Leverage memungkinkan Anda untuk meningkatkan pertaruhan Anda di pasar forex. Namun, trader pemula sering kali tidak berhasil menggunakan alat ini karena pilihan ukuran leverage yang salah. Pada artikel sebelumnya Rasio Leverage Terbaik untuk Trading Forex, saya menjelaskan secara rinci tentang pro dan kontra dari leverage, serta metode untuk memilih rasio yang tepat.
Pada hari ini saya akan memberi tahu Anda tentang berbagai jenis trading tanpa leverage di Forex pada tahun 2022.
Artikel tersebut mencakup topik-topik berikut:
Apa itu Leverage?
Leverage adalah pinjaman yang dikeluarkan oleh broker yang dijamin dengan deposit yang memungkinkan trader untuk membuka order dengan jumlah yang secara signifikan melebihi jumlah dana sebenarnya di akun mereka.
Dengan meningkatkan volume perdagangan dengan cara ini, seorang trader dapat memperoleh keuntungan besar. Tetapi kemungkinan kerugian tumbuh sebanding dengan kemungkinan keuntungan. Misalnya, jika Anda trading dengan leverage 1:100, dengan menginvestasikan $1 dari uang Anda sendiri, Anda dapat membuka order sebesar $100.
Baca lebih lanjut tentang apa itu leverage dan cara kerjanya di artikel ini.
Contoh leverage
Untuk penjelasan, mari kita bandingkan potensi untung dan rugi dari posisi pembelian di pasar valuta asing di akun live 1,000 USD dengan dan tanpa leverage.
Mengapa Trading Dengan Leverage Bisa Berbahaya?
Dari contoh di atas, mungkin terlihat bahwa semakin besar leverage semakin baik, karena dengan dinamika yang sama kita akan mendapatkan lebih banyak uang. Pada saat yang sama, kerugian kita hanya dibatasi oleh uang di rekening kita. Namun, itu tidak sesederhana itu.
Pertama, Anda tidak menanggung risiko kehilangan uang hanya jika broker memberikan jaminan ini dan memberikan perlindungan dari saldo negatif. Oleh karena itu, salah satu dari sedikit broker yang memberikan jaminan seperti itu kepada semua klien mereka secara gratis adalah LiteFinance.
Kedua, semakin tinggi leverage maka semakin sedikit margin keamanan yang dimiliki posisi Anda. Untuk kejelasan, mari kembali ke contoh di atas dan hitung persentase penarikan maksimum yang dapat ditahan oleh deposit kita sebesar $1,000 dengan leverage yang berbeda, asalkan kita membuka posisi untuk seluruh jumlah akun.
| Leverage | Maximal drawdown, % |
|---|---|
| 1:1 | 100% |
| 1:10 | 10% |
| 1:100 | 1% |
| 1:500 | 0,2% |
Seperti yang dapat Anda lihat dari tabel sederhana di atas, saat melakukan trading tanpa leverage, Anda hanya dapat mengosongkan deposit Anda jika nilai aset turun menjadi nol. Namun, ketika trading dengan leverage 1:10, daya tahan deposit berkurang secara proporsional sebanyak 10 kali, dan pada 1:500, masing-masing, sebanyak 500 kali.
Jelas bahwa kemungkinan pasar deviasi sebesar 0.2% terhadap posisi terbuka Anda berkali-kali lebih tinggi dari 100% atau setidaknya 10%. Perlu dicatat bahwa perhitungan di atas tidak memperhitungkan % Stop Out, di mana posisi terbuka dilikuidasi. Persentase ini berbeda untuk semua broker dan jika kita memperhitungkannya, cadangannya akan lebih pendek.
Oleh karena itu, ketika menggunakan terlalu banyak leverage, Anda dapat mengosongkan deposit Anda sepenuhnya. Sangat penting untuk memilih ukuran leverage yang optimal yang memungkinkan Anda untuk meningkatkan keuntungan dan pada saat yang sama tidak meningkatkan risiko kerugian ke tingkat kritis. Penting untuk diingat bahwa dengan leverage yang lebih tinggi dari 1:1000, tidak akan sulit untuk kehilangan deposit Anda, karena harga hanya perlu bergerak sedikit ke arah yang berlawanan dengan perdagangan Anda dan Anda akan memiliki Stop Level keluar yang dipicu. Selain itu, leverage yang lebih tinggi dari 1:1000 biasanya disediakan oleh berbagai broker penipuan.
Bisakah Anda Trading Forex Tanpa Leverage?
Sekarang mari kita lihat trading di Forex tanpa leverage. Secara teori, Anda dapat menghasilkan keuntungan tanpa menggunakan leverage. Namun, Forex tanpa leverage dapat membawa keuntungan yang kurang lebih nyata hanya jika Anda memiliki deposit yang cukup besar.
Mari kita asumsikan bahwa, rata-rata, trader pemula deposit $100 dan menggunakan leverage 1:100. Untuk mendapatkan keuntungan dan perdagangan yang sama tanpa leverage, Anda perlu menginvestasikan $10,000. Itu perbedaan yang besar, bukan?
Penting juga untuk mempertimbangkan bahwa pasangan mata uang diklasifikasikan sebagai instrumen dengan volatilitas rendah. Ini berarti akan membutuhkan waktu yang sangat lama untuk harga berubah secara signifikan. Ingatlah bahwa bahkan ketika trading secara eksklusif dengan dana Anda sendiri, Anda masih harus membayar komisi kepada broker, spread untuk pembukaan perdagangan dan swap untuk posisi menginap.
Jadi, mungkinkah trading Forex tanpa leverage?
Penting: Sangat sering, tidak mungkin untuk trading dengan broker tanpa leverage, karena mereka memberikan leverage minimum dari 1:33 dan lebih tinggi. Jika Anda ingin trading tanpa leverage, cari broker yang dengannya Anda dapat membuka akun perdagangan dengan leverage 1:1.
Trading dengan dana Anda sendiri dengan leverage 1:1 hanya masuk akal dalam tiga kasus.
- Investor memperdagangkan instrumen volatil seperti CFD pada mata uang crypto, saham dan indeks saham, minyak dan logam. Biaya lot minimum dalam instrumen ini biasanya lebih rendah daripada di pasar valuta asing. Dan volatilitas yang lebih tinggi memungkinkan Anda memperoleh persentase yang signifikan bahkan tanpa menggunakan leverage.
- Modal awal yang dimiliki trader lebih dari 10,000 USD. Tidak masuk akal untuk trading dengan volume yang lebih kecil tanpa leverage, karena Anda tidak dapat membuka lebih dari 1-2 perdagangan, diversifikasi portofolio Anda, tingkatkan dan rata-ratakan posisi Anda.
- Trader itu institusional. Saya akan berbicara tentang orang-orang ini di bawah ini.
Perdagangan Institusional
Anda mungkin pernah mendengar tentang trader institusional. Bagaimana mereka berbeda dari trader biasa dan mengapa mereka tidak menggunakan leverage, tidak seperti kebanyakan spekulan lainnya?
Untuk menjawab pertanyaan-pertanyaan ini, pertama-tama kita mendefinisikan siapa itu trader institusional? Ini adalah perusahaan - investasi besar, dana pensiun dan asuransi, bank atau seluruh serikat kredit yang menginvestasikan jutaan dan miliaran dollar AS dalam sekuritas dan aset lainnya untuk menghasilkan keuntungan. Beberapa institusi terbesar adalah BlackRock, Fidelity Investments, Vanguard dan State Street Corporation. Secara total, keempat dana ini memiliki hampir 90% saham di indeks S&P 500 dan 40% saham di seluruh pasar saham AS.
Jelas bahwa investor institusional adalah istilah kolektif. Kata ini mengacu pada perusahaan dengan banyak staf analis, trader, pengacara dan ekonom.
Jadi mengapa trader institusional tidak menggunakan leverage?
Ada dua alasan:
- Trader Institusional mengelola modal yang sangat besar (ratusan juta dan miliaran dollar) dan dapat menarik hampir semua uang untuk perdagangan mereka. Mereka tidak membutuhkan pinjaman dari broker.
- Tak satu pun dari penyedia likuiditas broker dapat memberikan leverage kepada trader institusional karena ukuran posisi yang tipis. Apalagi biasanya investor institusi sendiri bertindak sebagai penyedia likuiditas.
Terlepas dari kenyataan bahwa trader institusional tidak menggunakan leverage, mereka menghasilkan keuntungan besar. Bagaimana? Itu mudah.
Di satu sisi, trader institusional bekerja langsung di pasar, yang mengurangi biaya transaksi dan overhead. Di sisi lain, berkat kehadiran langsung mereka di pasar dan perangkat analitis yang besar, investor institusional melihat gambaran pasar dengan cara yang paling lengkap dan transparan. Mereka selangkah lebih maju dari investor swasta, yang memungkinkan mereka untuk memaksimalkan profitabilitas.
Trader institusional tidak membutuhkan broker. Perdagangan semacam itu dapat diakses oleh kalangan kecil profesional yang memiliki akses ke sejumlah besar uang dan mampu trading dengan profitabilitas tinggi tanpa leverage.
Apakah Mungkin untuk Trading CFD tanpa Leverage?
Sekarang mari kita bicara tentang perdagangan CFD tanpa leverage. Trading saham tanpa leverage berbeda dengan trading di pasar Forex, baik dari segi mekanisme maupun potensi keuntungannya.
Pertama-tama, saya harus mencatat bahwa konsep leverage tidak diterapkan pada CFD. Sebagai gantinya, margin persentase digunakan, yang dihitung dengan formula khusus. Persentase margin berbeda untuk setiap broker dan dihitung berdasarkan ketentuan yang ditetapkan oleh penyedia likuiditas.
Anda dapat membaca lebih lanjut tentang cara kerja leverage untuk berbagai jenis aset di sini.
Besarnya margin untuk saham dihitung sebagai berikut:
Biarkan saya memberi Anda sebuah contoh. Misalkan seorang trader membeli kontrak untuk 100 saham Pfizer (lihat rincian rincian keamanan ini di sini) dengan harga $35 per saham. Persentase margin broker adalah 15%.
Dalam hal ini, tingkat margin akan menjadi:
100 × $35 × 15% = $525.
Untuk membeli saham tanpa leverage, kita membutuhkan 3,500 USD (100 * 35), dan ketika membeli dari broker, hanya margin 525 USD.
- Untuk perdagangan CFD saham tanpa leverage, apakah mungkin?
- Ya. Ternyata tidak hanya bisa, tapi juga bisa mendatangkan keuntungan yang sangat bagus.
Saham secara signifikan lebih fluktuatif daripada pasangan mata uang. Perubahan harian rata-rata dalam nilai pasangan mata uang jarang melebihi 1-2%, sementara saham dapat berfluktuasi sebesar 5% atau bahkan 10-15% selama hari perdagangan.
Itulah sebabnya penyedia likuiditas paling sering menetapkan persentase margin pada level 10–20%, yang kira-kira sama dengan leverage broker dari 1:5 hingga 1:10. Namun demikian, dalam kasus perdagangan saham tanpa leverage, seseorang bisa mendapatkan keuntungan besar karena volatilitas saham yang tinggi. Dan karena Anda tidak memperdagangkan keamanan itu sendiri, tetapi kontrak untuk perbedaan harga untuk keamanan ini, Anda dapat membeli posisi pembelian atau penjualan.
Perdagangan Harian Tanpa Leverage: Pro & Kontra
Mari kita bandingkan keuntungan dan kerugian dari perdagangan harian tanpa leverage di Forex.
| Keuntungan | Kekurangan |
|---|---|
|
|
Untuk kejelasan, saya akan memberikan contoh yang sedekat mungkin dengan kenyataan.
Memasukan data:
- Deposit awal- 10,000 USD
- Leverage - 1:1
- Kami membeli ukuran kontrak maksimum yang mungkin untuk EURUSD
- Jangka waktu investasi - 1 bulan.
Karena diperdagangkan pada 1.16555, ukuran lot standar maksimum untuk kontrak 100,000 unit dalam kondisi di atas adalah 0.08.
Oleh karena itu, harga satu poin adalah $0.08. Dalam hal ini, marginnya adalah 9,324.4 (100,000 * 1.16555 * 0.08).
Kami masih memiliki saldo di akun forex yang tidak terpakai sebesar USD 675.6, yang akan menjadi bobot mati, karena tanpa leverage, dana ini tidak akan cukup untuk membeli bahkan kontrak minimal.
Mari kita asumsikan bahwa kita beruntung dan harga EURUSD telah meningkat sebesar 1% dalam sebulan. Jadi kita keluar dengan keuntungan dengan menutup di 1.17731. Hasilnya, dalam satu bulan perdagangan mata uang, kami mendapatkan keuntungan sebesar $93.24 dikurangi spread (11 * $0.08) dikurangi rata-rata buy swap dikalikan dengan jumlah hari posisi terbuka ($0.5 * 30). Dikurangi semua komisi, kami mendapatkan penghasilan bersih sebesar 77.36 USD, dan ini dengan total deposit 10,000 USD!
Dengan mempertimbangkan risiko yang terkait dengan perdagangan dan kebutuhan untuk terus-menerus terlibat, deposit di bank tampak seperti alternatif yang cukup memadai untuk investasi semacam itu. Tetapi hanya jika tidak ada leverage. Dengan leverage, margin akan menjadi lebih kecil dan Anda akan dapat membuka posisi dalam volume yang lebih besar, di mana profitabilitas di atas 100% sebulan cukup nyata.
Kesimpulan: Dengan Leverage atau tidak dengan Leverage
Seperti disebutkan di atas, mungkin satu-satunya keuntungan nyata dari perdagangan tanpa leverage adalah risiko minimum. Namun, Anda perlu menyadari bahwa ketika trading dengan 1 banding 1, Anda hampir tidak akan dapat mencapai hasil yang luar biasa dalam hal profitabilitas.
Perdagangan forex tanpa leverage mungkin harus diserahkan kepada trader institusional atau pemula yang lengkap, yang tujuan utamanya adalah untuk mendapatkan pengalaman perdagangan yang berharga dan tidak kehilangan deposit pada saat yang sama. Untuk CFD, volatilitas tinggi dari instrumen ini memungkinkan Anda untuk mendapatkan keuntungan nyata bahkan tanpa margin.
Namun demikian, keamanan deposit Anda saat trading tanpa leverage hanyalah ilusi, karena Anda akan tetap membayar biaya harian untuk menggunakan margin trading tanpa manfaat dari leverage. Jadi jangan menyerah leverage untuk menghasilkan uang di pasar valuta asing dengan relatif aman. Akan jauh lebih berguna untuk secara efektif mengontrol ukuran margin dan kerugian maksimum per perdagangan dan untuk akun secara keseluruhan. Juga, memilih broker yang tepat memainkan peran penting.
Broker LiteFinance menawarkan kondisi yang paling menguntungkan untuk perdagangan baik dengan dan tanpa leverage. Kisaran rasio leverage adalah dari 1:1 hingga 1:1000. Terlepas dari leverage yang dipilih, level Stop Out akan selalu 20% dan tidak pernah lebih.
Level margin call adalah 100% untuk akun ECN. Itu adalah tingkat yang baik untuk memberi tahu Anda sejak awal tentang dana margin bebas yang tidak mencukupi di akun Anda. Ini akan memungkinkan seorang trader, asalkan ia menanggapi peringatan itu tepat waktu, untuk menghemat modal perdagangannya.
Pada saat yang sama, teknologi ECN menyediakan akses langsung ke penyedia likuiditas, yang menjamin spread minimal dan swap. Perlindungan saldo negatif akan menjamin Anda dari kerugian tak terduga. Jumlah posisi terbuka dan durasinya tidak terbatas sama sekali, yang memberikan peluang perdagangan bagi scalper dan trader dengan pandangan investasi dalam jangka panjang.
Pemula mungkin tertarik dengan copy trading - kemampuan untuk secara otomatis menyalin trading dari trader yang lebih berpengalaman dengan tingkat profitabilitas yang tinggi.
Bonus bagus untuk semua hal di atas adalah bahwa pada akhir setiap hari perdagangan LiteFinance dikreditkan 2.5% per tahun untuk dana yang tidak digunakan dalam perdagangan.
Jadi bisakah Anda trading Forex tanpa leverage? Pendapat pribadi saya adalah bahwa perdagangan tanpa leverage hanya masuk akal di CFD, hanya dengan ECN dan perlindungan saldo negatif.
Saya telah mengumpulkan pilihan pendapat yang paling menarik dari pendapat blogger lain tentang perdagangan tanpa leverage:
Trading Tanpa Leverage FAQ
Secara teknis, perdagangan dengan leverage 1: 1 di Forex dimungkinkan terjadi. Namun, dalam praktiknya, karena volatilitas yang rendah dan biaya kontrak yang tinggi, itu tidak ada gunanya. Satu-satunya cara nyata untuk menghasilkan keuntungan trading tanpa leverage di Forex adalah trading intraday dengan deposit puluhan atau bahkan ratusan ribu dollar.
Sebagai aturan, broker Forex menawarkan CFD pada saham berbagai perusahaan di antara instrumen perdagangan mereka, tetapi bukan saham itu sendiri. LiteFinance, misalnya, menyediakan akses ke perdagangan CFD pada puluhan saham New York Stock Exchange dan NASDAQ (lihat daftar lengkap saham di sini).
Leverage untuk instrumen ini seringkali berbeda dari pasangan mata uang dan dihitung menggunakan persentase margin. Anda dapat membaca lebih lanjut tentang menghitung margin untuk kontrak CFD di sini. Untuk kemungkinan membeli instrumen CFD, tidak ada batasan di sini. Anda dapat membeli dengan leverage apa pun.
Penting! Dalam hal ini, jumlah margin akan sama dengan 100% dari nilai saham yang paling banyak dinilai, yang sangat tidak masuk akal saat membeli CFD.
Platform perdagangan terbaik adalah yang:
- telah mendapatkan kepercayaan dari pengguna selama bertahun-tahun,
- dikenal di seluruh dunia dan memiliki jaringan kantor perwakilan di seluruh dunia,
- menyediakan banyak instrumen perdagangan di berbagai pasar,
- menawarkan harga fleksibel yang bagus,
- menyediakan dukungan klien 24/7,
- menawarkan materi pelatihan dan kursus gratis,
- membantu klien dan tertarik pada kesuksesan mereka.
Apakah Anda mencari broker forex tanpa leverage atau sebaliknya, Anda dapat menghabiskan waktu berhari-hari dan berbulan-bulan mencari broker terbaik. Anda dapat membuat kesimpulan sendiri setelah menghabiskan banyak uang dan waktu.
Secara pribadi, saya membuat pilihan untuk bekerja dengan LiteFinance. Ini memenuhi persyaratan pribadi saya dan memenuhi semua poin di atas. LiteFinance adalah nomer 1 untuk saya!
Ini masuk akal hanya dalam dua kasus:
- Kasus 1 – Anda seorang pemula yang baru mulai memahami dasar-dasar perdagangan. Penting untuk mendapatkan pengalaman perdagangan yang berharga dan tidak membayar harga yang terlalu tinggi untuk itu.
- Kasus 2 – Anda memperdagangkan derivatif untuk mata uang crypto dan saham. Volatilitas aset ini cukup tinggi dan bahkan menggunakan leverage kecil atau trading tanpa leverage sama sekali dapat menghasilkan keuntungan yang nyata. Namun, dalam kasus ini, saya harus mencatat bahwa ini juga relevan untuk non-profesional yang menyalahgunakan leverage dan tidak memperhitungkan risiko.
Di tangan trader berpengalaman yang aman, leverage menjadi alat yang efektif untuk pendapatan tinggi yang stabil.
Pertama-tama, Anda perlu menyadari bahwa profitabilitas Anda tanpa leverage di pasar Forex akan menjadi sekitar 1-2% yang terbaik.
Setelah itu, hitung keuntungan yang akan cukup untuk Anda dengan profitabilitas yang rendah. Hitung deposit yang diperlukan dari jumlah ini dan isi ulang akun Anda. Setelah itu, di pengaturan akun, ubah leverage yang ada menjadi 1:1. Ingatlah bahwa tidak setiap broker mengizinkan leverage nol.
Setelah Anda melakukan deposit dan mengubah pengaturan akun Anda, Anda dapat memulai trading. Ingat tentang swap. Penting untuk mengelola komisi Anda agar tidak memakan keuntungan Anda. Untuk menghindari hal ini, dalam hal ini lebih bijaksana untuk trading dalam harian.
P.S. Apakah kamu menyukai artikel saya? Bagikan di jaringan social media: itu akan menjadi "terimakasih" terbaik :)
Link yang bermanfaat:
- Saya merekomendasikan mencoba untuk trading dengan broker yang handal disini. Sistem memungkinkan untuk anda trading sendiri atau copy trader yang sukses dari seluruh belahan dunia.
- Gunakan kode promo BLOG saya untuk mendapatkan bonus deposit 50% di platform LiteFinance. Cukup masukkan kode ini di kolo, yang sesuai saat deposit akun trading Anda.
- Channel Telegram dengan analitis berkualitas tinggi, ulasan forex, artikel pelatihan dan banyak hal lain yang bermanfaat untuk trader https://t.me/forex_hari_ini_trading_blog
Konten artikel ini mencerminkan pendapat penulis dan tidak mencerminkan posisi resmi broker LiteFinance. Materi yang dipublikasikan di halaman ini disediakan hanya untuk tujuan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai penyediaan saran investasi untuk tujuan Arahan 2014/65/UE.
Menurut undang-undang hak cipta, artikel ini dianggap sebagai kekayaan intelektual, yang mencakup larangan menyalin dan mendistribusikannya tanpa izin.
