Apa yang harus saya lakukan jika broker merugikan saya?

2020.07.20 2020.07.20 Apa yang harus saya lakukan jika broker merugikan saya?

Oleg Tkachenkohttp://178.248.238.94/blog/authors/oleg-tkachenko/

Peraturan untuk mengajukan komplen terhadap broker ke regulator

Cara untuk mengajukan komplen terhadap broker ke CySEC, FCA, ASIC dan IFSC; alasan untuk mengajukan komplen, peraturan untuk menyiapkan komplen kepada regulator dan ombudsman

Regulator adalah contoh tertinggi yang dapat membantu memilah perselisihan antara trader dan broker. Benar, regulator tidak memeriksa klaim pribadi dalam banyak kasus, mengirim laporan trader langsung ke ombudsman. Namun, setiap klaim yang diajukan dapat menjadi catatan terakhir bagi pelangga - broker. Apa yang akan Anda pelajari dari artikel ini:

Dalam kasus apa masuk akal untuk mengajukan pengaduan? Apa perbedaan antara regulator Eropa dan offshore? Bagaimana cara menyampaikan komplen dengan benar ke CySEC, FCA, ASIC dan IFSC? Apa peluang untuk memenangkan dalam kasus ini?

Bagaimana cara mengajukan komplenkepada regulator terhadap broker

Hampir setiap broker dilisensi oleh regulator ini atau itu yang yurisdiksinya berlaku untuk kantor utama broker. Beberapa broker dilisensi oleh beberapa regulator, tetapi, seperti yang ditunjukkan oleh pengalaman masa lalu, itu sedikit membantu bagi para trader. Mari kita ingat kebangkrutan paling terkenal dalam beberapa tahun terakhir: WorldSpreads, MF Global, MMCIS, Panteon Finance - dalam semua kasus itu, para regulator tidak berdaya, namun tidak sepenuhnya tidak berguna. Komplen massal trader diizinkan untuk mencegah keseluruhan pelarian modal dari broker yang dinyatakan pailit dan mendapatkan kembali 50% dari uang. Tidak terlalu banyak, tetapi lebih baik daripada tidak sama sekali. Baca terus untuk mengetahui dalam kasus mana Anda dapat mengajukan komplen kepada regulator dengan bagaimana cara mengirimkannya dengan benar, apa yang bisa Anda dapatkan (menggunakan contoh CySEC (Cyprus), FCA (Inggris Raya), ASIC (Australia), dan IFSC ( Belize).

Komplen terhadap broker: alasan, tujuan, aturan pengiriman

Pertama, kita perlu menentukan beberapa poin:

• Setiap upaya untuk menyelesaikan perselisihan dengan broker harus dimulai dengan menghubungi layanan support broker. Tak satu pun dari regulator akan mengambil klaim jika seorang trader belum mencoba menyelesaikan perselisihan dengan broker terlebih dahulu. Hanya ketika broker memberikan jawaban resmi dan perselisihan tidak diselesaikan maka trader dapat mengajukan komplen kepada regulator berdasarkan komunikasi sebelumnya dengan broker;
• Komplen diajukan kepada regulator dan ombudsman dari yurisdiksi broker;
• Departemen broker yang bekerja dengan Anda juga penting. Regulator Eropa memungkinkan bekerja hanya dengan penduduk di wilayah negara tersebut, oleh karena itu departemen luar negeri dibuat untuk pasar Asia dan lainnya. Jika broker dilisensi oleh CySEC atau FCA, tetapi trader bekerja dengan departemen yang terdaftar di Belize atau Kepulauan Marshall, tidak ada gunanya mengajukan komplen kepada regulator Eropa.

Secara teoritis, fakta memiliki lisensi berarti bahwa:

• Regulator memantau dengan seksama laporan keuangan perusahaan dan menilai kecukupan modal dan kemampuan keuangan broker berdasarkan audit eksternal;
• Regulator mengontrol ketat aturan manajemen akun terpisah; akun trader dipisahkan dari akun broker. Yang terakhir hanya dapat mengatur dana sendiri;
• Konflik kepentingan yang dikecualikan.

Dalam praktiknya, trader selalu berselisih dan akan selalu berselisih dengan broker. Alasan paling sering adalah masalah dengan penarikan uang. Meskipun itu sebagian kesalahan trader, karena mereka tidak membaca penawaran umum broker dan melanggar aturan perdagangan broker, broker itu sendiri kecenderungan untuk tidak membayar uang kembali dengan dalih apa pun.

Kasus-kasus ketika masuk akal untuk mengajukan komplen terhadap broker:

• Hak-hak trader telah dilanggar: ada 100% konfirmasi bahwa harga telah dimanipulasi, uang tidak dibayar kembali tanpa alasan yang diberikan, akun telah diblokir dengan pelanggaran terhadap penawaran publik (perjanjian); indikasi kebangkrutan;
• Broker menolak terus terang untuk melakukan kewajibannya dan tidak berusaha untuk memahami klien, bertahan dalam pendapatnya. Masalahnya belum diselesaikan melalui layanan support;
• Jumlah uang yang belum dibayar sangat besar. Adalah logis bahwa komplen senilai $100 tidak akan diperiksa. Namun, tidak ada batasan lebih rendah untuk memeriksa komplen, jadi ada baiknya melakukan upaya dalam kasus apa pun.

Anda sebaiknya menyediakan komunikasi akhirnya dengan regulator sebelumnya. Wah! Banyak komplen trader ditolak oleh Komisi karena kurangnya bukti, yang harus Anda kumpulkan terlebih dahulu, untuk berjaga-jaga. Berikut ini beberapa tips:

• Sebelum melakukan deposit ada baiknya, pastikan bahwa Anda telah terverifikasi dan tidak akan ada masalah apa pun yang terkait dengan verifikasi di masa depan;
• Simpan bukti deposit (E-wallet / kartu statement, screenshot dari profil klien Anda) untuk menunjukkan bahwa uang itu benar-benar dibayarkan ke dalam akun;
• Screenshot semua yang dapat berguna di masa depan: grafik platform perdagangan, keuntungan yang Anda dapatkan. Paling sering, broker bukan agen pajak dan karena itu wajib memberikan laporan akun. Permintaan statement seperti itu dari waktu ke waktu. Jika akun Anda diblokir maka screenshot profil pribadi Anda bisa sebagai bukti;
• Simpan pesan apa pun dari layanan support.

Jika timbul perselisihan, langkah pertama trader adalah menghubungi tim support broker. Klaim harus sejelas mungkin dan berisi: nomor akun, tanggal sengketa, pokok masalah, dengan jumlah sebanyak mungkin keterangan (jumlah, kutipan, jangka waktu). Harus ada informasi tentang apa yang terjadi sebelum masalah muncul. Adalah logis bahwa permintaan seperti "Platform tidak berfungsi dengan baik dan broker menolak untuk membantu" maka akan ditolak.

1. Perintah untuk mengajukan komplen ke CySEC

CySEC adalah regulator Cyprus yang dipilih oleh banyak broker yang beroperasi di wilayah Eropa dan CIS. Yurisdiksi ini dianggap offshore, tetapi CySEC beroperasi sesuai dengan arahan MiFID, yaitu bertindak dalam kerangka hukum Eropa. Situs regulator adalah di cysec.gov.cy/home/.

•  Perhatian: regulator ini tidak memeriksa klaim individu, tetapi semua klaim dipertimbangkan saat melakukan kontrol. Jadi, ada baiknya mengajukan komplen individu dan itu akan dipertimbangkan, tetapi perselisihan pribadi tidak mungkin diselesaikan. Itu sebabnya lebih baik menyiapkan klaim secara kolektif. Namun, situs CySEC tidak menentukan berapa banyak trader perlu menandatangani klaim sehingga regulator akan mengambil tindakan. Regulator meminta para trader untuk memberitahukan masalahnya, tetapi merekomendasikan agar mereka menghubungi ombudsman Cyprus secara langsung untuk menyelesaikan perselisihan (di financialombudsman.gov.cy). Formulir pengaduan terdapat di bagian “Form” atau dapat diunduh di sini.

Langkah pertama adalah memeriksa apakah broker saat ini dilisensikan oleh regulator. Sebenarnya, itu harus dilakukan pada awal perdagangan dengan broker, tetapi mereka yang membaca berita regulator di mana informasi tentang pencabutan lisensi dapat dipublikasikan sangat sedikit. Ada beberapa cara untuk memeriksa lisensi:

1.  Ketikkan nomor lisensi di bilah pencarian di halaman utama. Situs akan secara instan memberikan link ke broker, tanggal penerimaan lisensi (Dibuat) dan tanggal pembaruan (Dimodifikasi). Ini berarti lisensi itu efektif.
2.  Temukan perusahaan dalam daftar perusahaan dengan nama. Momen penting: nama merek dagang atau merek yang akrab bagi semua orang mungkin berbeda dari nama badan hukum. Di bagian "Entitas Regulasi", pilih sub-bagian "Perusahaan Investasi (Cypriot)". Ketikkan nama badan hukum dalam indeks abjad (biasanya ditentukan pada situs broker di sebelah nomor lisensi, di bagian informasi kontak atau di bagian bawah situs). Misalnya, untuk broker LiteFinance itu adalah "LiteForex Investments Limited").

Cara kedua mencari broker adalah lebih baik karena Anda dapat melihat lebih banyak informasi, termasuk nomor registrasi, nomor telepon, alamat dan nama domain (situs).

Jika broker tidak ada dalam daftar maka tidak ada gunanya mengajukan komplen. Jika perusahaan ada dalam daftar maka pindah ke tahap berikutnya - mengajukan komplen. Untuk melakukannya, buka bagian "Perlindungan Investor / Investor Protection " dan kemudian - ke "Komplen Mengenai CIFS / Complaint Regarding CIFS". Halaman ini dibagi lagi menjadi beberapa blok dengan instruksi singkat tentang cara mengisinya.

1. Blok pertama secara sederhana. Di sini Anda harus memasukkan detail pribadi Anda, termasuk ID, nomor telepon dan alamat tempat tinggal. Anda hanya akan menggunakan karakter Latin. Jika Anda memiliki paspor internasional, lebih baik untuk menyebutkan detailnya juga. Perwakilan regulator dapat menggunakan detail ini untuk menghubungi trader oleh karena itu penting bahwa semua informasi harus mematuhi standar global.

2. Blok kedua juga penting. Di sini, Anda harus menentukan nama pendaftaran perusahaan seperti yang disebutkan di atas dan nomor registrasi broker (seperti yang ditunjukkan pada screenshot pertama). Mari kita periksa secara rinci daftar alasan akhirnya untuk mengajukan komplen. Ini terlihat seperti berikut:

Mari kita lihat daftar lebih panjang:

• Eksekusi order. Segala klaim tentang eksekusi order termasuk di sini: slippage, delay, salah harga, dll;
• Nasihat investasi. Klaim apa pun tentang saran broker yang tidak akurat. Misalnya, sinyal perdagangan yang tidak akurat. Benar, komplen hanya dapat diajukan jika broker menjanjikan 100% kesuksesan perdagangan. Dalam praktiknya, broker menyatakan bahwa semua risiko ditanggung oleh trader yang memutuskan apakah akan menggunakan sinyal atau tidak.
• Manajemen portofolio. Komplen terhadap perusahaan investasi yang informasi portofolionya tidak sesuai dengan kenyataan.
• Kualitas atau kurangnya informasi yang diberikan kepada klien. Komplen terkait dengan penutupan informasi yang disengaja tentang layanan atau masalah teknis. Misalnya, informasi yang tidak dapat diandalkan mengenai keuntungan sebagai pilihan atau tidak adanya informasi tentang pemrosesan bonus. Meskipun, akan sulit untuk membuktikan broker bersalah karena ketentuan ini ditetapkan dalam penawaran umum atau ketentuan promosi bonus. Faktanya bahwa trader tidak membacanya adalah sebuah pertanyaan lain;
• Ketentuan kontak /feed/ biaya. Setiap pelanggaran ketentuan penawaran publik, termasuk masalah yang berkaitan dengan penarikan uang atau perhitungan komisi yang salah termasuk dalam bagian ini;
• Admin umum/layanan pelanggan. Komplen yang terkait dengan pengaturan pengguna umum, pemblokiran akun;
• Bisnis yang tidak sah ditawarkan atau dijalankan. Segala klaim yang terkait dengan pelanggaran hukum Uni Eropa oleh broker;
• Lainnya. Alasan lain apa pun yang tidak termasuk dalam salah satu poin di atas.

Juga, seorang trader perlu memilih instrumen keuangan dan menentukan jumlah yang disengketakan. Untuk Forex dan binary option, poin 6 (Option, berjangka ...). Sisanya berlaku untuk pasar saham dan perusahaan investasi. Semua daftar drop-down ditautkan ke jendela pop-up yang melaluinya masalah dapat diatur lebih teliti.

Sulit untuk mengatakan berapa banyak waktu yang dibutuhkan untuk memeriksa komplen. Kadang-kadang dibutuhkan beberapa minggu - tetapi hanya untuk memberikan panggilan awal untuk mendapatkan materi konfirmasi. Itu hanya tergantung pada jumlah yang ditentukan dalam klaim kolektif dan seberapa banyak trader yang tidak puas.

2. Perintah untuk pengajuan komplen ke FCA

Langkah-langkahnya identik dengan yang dijelaskan di atas. Komplen itu sendiri diajukan kepada ombudsman Inggris (financial-ombudsman.org.uk) dan disalin ke regulator. Tetapi ada perbedaan: lisensi regulator Inggris jauh lebih berharga daripada lisensi Cyprus. Paling tidak, biaya masuk dan biaya keanggotaan tahunan jauh lebih besar di sini. Itu sebabnya tidak ada broker yang setuju untuk kehilangan lisensi FCA tanpa alasan yang berat (sementara ada banyak contoh broker mengubah yurisdiksi offshore mereka).

Komplen kepada ombudsman akan diajukan dalam waktu 6 bulan sejak tanggal perselisihan. Sebelum itu, seorang trader diberikan waktu 8 minggu untuk menyelesaikan sengketa secara langsung dengan broker. Setelah klaim yang masuk akal telah diajukan maka ombudsman menghubungi broker untuk menyelesaikan situasi. Jika trader benar maka komplen akan terpenuhi dengan cepat.

Formulir pengaduan dapat diunduh dalam format .doc di halaman utama “Cara Komplen / How to complain” atau menggunakan link ini. Formulir berisi 3 halaman di mana trader perlu menentukan detail pribadinya dan informasi tentang broker (tidak seperti di CySEC, tidak ada tips akan diberikan di sini), dan menjawab pertanyaan utama. Keuntungan dari formulir ini adalah diemailkan, sehingga seluruh bukti dapat dilampirkan pada pesan.

Ketika datang untuk mengajukan komplen langsung ke FCA, hal-hal yang tidak semudah dengan CySEC. Juga, bagian “Konsumen - Cara Komplen / Consumers - How to complain” mengatakan bahwa komplen individu tidak dipertimbangkan. Tetapi jika regulator Cyprus setidaknya menyediakan formulir klaim kolektif di situs tersebut, FCA segera menyarankan untuk menghubungi ombudsman atau pengadilan wilayah. Oleh karena itu, peluang memenangkan suatu kasus jauh lebih tinggi di Inggris daripada di yurisdiksi atau pengadilan offshore. Meskipun demikian, seseorang harus siap menerjemahkan semua dokumen ke dalam bahasa Inggris dan mengesahkannya, jika memungkinkan. Anda memutuskan apakah biaya keuangan dan waktu sepadan dengan saldo akun Anda.

3. Perintah untuk mengajukan komplen ke ASIC dan IFSC

Mengandalkan situsnya, kita dapat melihat bahwa urutan pengajuan pengaduan ke regulator Australia ASIC agak berbeda. Pertama, regulator tidak mengirim trader secara langsung ke ombudsman atau pengadilan. Sebaliknya, ASIC menyatakan bahwa hampir 20,000 klaim klien swasta terhadap setiap struktur keuangan (termasuk broker) diperiksa setiap tahun. Di sisi lain, skema pengajuan klaim rumit. Halaman pertama yang perlu kita ketahui tentang aturan mengajukan komplen ada di asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-to-complain/. Selanjutnya, kita perlu mengklik link atau menonton video terkait. Video tidak mejelaskan situasi. Tidak mungkin menemukan formulir komplen juga.

Regulator offshore Belize - IFSC - juga sangat populer di kalangan broker Eropa. Tetapi masalah di sini sama dengan ASIC: tidak ada informasi tentang cara mengajukan klaim atau di mana mendapatkan formulir pengaduan di situs regulator. Hanya ada alamat email. Mengirim klaim yang tidak sesuai dengan contoh yang diperlukan ke alamat itu berarti Anda tidak akan mendapatkan jawaban apa pun.

• Saya pikir Anda telah memperhatikan perbedaan mencolok antara regulator offshore dan sedikit yang diketahui dan mereka yang memiliki reputasi sempurna. Bahkan jika tidak ada jaminan bahwa trader swasta akan mendapatkan kembali uangnya maka regulator yang andal dapat mendeteksi titik lemah broker pada awalnya. Sebagian akan mengurangi risiko.

Kesimpulan. Upaya untuk menyelesaikan sengketa dengan broker melalui pengadilan kemungkinan besar akan mengalami kegagalan karena tidak ada norma legislatif langsung dan tuas hukum pengaruh terhadap broker (meskipun, ada kasus jalan lain ke pengadilan). Regulator dan serangan balik adalah harapan terakhir untuk mendapatkan kembali uang seseorang. Namun, itu tidak selalu berarti bahwa komplen terhadap broker akan membantu menyelesaikan masalah. Namun, bagaimanapun, itu akan menjadi sinyal bagi regulator tentang potensi masalah. Beberapa komplen akan diabaikan. Tetapi seribu dari mereka akan menjadi alasan untuk mengambil tindakan. Jadi, jika Anda yakin dengan kekuatan Anda dan klaim Anda masuk akal maka Anda harus berusaha untuk memperjuangkan kepentingan Anda. Regulator adalah otoritas pengawasan belaka dan pertama-tama dan yang terutama Anda perlu mengalamatkan ombudsman dari negara regulator.

P.S. Apakah kamu menyukai artikel saya? Bagikan di jaringan social media: itu akan menjadi "terimakasih" terbaik :)

Link yang bermanfaat:

• Saya merekomendasikan mencoba untuk trading dengan broker yang handal disini. Sistem memungkinkan untuk anda trading sendiri atau copy trader yang sukses dari seluruh belahan dunia.
• Gunakan kode promo BLOG saya untuk mendapatkan bonus deposit 50% di platform LiteFinance. Cukup masukkan kode ini di kolo, yang sesuai saat deposit akun trading Anda.
• Channel Telegram dengan analitis berkualitas tinggi, ulasan forex, artikel pelatihan dan banyak hal lain yang bermanfaat untuk trader https://t.me/forex_hari_ini_trading_blog