhindar dari persyaratan margin dengan bantuan leverage. Ini dapat mendorong Anda untuk meningkatkan volume posisi Anda hingga perdagangan yang merugi jika Anda ingin memenangkan kembali kerugian Anda. Hal ini juga dapat menyebabkan kepercayaan yang tidak dapat dibenarkan atas potensi keuntungan.

Penting! Semua kekurangan leverage di atas adalah kekurangan yang hanya jika trader lupa tentang aturan managemen resiko dan meningkatkan volume posisi yang diatur oleh adanya emosi. Jika Anda menggunakan leverage broker (bahkan leverage tinggi) tanpa memperbesar volume posisi maka itu tidak terkait dengan risiko apa pun.

Produk Leverage (bagaimana menghitung leverage untuk berbagai aset perdagangan)

Jadi, sekarang saya yakin Anda mengerti arti secara umum dari margin dan leverage. Izinkan saya meringkas secara singkat:

• Leverage keuangan adalah pinjaman tanpa bunga yang disediakan oleh broker, yang memungkinkan pembelian lebih banyak aset atau untuk mengurangi margin, menghemat dana yang akan dipesan oleh broker sebagai jaminan.
• Margin adalah dana trader yang disimpan oleh broker sebagai jaminan (dana nyata di akun Anda) saat memasuki perdagangan. Ini dihitung berdasarkan rumus posisi Volume/Leverage.
• Stop out di Forex adalah level di mana semua posisi aktif trader ditutup secara otomatis oleh broker mereka, Ini dihitung sebagai persentase dari Level yang ditetapkan oleh kondisi perdagangan. Level tersebut, pada gilirannya yang dihitung sebagai total Aset (atau total dana)/Aset yang digunakan (Margin, jaminan)*100.

Konsep di atas diperlukan untuk mengembangkan sistem manajemen risiko dan menghitung tingkat risiko yang dapat diterima. Rumus di atas hanya relevan untuk CFD mata uang yang diperdagangkan di Forex. Untuk instrumen perdagangan lainnya, rumus perhitungannya berbeda. Begitu juga konsep leverage di bursa saham misalnya berbeda dengan pengertian leverage Forex sebagai dana pinjaman yang disediakan oleh broker.

1. Perdagangan mata uang (harga langsung, harga tidak langsung dan nilai tukar silang)

1.1. Harga langsung.

Harga langsung adalah nilai tukar mata uang asing di mana USD berada di posisi kedua dalam pecahan.

Sebuah contoh. Pasangan mata uang EUR/USD mengacu pada harga langsung. Nilai tukar 1.13 berarti bahwa trader membutuhkan $113,000 untuk membeli 1 lot (100000 euro).

Atau $1130 untuk volume perdagangan minimum 0.01 (1000 euro).Dengan leverage 1:100, margin akan menjadi 0.01*100,000/100*1,13, di mana:

• 1000 — euro, volume mata uang yang dibeli (volume posisi).
• 100 — Leverage.
• 1.13 — nilai tukar.

Persyaratan margin adalah $ 11,3.

Itu adalah seperseratus dari jumlah uang yang akan dihabiskan trader untuk membeli 1000 euro (0.01 lot).

1.2. Harga tidak langsung

Harga tidak langsung adalah harga mata uang di mana USD berada di tempat pertama.

Contoh: Pasangan mata uang USD/CAD adalah harga tidak langsung.

Karena dana jaminan dihitung dalam mata uang pertama untuk pasangan mata uang ini, dalam hal ini, akan dihitung dalam USD.

Perdagangan dengan 0.01 lot berarti bahwa trader akan membutuhkan $1000 untuk membeli dollar Kanada.

Dengan leverage 1:100, marginnya adalah: 0.01*100.000/100 = $10.

1.3. Nilai tukar silang.

Nilai tukar silang adalah nilai tukar mata uang yang tidak termasuk USD. Tapi jaminan di sini juga dihitung dalam mata uang yang pertama dalam rasio.

Sebuah contoh. Pasangan mata uang GBP/CAD adalah nilai tukar silang.

0.01 lot berarti seorang trader membeli 1000 pound untuk dollar Kanada sesuai dengan kurs nilai tukar pasar.

Karena mata uang dasar trader adalah dollar AS, jumlah uang yang ditunjukkan di bagian Aset yang Digunakan akan dinyatakan dalam USD.

Dengan leverage 1:200, marginnya adalah 0.0 *100000/200*1.2639 = 6.319

• 1000 — lot minimum (0.01).
• 200 — leverage.
• 1.2639 — Nilai tukar GBP/USD (sedikit deviasi dari angka di hasil tangkapan layar dari nilai tukar floating).

Nilai margin ini Anda lihat di layar, di tab Aset yang Digunakan.

2. ETF

Ada perbedaan signifikan dalam bagaimana leverage diterapkan ke pasar pertukaran, yang diotorisasi dan diatur, dan pasar over-the-counter.

2.1. Exchange-traded indexes.

ETF adalah dana indeks yang sahamnya diperdagangkan di bursa. Ini didasarkan pada portofolio aset terstruktur, seringkali memiliki biaya tetap.Membeli saham dari dana ETF, trader sebenarnya berinvestasi dalam portofolio investasi terkonsolidasi, yang dapat memiliki struktur yang terdiversifikasi atau terdiri dari instrumen segmen tertentu.

ETF leverage memungkinkan Anda meningkatkan profitabilitas saham dengan ukuran leverage. Misalnya, jika Anda berinvestasi di NASDAQ ETF tanpa leverage maka Anda akan mendapat keuntungan 1% jika indeks naik 1%. Jika Anda berinvestasi dalam ETF menggunakan leverage, Anda akan mendapat untung 2-3% dari pertumbuhan indeks sebesar 1%. ETF semacam itu juga disebut sebagai perdagangan margin.

2.2 Indeks Forex.

Anda juga dapat memperdagangkan indeks dengan broker Forex. Keuntungan dari perdagangan indeks Forex adalah ada ambang masuk yang lebih rendah dan prosedur yang kurang formal. Perdagangan masuk dalam beberapa klik.

Semua data yang diperlukan untuk perhitungan dari spesifikasi kontrak, yang dapat Anda temukan di informasi instrumen perdagangan di situs LiteFinance.

Pilih instrumen yang ingin Anda ketahui spesifikasinya. Dalam hal ini, ini adalah indeks FTSE.

Volume posisi adalah volume yang akan Anda beli dalam lot. Ukuran kontrak, ukuran poin, persentase margin — semua data ini ditemukan dalam spesifikasi kontrak. Persentase margin 1% berarti leverage 1:100 digunakan pada instrumen.

Dana jaminan (margin) = 1*1*6111.7/0.1*0.01*1/100 = 6.1117, di mana:

• 1 — volume posisi. Ini sesuai dengan 1 lot, Anda tidak dapat mengatur volume yang lebih kecil.
• 1 — ukuran kontrak, data spesifikasi.
• 6111.7 — harga kontrak.
• 0.1 — ukuran tick harga.
• 0,01 — nilai tick. Perhatikan bahwa screenshot MT4 menampilkan 0 di bagian ini. Ini adalah kelemahan platform, yang mana membulatkan nilai ke bawah untuk kontrak ini.
• 1 — persentase margin. Ini adalah analogi leverage.

Karena mata uang margin adalah GBP dan mata uang depositnya adalah dollar AS. Kami akan mengoreksi nilai tukar, 6.1117*1.2639 = 7.73. Itu adalah persyaratan margin untuk kontrak yang dinyatakan dalam USD.

Penting! Perhatikan bahwa dalam perdagangan indeks Forex, leverage tidak menjadi masalah, karena tidak mengambil bagian dalam rumus perhitungan margin.

Persentase margin dipertimbangkan di sini. Persentase margin ditentukan oleh broker untuk setiap indeks. Persentasenya tergantung pada penyedia likuiditas. Jumlah posisi dikoreksi oleh koefisien ini.

Dalam hal ini, persentase margin bisa disebut analog leverage. Ini adalah persentase yang diambil dari margin jika diasumsikan tidak ada leverage.

Misalnya, persentase margin 10% sesuai dengan leverage 1:10. Persentase margin 1% sesuai dengan leverage 1:100. Anda akan melihat cara kerjanya lebih detail lebih lanjut ketika saya menjelaskan contoh aset tertentu.

3. CFDs

CFD adalah contract for difference, ini adalah instrumen utama yang diperdagangkan di Forex (juga populer di pasar bursa).

Perdagangan produk CFD tidak memerlukan pertukaran nyata saham, logam atau komoditas lain, misalnya minyak. Ketika transaksi berakhir, harga saat ini dibandingkan dengan harga yang relevan pada saat kesepakatan kontrak. Pembeli dan penjual membuat kesepakatan bersama.

Keuntungan lain dari perdagangan CFD Forex adalah leverage yang tinggi, yang memungkinkan peningkatan volume posisi hingga 100 dan bahkan 1000 kali lipat. Ini mengacu pada CFD pada pasangan mata uang. Dalam perdagangan CFD atau saham minyak, leverage bekerja secara berbeda.

Anda mengambil semua data yang dibutuhkan dari spesifikasi kontrak. Perhatikan bahwa dalam spesifikasi kontrak oil, Anda harus menentukan jenis kalkulasi margin. Itu tergantung pada penyedia likuiditas dan dapat dihitung dengan menggunakan rumus indeks yang ditampilkan di bagian sebelumnya.

Margin (aset yang digunakan) = 0.1*10*43.3*10/100 =4.33, di mana

• 0.1 — volume posisi seminimal mungkin.
• 10 — ukuran kontrak ditemukan dalam spesifikasi.
• 43.3 — harga.
• 10 — persentase margin dari spesifikasi.

Leverage akun perdagangan tidak menjadi masalah di sini juga. Namun kenyataannya, leverage di sini adalah 1 hingga 10, yang tidak disediakan oleh bursa mana pun.

4. Option

Option adalah kontrak pertukaran yang disepakati antara dua pihak dan memberi pembeli hak untuk membeli atau menjual aset di masa depan dengan harga dan tanggal yang telah ditentukan (tanggal kedaluwarsa).

Leverage bekerja dalam perdagangan option dengan cara berikut: biaya kontrak option biasanya jauh lebih rendah daripada biaya keamanan yang mendasarinya.

Pembelian kontrak option memungkinkan Anda untuk mengelola jumlah yang lebih besar dari keamanan yang mendasarinya, seperti saham daripada yang Anda bisa dengan benar-benar memperdagangkan saham itu sendiri.

Misalnya, memiliki jumlah uang yang sama, Anda dapat membeli 10 saham atau option untuk mengontrol 100 saham. Jika Anda menggunakan leverage dalam option trading, Anda dapat menciptakan potensi keuntungan yang jauh lebih tinggi melalui option pembelian daripada melalui pembelian saham.

5. Crypto

5.1. Pertukaran Cryptocurrency

Dalam pertukaran crypto, leverage bekerja dengan cara yang sama seperti dalam perdagangan Forex, digunakan untuk meningkatkan volume posisi yang Anda buka. Namun, pertukaran tidak sebanyak broker. Paling sering ada leverage 1:2-1:5.

5.2. Trading crypto dengan broker Forex

Dibandingkan dengan pertukaran crypto, perdagangan mata uang crypto dengan broker Forex memiliki beberapa keunggulan:

1. Verifikasi jauh lebih mudah di sini, ada regulasi dan perlindungan saldo klien, sementara pertukaran cryptocurrency telah berulang kali diretas dan ditipu.
2. Anda dapat membuka posisi pendek (jual perdagangan) dengan broker.
3. Broker memiliki leverage yang lebih tinggi (persentase margin). Persentase margin tertentu berfungsi sebagai leverage dan itu dari 1 sampai 10. Mari kita lihat bagaimana margin dalam perdagangan crypto dengan broker dihitung

Dana jaminan = 0.01*1*9213.12*10/100 = 9.21, di mana

• 0.01 — Volume posisi (lot minimum adalah 0.01, akan lebih mudah digunakan instrumen perdagangan di mana volume lot dimulai dengan nilai bilangan bulat).
• 1 — Ukuran kontrak, diambil dari spesifikasi di MT4.
• 9213.12 — harga BTC/USD.
• 10 — persentase margin, juga diambil dari spesifikasi.

Mata uang margin adalah USD, jadi hasilnya akan sesuai dengan mata uang deposit.

6. Kontrak Berjangka (Futures)

Seperti indeks saham, kontrak berjangka diperdagangkan di bursa dan over-the-counter.

6.1. Pasar bursa

Berbeda dengan leverage dalam perdagangan saham, di mana broker memberikan leverage maksimum 1:2 dan membebankan bunga ketika posisi digulirkan ke hari berikutnya, leverage dalam perdagangan berjangka adalah gratis. Hal ini mengikuti konsep kontrak berjangka itu sendiri, dimana penyelesaian dilakukan pada akhir kontrak.

Misalnya, jika biaya kontrak berjangka CAD/USD adalah $7.370, Anda tidak perlu membayar seluruh jumlah sekaligus. Cukup dengan deposit jaminan di bursa, misalnya, $737 dengan leverage 1:10.

6.2. Pasar OTC

Di sini, semuanya juga tergantung pada persentase Margin yang ditetapkan oleh broker.

7. Logam

Ini adalah contoh lain betapa pentingnya memperhatikan jenis kalkulasi margin dalam spesifikasi. Hal ini mendefinisikan rumus untuk menghitung margin. Logam dan minyak disebut sebagai pasar komoditas.

Namun, rumus CFD digunakan untuk menghitung persyaratan margin untuk minyak, emas, dan perak, sedangkan paladium, misalnya, merupakan pengecualian. Ini menggunakan rumus CFD-Leverage, yaitu leverage Forex diperhitungkan.

Margin = 0.01*100*1949.16 / 200 = 9.75, dimana:

• 0.01 — volume posisi (lot minimum — 0.01).
• 100 — ukuran kontrak yang ditentukan dalam spesifikasi.
• 1946.16 — harga saat ini di mana posisi dibuka.
• 200 — leverage 1:200.

Tidak seperti minyak atau indeks, leverage penting dalam perdagangan logam. Saya ingin menekankan bahwa Andalah yang memilih leverage dan Anda dapat mengubahnya kapan saja.

Persentase margin adalah nilai tetap yang ditentukan oleh broker dan ditentukan dalam spesifikasi instrumen

8. Saham

Seperti jenis sekuritas lainnya, dimungkinkan untuk menghasilkan uang dari perubahan nilai saham baik di bursa maupun di pasar over-the-counter.

8.1. Ekuitas perdagangan di bursa saham

Saat membeli saham di bursa, trader menjadi pemilik langsungnya.

Namun, deposit minimum untuk trading di bursa dapat dimulai dari beberapa ribu dollar AS dan biaya komisi untuk trader pemula terkadang terlalu tinggi. Leverage disediakan oleh broker, tetapi biasanya rendah, sekitar 1:2.

8.2. Ekuitas perdagangan di Forex

Tidak seperti perdagangan di pasar saham, ada deposit awal yang rendah. Malahan leverage, margin bergantung pada persentase margin.

Rumus perhitungan margin untuk perdagangan saham di Forex mirip dengan rumus perhitungan margin untuk CFD

Margin = 0.01*1*117.23*2/100 = 0.0234, dimana:

• 0.01 — volume posisi minimum untuk instrumen ini.
• 1 — ukuran kontrak. Ini adalah tetap yang diambil dari spesifikasi.
• 117.23 — harga pembukaan posisi.
• 2 — persentase margin. Ini ditentukan dalam spesifikasi.

Rasio Leverage: Apa ini?

Dalam ilmu ekonomi, rasio leverage keuangan menunjukkan rasio nyata dana milik dan pinjaman dalam sebuah bisnis. Indikator ini memungkinkan Anda untuk menilai stabilitas perusahaan dan tingkat profitabilitasnya. Dalam Forex, istilah ini memiliki arti yang sedikit berbeda. Leverage forex adalah rasio ekuitas untuk pembelian margin.

Rumus rasio leverage

Rumus koefisiennya sederhana: 1 / leverage. Misalnya, rasio leverage untuk leverage 1:2 adalah 1/2 = 0.5. Untuk leverage 1:100, rasio leverage 1/100 = 0.01.

Contoh penghitungan persyaratan margin dan saldo akun:

1. Anda memiliki deposit $3000. Anda ingin membeli 1 lot euro (100 000 EUR) dengan harga 1,2 USD. Pialang menawarkan untuk pasangan ini leverage maksimum 1:50.

   Rasio leverage 1/50 = 0.02.

   Margin = 100,000 * 1.2 * 0.02 = $2400 — ini adalah jumlah uang yang akan dipesan oleh broker dengan leverage 1:50.

2. Dana bebas (tersedia untuk transaksi) adalah 3000-2400 = $600.
3. Dengan leverage 1:50, Anda dapat mengelola dana 600 * 50 = $30,000. Dengan uang ini, Anda dapat membeli 30,000 / 1.2 = 25,000 euro. Dengan kata lain, margin untuk membeli 25.000 euro dengan leverage 1:50 adalah $600.

Untuk jumlah $3000 dengan leverage 1:50, Anda dapat membeli total 125,000 euro. Perhitungan yang disederhanakan akan terlihat seperti ini: jumlah pembelian = 3000 * 50 / 1.2 = 125,000 EUR.

Sebelum menghitung leverage Forex yang optimal, saya menyarankan untuk menggunakan kalkulator forex, yang memiliki banyak informasi berguna lainnya selain data margin. Ini terlihat seperti ini:

Kalkulator leverage forex

Tidak tahu cara menghitung leverage di pasar Forex? Gunakan kalkulator leverage. Sangat mudah digunakan:

1. Pilih pasangan mata uang atau aset lain yang akan Anda tradingkan.
2. Pilih leverage yang akan Anda gunakan.
3. Pilih ukuran lot dari posisi yang akan Anda buka.

Itu dia. Kalkulator akan menunjukkan jumlah margin yang Anda perlukan untuk membuka perdagangan dengan leverage yang dipilih dan selain itu, biaya sebenarnya dari perdagangan tersebut jika tidak ada modal pinjaman yang digunakan.

Misalnya, untuk membuka posisi beli pada EUR/USD dengan volume 0.01 lot dan leverage 1:100, marginnya adalah $11.32. Dengan kata lain, untuk membeli 1000 EUR, Anda membutuhkan $1132, tetapi 1/100 dari jumlah ini, $11.32, sudah cukup untuk memasuki perdagangan.

Cobalah sendiri:

Anda mungkin juga tertarik dengan artikel lain yang akan membantu Anda menghitung volume posisi optimal, dengan mempertimbangkan tingkat risiko individu:

Bagaimana cara menghitung lot di Forex?

Contoh Rasio Leverage dalam Trading

Untuk menjelaskan kepada Anda perbedaan antara perdagangan leverage rendah dan perdagangan leverage forex tinggi, saya akan kembali menggunakan pasangan mata uang EUR/USD sebagai contoh. Saya akan menggunakan leverage 1:10 dan leverage Forex 1:1000.

Ada sedikit kurang dari $10,000 pada deposit. Artinya dengan leverage 1:10, saya dapat memasuki perdagangan dengan volume 0.8 lot (dana jaminan = 80,000 / 10 * 1.13 = 9040).

Aset yang tersedia untuk transaksi sedikit kurang dari $1000. Perhatikan perubahan saat ini. Dalam beberapa menit perdagangan diadakan di pasar, kerugian floating dengan berjumlah dua digit.

Sekarang, saya mengubah leverage saya menjadi 1:1000. Dengan deposit yang sama, saya dapat membuka posisi untuk 80 (!) Lot (dana jaminan = 8,000,000 / 1,000 * 1.13 = 9040). Artinya, memiliki deposit kurang dari 10,000 USD, saya dapat membeli 8 juta EUR.

Nah, untung/rugi saat ini adalah angka tiga digit, meski jumlah aset yang digunakan sama. Namun, jumlah aset yang tersedia untuk transaksi jauh lebih sedikit, karena nilai poinnya jauh lebih tinggi karena leverage yang lebih tinggi. Saya menunggu beberapa menit dan keluar dari perdagangan.

Gambar di atas menampilkan hasil dari dua perdagangan dengan leverage 1:10 dan 1:1000. Posisi itu ditahan hanya beberapa menit. Depositnya sama, begitu pula dana jaminannya. Dalam kasus pertama, keuntungannya adalah $0.8, dalam kasus kedua, itu adalah $2800.

Pada awalnya, keuntungan dari leverage yang tinggi tampak jelas. Tetapi ingat bahwa ketika ukuran perdagangan meningkat, nilai pip juga meningkat.

Dalam kasus leverage yang lebih rendah, dana yang tersedia hampir $900. Dalam kasus leverage yang sangat tinggi dengan kurang dari $150 tersedia untuk transaksi.

Jika harga bergerak hanya beberapa poin ke arah yang berlawanan, perdagangan aka terjadi stop-outi. Dengan leverage 1:10, kisaran harga jauh lebih lama, sehingga perdagangan jauh lebih aman.

Kesimpulan. Semakin tinggi leverage yang digunakan untuk meningkatkan volume transaksi maka semakin besar potensi keuntungannya. Namun, ada juga risiko yang lebih besar bahwa perdagangan akan terjadi stop-out dan deposit akan hilang.

Saya akan menjelaskan lebih lanjut bagaimana memilih tingkat leverage dan bagaimana menggunakan leverage dalam perdagangan Forex.

Menggunakan Contoh Leverage Maksimum

Contoh 1. Bayangkan Anda mengambil momen yang baik ketika tren EUR/USD dimulai. Anda memiliki $120 pada deposit Anda dan nilai tukar saat ini adalah 1.2. Anda mengambil leverage 1:1000 dan Anda sudah memiliki $120,000 dan Anda dapat membeli 100,000 EUR (yaitu 1 lot). Nilai pip EUR/USD untuk volume perdagangan 1 lot adalah $ 10.

Artinya, jika harga hanya mencakup 12 pips, semua deposit akan hilang (anggap saja level stop out adalah 0). Anda membuka kalkulator volatilitas dan melihat bahwa rata-rata volatilitas EUR/USD adalah sekitar 80 pip.

Kesimpulan. Jika Anda menggunakan leverage 1:1000, Anda kemungkinan besar akan kehilangan seluruh deposit. Jika terjadi pembalikan tren atau koreksi lokal maka harga pasti akan menutupi 12 pips.

Contoh 2. Bayangkan Anda memiliki $1200 dalam deposit Anda, Jadi, Anda dapat memasuki satu perdagangan dengan volume 0.01 lot. Tanpa leverage (leverage 1:1), margin akan menjadi $1200. Tetapi Anda ingin melakukan hedging terhadap risiko dan memasuki perdagangan lain untuk aset berkorelasi negatif.

Anda mengambil leverage 1:1000, marginnya akan menjadi $1.2. Anda dapat dengan bebas mengontrol sisa $1198.8 dan melakukan perdagangan untuk aset lain dengan volume yang sama yaitu 0.01 lot.

Kesimpulan. Dengan menggunakan leverage Forex maksimum, Anda tidak mengambil risiko apa pun, karena total volume perdagangan yang dimasukkan adalah 0.02 lot (nilai pip akan dihitung dalam cent dan pergerakan harga yang berlawanan tidak akan menghabiskan deposit). Di sisi lain, keuntungan Anda juga tidak banyak.

Contoh 3. Jumlah posisi untuk masing-masing 2 order adalah $5000. Posisi pertama dibuka dengan leverage 1:1, marginnya $5000. Posisi kedua dibuka dengan leverage 1:100 dan marginnya $50. Rumus levelnya adalah Ekuitas/Margin*100%. Stop-out adalah level di mana semua posisi akan ditutup secara paksa (misalnya, level stop-out 20% berarti bahwa setelah mencapai Level 20%, semua posisi akan ditutup secara otomatis).

Karena jumlah posisi terbuka (pembilang) sama dalam kedua kasus, satu-satunya perbedaan adalah pada penyebutnya. Oleh karena itu, dalam kasus pertama, nilai Level akan lebih besar dari pada kasus kedua.

Kesimpulan. Dengan volume posisi yang sama jika terjadi kerugian, posisi dengan leverage akan dihentikan lebih lama daripada tanpanya. Secara berbeda, penggunaan leverage akan mengurangi risiko stop-out.

Risiko Leverage Tinggi

Hanya ada satu risiko utama trading dengan leverage. Jika leverage digunakan untuk meningkatkan total volume posisi, potensi kerugian tumbuh secara proporsional. Di satu sisi, leverage yang tinggi adalah peluang untuk menghasilkan banyak uang di Forex, di sisi lain, Anda dapat dengan cepat kehilangan deposit Anda.

Saran:

Untuk menurunkan risiko trading dengan leverage tinggi, jangan gunakan semua deposit sekaligus. Gunakan tidak lebih dari 2% dari deposit Anda untuk setiap perdagangan.

Contoh Menggunakan Leverage yang Rendah

Contoh 1. Nilai tukar EUR/USD adalah 1.2. Setoran Anda $ 1200. Jika Anda membuka posisi dengan kemungkinan volume minimal 0.01 lot, margin akan menjadi $ 1200, dana bebas yang tersedia untuk operasi sama dengan nol.

Misalkan Anda meragukan arah pergerakan harga dan ingin mengunci posisi ini tanpa menambah deposit dengan uang sungguhan.

Anda mengambil leverage 1:2. Hal ini mengurangi setengah dari jumlah agunan. Jadi, Anda akan memiliki lebih banyak aset yang tersedia untuk operasi dan Anda dapat membuka posisi kedua yang setara untuk mengunci perdagangan pertama.

Kesimpulan. Leverage rendah dapat bermanfaat dalam beberapa kasus ketika Anda tidak memiliki cukup dana Anda sendiri.

Contoh 2. Dengan input yang sama, Anda membuka posisi dengan volume 0.01 poin. Tetapi perkiraan Anda salah dan harga bergerak 10 pips ke arah yang berlawanan. Nilai pip untuk 0.01 lot EUR/USD dengan harga 4 digit adalah 10 sen, kerugian Anda adalah $ 1. Selanjutnya, Anda mengambil leverage 1:2 dan membuka posisi 0.02 lot dengan margin yang sama. Pergerakan harga sebesar 10 pips memberi Anda keuntungan $ 2, mengkompensasi kerugian sebelumnya.

Kesimpulan. Dalam beberapa kasus, leverage Forex dapat membantu Anda mengkompensasi kerugian, dengan menggandakan volume posisi sesuai dengan cara Martingale.

Apa Leverage Terbaik untuk Trading Forex?

Seperti yang diperlihatkan dalam praktik, lebih dari 40% trader lebih memilih leverage hingga 1:10, sekitar 17% menggunakan leverage lebih dari 1:100. Regulator Eropa untuk beberapa instrumen perdagangan merekomendasikan broker Forex untuk membatasi leverage maksimum menjadi 1:20-1:50.

Pertukaran Cryptocurrency paling sering menetapkan leverage 1:2-1:5. Leverage hingga 1:1000 dipilih oleh trader yang diatur oleh keinginan emosional untuk meningkatkan volume posisi semaksimal mungkin tanpa dana sendiri yang cukup di deposit. Saya biasanya tidak serius mempertimbangkan broker, yang menawarkan leverage lebih dari 1000.

Saya akan merekomendasikan pemula untuk memulai dengan nilai leverage minimum 1:1 di akun demo.

Sebelum trading dengan dana pinjaman, seorang trader harus terlebih dahulu:

• Belajar untuk membangun dan menyesuaikan strategi manajemen risiko untuk setiap sistem trading. Trader harus hati-hati meningkatkan risiko di pasar yang sedang tren dan mengurangi risiko jika terjadi volatilitas yang kuat.
• Belajar menggunakan sistem trading yang berbeda, menggunakan indikator, beroperasi di platform trading, dan sebagainya.
• Belajar mengendalikan emosi, menghilangkan keserakahan, kegembiraan, dan keinginan untuk memenangkan kembali kerugian.

Hanya ketika pemula yakin dengan keterampilan dan kemampuan mereka dan dapat melakukan semua hal di atas, mereka dapat mulai trading di akun nyata. Di akun real, leverage yang baik untuk pemula adalah 1:10. Leverage forex ini akan memungkinkan mereka untuk membuka posisi dengan lot minimal 0.01 dengan setoran yang relatif kecil.

Leverage apa yang digunakan trader profesional? Hanya trader berpengalaman sendiri yang dapat menjawab pertanyaan ini. Trader yang menggunakan strategi pipsing dan scalping forex sering menggunakan leverage tinggi. Keuntungan mereka adalah beberapa pip dengan pemberhentian pendek, jadi nilai pip yang tinggi penting bagi mereka, yang ditentukan oleh volume posisi yang besar.

Trader yang lebih memilih strategi trading jangka panjang mencoba untuk tidak menggunakan leverage tinggi. Jadi, Anda sendiri harus mempertimbangkan apakah akan menggunakan leverage tinggi atau leverage rendah. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang cara memilih leverage terbaik untuk trading Forex di sini.

Bagaimana Mengelola Risiko Leverage di Forex: 5 Tips untuk Pemula

Beberapa tip untuk trader pemula:

• Ikuti aturan utama manajemen risiko "jangan mengambil risiko lebih dari 5% dari deposit per trading”. Ini tentang rasio volume posisi dan ukuran stop loss. Misalnya, untuk setoran $ 1000, risiko per trading tidak boleh lebih dari $ 50. Ini sesuai dengan 5 poin untuk volume trading 1 lot (leverage 1:100) atau 500 poin untuk posisi 0.01 lot (leverage 1:2). Menurut kalkulator volatilitas, perubahan harga harian untuk pasangan EUR/USD adalah 80 pips. Artinya, dengan volume trading 1 lot, aturan “risiko 5%” akan dilanggar.
• Gunakan kalkulator forex untuk menghitung lot dan margin. Mereka akan membantu Anda mengetahui jumlah dana bebas dan leverage apa yang aman untuk situasi Anda.
• Gunakan stop loss. Jika Anda melakukan kesalahan dengan leverage dan nilai pip ternyata jauh lebih tinggi, stop loss akan menutup posisi tepat waktu. Anda akan belajar pelajaran tanpa kehilangan deposit Anda.
• Kendalikan emosi Anda. Jangan gunakan leverage untuk meningkatkan volume posisi Anda dalam trading dengan cara Martingale. Jangan meningkatkan volume posisi jika bertentangan dengan aturan manajemen risiko, meskipun Anda yakin 100% akan menguntungkan.
• Latih keterampilan trading Anda di akun demo. Pilih leverage yang paling sesuai, yang sesuai dengan gaya trading Anda, dan trading di akun demo.

Apa leverage terbaik untuk digunakan di Forex? Leverage inilah yang akan memberi Anda keuntungan tinggi dengan setoran awal Anda dan tingkat risiko yang optimal.

Ringkasan. Semua hal di atas mungkin tampak terlalu rumit pada awalnya. Leverage, margin, formula kalkulasi berbeda, manajemen risiko.

Semua ini tampaknya sulit sampai Anda mencobanya dalam praktik. Ini adalah konsep dasar yang tidak dapat Anda lakukan tanpanya dalam trading. Jika Anda ingin belajar bagaimana menghasilkan uang di Forex dan pasar lainnya, izinkan saya memberi Anda beberapa rekomendasi lagi:

1. Buka akun demo. Ini akan memakan waktu beberapa menit dan tidak memerlukan verifikasi. Pelajari fungsi-fungsi dari profil klien LiteFinance.
2. Cobalah memasuki trading pertama dengan leverage berbeda. Lihat perbedaannya, bandingkan dengan instrumen trading yang berbeda. Anda harus mencatat semua pesanan Anda di buku harian trader.
3. Ajukan pertanyaan dan bagikan ide Anda! Anda dapat menuliskannya di bagian komentar dibawah artikel ini. Anda juga dapat belajar dengan mentor / tutor trading, yang dapat Anda temukan di antara kolega Anda yang lebih berpengalaman yang telah terbukti sukses.

Kesimpulan

Leverage keuangan adalah alat yang memungkinkan trader untuk meningkatkan volume posisi atau untuk mengurangi persyaratan margin (jaminan), sehingga menghemat dana untuk membuka posisi lain. Leverage adalah alat trading berisiko tinggi jika total volume posisi melebihi persentase setoran yang disarankan oleh sistem manajemen risiko.

Untuk menghitung leverage optimal, seseorang dapat menggunakan kalkulator margin forex atau membuat tabel Excel, yang akan menunjukkan perubahan volume posisi dengan peningkatan leverage. Sehingga Anda akan melihat pergerakan harga terbesar dalam pip untuk mencapai level stop-out.

Apakah Anda memiliki pertanyaan tentang cara trading Forex dengan leverage? Tulis pertanyaan atau kesimpulan Anda di kolom komentar!

P.S. Apakah kamu menyukai artikel saya? Bagikan di jaringan social media: itu akan menjadi "terimakasih" terbaik :)

Link yang bermanfaat:

• Saya merekomendasikan mencoba untuk trading dengan broker yang handal disini. Sistem memungkinkan untuk anda trading sendiri atau copy trader yang sukses dari seluruh belahan dunia.
• Gunakan kode promo BLOG saya untuk mendapatkan bonus deposit 50% di platform LiteFinance. Cukup masukkan kode ini di kolo, yang sesuai saat deposit akun trading Anda.
• Channel Telegram dengan analitis berkualitas tinggi, ulasan forex, artikel pelatihan dan banyak hal lain yang bermanfaat untuk trader https://t.me/forex_hari_ini_trading_blog