Penipuan Perdagangan: Broker Forex dan Trader Forex yang Curang

2025.11.26 2025.11.26 Penipuan Perdagangan: Broker Forex dan Trader Forex yang Curang

Oleg Tkachenkohttp://178.248.238.94/blog/authors/oleg-tkachenko/

Kegiatan Penipuan di bursa Forex didefinisikan sebagai tindakan yang ditargetkan untuk mendapatkan uang dari calon terdampak melalui penipuan, misrepresentasi, manipulasi psikologis, dan tekanan emosional. Ini termasuk pialang fiktif, penipu yang menjual perangkat lunak dan kursus pelatihan, jaminan pendapatan, dan sebagainya.

Dalam ulasan ini, Anda akan mempelajari tentang model penipuan trading Forex yang paling umum. Anda juga akan belajar bagaimana mengenali seorang penipu dan apa yang harus dilakukan jika Anda sudah terperosok dalam jebakan mereka.

Poin Utama

Penipuan Forex yang Umum untuk Dihindari

Sering kali kita mendengar bahwa Forex adalah penipuan dan trading di bursa mata uang Forex sama seperti pergi ke kasino. Tapi itu tidak benar. Valuta asing adalah bursa over-the-counter (pasar terdesentralisasi) internasional di mana para pedagang, investor, spekulan, dan perwakilan dari market maker melakukan transaksi satu sama lain. Transaksi-transaksi ini didukung oleh pialang, bank, dan penyedia likuiditas. Namun, terkadang ada penipu di antara mereka.

Kegiatan penipuan pertukaran mata uang asing adalah rancangan yang digunakan untuk menipu para pedagang dengan tujuan memeras uang atau mendapatkan akses ke keterangan pribadi. Untuk tujuan ini, para penipu menggunakan penipuan langsung, serta pendekatan psikologis dan tekanan emosional.

Penipuan paling umum di Forex:

• Broker Forex tanpa lisensi yang situs webnya merupakan gerbang pembayaran yang dinonaktifkan setelah menerima simpanan.
• Penjualan perangkat lunak, alat, dan sinyal perniagaan khusus dengan "pendapatan terjamin".
• Manipulasi harga, kuotasi, spread, dan eksekusi transaksi untuk memperburuk kondisi klien dan meningkatkan laba sendiri. Mungkin terdapat iklan leverage tinggi yang disengaja, yang dapat menyebabkan merugikan karena kesalahan dalam menghitung nilai suatu poin.
• Piramida finansial. Mereka mengajak investor baru untuk mengambil pendapatan bagi investor sebelumnya. Mereka menawarkan untuk menghasilkan uang dengan cepat dan mudah, tetapi pada titik tertentu pembayaran berhenti.
• Tekanan psikologis, mempermainkan emosi seseorang untuk meyakinkan mereka agar menginvestasikan lebih banyak uang dan menghalangi penarikan dan mengeluh tentang masalah.

Mari kita lihat lebih dekat model salah satunya bentuk penipuan pertukaran mata uang asing ini.

Pengajar Perniagaan Fiktif

Penipu dari kelompok ini dapat dibagi menjadi dua kelompok: pengajar semu dan pemasar informasi. Para "pengajar" ini memiliki beberapa tujuan:

• Mendapatkan uang dari calon terdampak sebagai pembayaran untuk kursus perniagaan pertukaran mata uang asing. Seseorang hanya dapat membeli kursus pengantar. Mereka tidak peduli seberapa bermanfaat kursus tersebut dan apakah seseorang dapat menerapkan pengetahuan yang diperoleh;
• Menjual buku atau video pelajaran selama pelatihan – apa pun yang dapat menghasilkan uang;
• Meyakinkan pendengar untuk menginvestasikan uang dalam proyek yang diiklankan secara informal selama pelatihan. Misalnya, membuka account dengan pialang tertentu untuk menghasilkan uang melalui program afiliasi.

Sifat gampang percaya adalah kualitas kunci yang dimanfaatkan oleh penipu. Jika seseorang memiliki sifat ini, bahkan pikiran rasional yang menyuruhnya untuk tidak terlibat dalam kegiatan penipuan mungkin tidak akan cukup.

Salah satu kegiatan penipuan pialang yang paling umum dimulai dengan pesan menggiurkan: "Anda telah menerima sertifikat gratis untuk pelatihan selama 2 minggu dari pedagang top." Selanjutnya, korban diajarkan cara trading di account demo dan diberi kesempatan untuk merasakan kegembiraan dan kesuksesan. Setelah ini, mereka ditawari untuk beralih ke akun Forex riil dengan pialang X, yang merupakan platform fiktif.

Para pemasar keterangan mempunyai tugas yang lebih sederhana, yaitu mencoba menunjukkan kepada calon korban peluang apa saja yang menggiurkan yang akan mereka lewatkan jika tidak memanfaatkan undangan untuk sesi pelatihan ini. Cara yang digunakan bervariasi: mulai dari cerita tentang kehidupan kaya raya yang indah hingga tawaran meyakinkan untuk mendaftar di situs web "proyek unik." Satu hal yang menjadi kesamaan mereka: janji-janji palsu dan ekspektasi yang tidak realistis. Semua yang mereka tunjukkan dalam presentasi mereka terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

Bagaimana cara menjauhkan penipuan perdagangan pertukaran mata uang asing? Tanyakan beberapa pertanyaan kepada diri sendiri:

• Apa yang akan saya dapatkan secara mendalam dari pelatihan ini? Bisakah saya menemukan pelajaran serupa secara gratis?
• Jika pelatih ini begitu sukses, mengapa mereka tidak punya kemampuan untuk menghasilkan uang sendiri? Dan jika mereka menghasilkan uang, mengapa mereka menjadi pelatih?
• Mengapa saya tidak dapat menemukan ulasan mendalam asli dari pembeli kursus ini sebelumnya?

Ada kategori orang yang suka bekerja dengan audiens dan berbagi keahlian mereka. Namun, jumlah mereka relatif sedikit. Kebanyakan "pengajar" hanya punya satu tugas – mendapatkan uang Anda.

Sinyal perniagaan yang Tidak Dapat Diandalkan

Sinyal perniagaan yang tidak dapat diandalkan adalah salah satu kegiatan penipuan paling umum dan efektif di Forex. Sinyal ini sangat efektif karena alasan berikut:

• banyak trader pertukaran mata uang asing pemula secara tidak sadar ingin mempercayai para profesional. Penipu memanfaatkan hal ini dengan pamer;
• orang ingin cepat kaya. Trader tidak terburu-buru mengembangkan pengetahuan sendiri, berharap menghasilkan uang dari pengalaman orang lain;
• penipuan sulit dibuktikan, karena penipu memberikan rekomendasi tanpa menjamin hasil atau hanya menjaminnya dengan kata-kata. Terdampak secara sukarela menggunakan sinyal yang akurasinya dipertanyakan dan kehilangan uang.

Mari kita lihat penipuan berdasarkan pertukaran mata uang asing yang paling umum jenis ini.

Sinyal Berbayar di Telegram

Ada banyak grup online yang menerbitkan sinyal masuk dan keluar, level stop dan penjelasannya.

​

Anda membayar langganan bulanan dan mendapatkan sinyal untuk membeli dan menjual, tetapi sinyal tersebut tidak berfungsi. Penjual sinyal menjelaskan hal ini dengan mengatakan bahwa Anda menggunakannya terlambat, Anda mempunyai penyedia kuotasi yang buruk, dan sebagainya. Anda kehilangan uang, dan penyelenggara grup mencari korban berikutnya.

Masuknya korban baru dijamin berdasarkan oleh dua faktor: biaya langganan yang kecil dan keinginan untuk mendapatkan uang dengan gampang. Orang-orang jatuh ke dalam perangkap penipu dengan harapan mendapatkan penghasilan instan tanpa usaha. Kehilangan uang dalam jumlah kecil bukanlah masalah besar bagi mereka, dan itulah yang dimanfaatkan oleh para penipu.

Bagaimana cara menjauhkan penipuan di pasar Forex. Tidak semua saluran berbayar adalah terkait penipuan. Perhatikan jumlah pengguna di grup, berapa banyak yang benar-benar melihat sinyal dan berpartisipasi dalam diskusi. Jika komentar ditutup, sinyal tersebut tidak boleh dipercaya. Jika ada 50 ribu orang dalam satu grup, dan terdapat beberapa ratus tampilan, ada tanda-tanda kecurangan.

Sinyal gratis di Telegram

Sinyal gratis mempunyai dua tujuan: untuk memikat seseorang ke dalam grup berbayar atau untuk meyakinkan mereka agar mendaftar di platform tertentu, untuk berinvestasi dalam penipuan di masa mendatang, dll.

Akhir-akhir ini, rancangan berikut semakin umum. Seseorang mengirim pesan teks di Telegram dan memberikan penawaran untuk menghasilkan uang. Mereka berjanji untuk mengajar, menunjukkan, dan memberikan sinyal secara gratis. Sebagai imbalannya, mereka meminta persentase tertentu dari laba, dengan mengandalkan kejujuran Anda. Namun, Anda hanya perlu menghasilkan uang di platform yang mereka rekomendasikan. Hasilnya mudah ditebak – dapat merugikan pihak trader.

Bagaimana cara menjauhkan terkait penipuan pertukaran mata uang asing. Tidak ada makan siang gratis. Jangan ikuti rekomendasi yang mengharuskan pembayaran. Periksa kembali sinyal gratis di rekening demo. Jika dari 50 sinyal yang diuji, 80% berhasil, Anda dapat mempertimbangkan untuk berlangganan.

Copy trading

Layanan copy sinyal tersedia dari banyak pialang. Namun, tidak semua broker menerapkan pemeringkatan secara bertanggung jawab. Oleh karena itu, mereka mungkin berisi account dengan hasil yang digelembungkan, sinyal fiktif atau account fiktif.

​

Mungkin seorang trader ritel berhasil mendapatkan laba sebesar +2,175% dalam 4 tahun. Namun, bahkan dana investasi besar pun tidak dapat membanggakan profitabilitas sebesar itu. Sebaiknya tanyakan volatilitas aset mana yang menghasilkan keuntungan sebesar itu, dengan mempertimbangkan kerugian yang ditanggung dalam perniagaan.

Bagaimana cara menghindari penipuan pertukaran mata uang asing. Jika memungkinkan, hubungi penyedia sinyal secara langsung dan kemudian putuskan berdasarkan situasi yang ada. Anda dapat meminta kata sandi investor dan mengajukan pertanyaan tentang strategi tersebut. Gunakan segala cara untuk memastikan bahwa penyedia sinyal tersebut adalah orang sungguhan yang berpengalaman dalam perniagaan.

Penawaran dari penyedia sinyal perniagaan tertentu

Untuk efek visual, penyedia sinyal mengembangkan situs web dan memberikan penawaran sinyal berbayar dari merek mereka. Atau, mereka memasok sinyal ke situs web broker dan mendapatkan komisi. Kadang-kadang Anda mendapatkan rekomendasi dari broker Forex untuk menggunakan penyedia sinyal tertentu.

Pengalaman pribadi. Beberapa tahun yang lalu, saat mencari pekerjaan di situs web lokal, saya menemukan lowongan untuk Analis pertukaran mata uang asing. Pemberi kerja adalah pengembang platform yang relatif sederhana yang mempunyai fungsi pengiriman sinyal. Pemberitahuannya terlihat seperti ini: “Kenaikan/penurunan harga yang diharapkan/kemungkinan terjadi setelah memantul dari level resistensi/support.”

Platform ini dirancang khusus untuk analisis grafis: pola, level, garis tren. Asetnya meliputi pasangan mata uang, beberapa indeks, emas, dan minyak. Minimal sekali.

Tugas saya adalah memberikan setidaknya satu sinyal dengan justifikasi grafis setiap 30 menit (tidak lebih, tidak kurang, deviasi yang diizinkan hingga 5 menit). Persyaratan penting: menghasilkan sinyal secara konstan, menampilkan gambar grafis yang indah dan meyakinkan. Kemudian sinyal-sinyal beserta gambar tersebut dikirim ke broker atau penyedia sinyal. Bagaimana tepatnya mereka melakukannya tidak diungkapkan. Saya bertanya: "Apakah Anda membutuhkan gambar atau hasil?" dan mendapat jawaban berikut: "Kami membutuhkan gambar yang indah dan meyakinkan serta rekomendasi. Kami tidak tertarik pada hasilnya." Saya tidak lulus masa percobaan saat itu, tetapi saya mendapatkan gambaran yang jelas yang menunjukkan kualitas sinyal yang dihasilkan.

Broker Tanpa Lisensi

Broker Forex tanpa lisensi tidak selalu berarti penipu. Namun, ketiadaan lisensi meningkatkan kemungkinan ini, karena broker tersebut tidak ada izin teregulasi. Terkadang, broker berlisensi juga bisa menjadi penipu, tetapi kontrol oleh regulator meminimalkan kemungkinan terkait terjadinya penipuan.

Broker Forex yang berlisensi berarti:

• broker Forex teregulasi ini benar-benar ada. Modal dasar telah disetorkan, broker mempunyai alamat kantor fisik, dan data pribadi penyelenggara telah diberikan kepada regulator;
• aturan pemisahan akun (account segregation) dipatuhi dan dipantau – account klien dipisahkan dari account broker. Risiko penyalahgunaan oleh broker berkurang;
• broker legal diaudit secara berkala.

Jika broker tidak mempunyai lisensi, situs web tersebut bisa jadi fiktif dan dapat ditutup kapan saja atau menolak penarikan dana.

Memeriksa lisensi di situs web badan regulator CySEC

Temukan keterangan tentang izin regulasi di situs web broker Forex. Keterangan tersebut dapat ditemukan di bagian bawah halaman pertama, FAQ, atau bagian "Tentang Perusahaan". Harap dicatat bahwa pendaftaran dan lisensi adalah dua hal yang berbeda. Broker hanya teregulasi jika mempunyai lisensi.

​

Masukkan nomor lisensi di halaman pertama situs web regulator.

​

Buka kartu dan pelajari hasilnya. Perhatikan hal-hal berikut:

• nama resmi di situs web regulator sama dengan yang tercantum dalam penawaran (Perjanjian Pengguna). Dalam salah satu opsi penipuan, broker memberikan penawaran Anda untuk membuat perjanjian dengan badan hukum lain;
• detail kontak dan domain broker cocok;
• negara tempat broker diizinkan beroperasi;
• jenis pelayanan finansial dan perniagaan yang diizinkan oleh lisensi.

​

Di situs web regulator, Anda dapat mengajukan klaim terhadap pemegang lisensi.

Situs web ulasan broker penipu

Banyak ulasan dan peringkat "independen" yang diunggulkan oleh broker yang bersedia berbagi komisi dengan situs web pemeringkatan tersebut merupakan penipuan pertukaran mata uang asing klasik. Ini adalah promosi tautan afiliasi yang menjadi sumber peringkat. Apakah ini bisa disebut penipuan masih diperdebatkan. Namun, upaya untuk menyesatkan pengguna adalah fakta.

Baru-baru ini, jenis penipuan lain telah menyebar luas – badan usaha memberikan penawaran korban broker penipu untuk "membantu" mengembalikan uang mereka.

Penipuan ini bekerja sebagai berikut:

• Penipu membuat situs web blog berisi ulasan-ulasan yang telah disiapkan sebelumnya tentang perusahaan pialang-pialang penipu. Mereka muncul setiap tahun dalam jumlah ratusan dan bangkrut dengan tingkat yang sama. Oleh karena itu, tidak ada kekurangan materi. Tujuannya adalah untuk menciptakan kesan profesionalisme dan kesan bahwa para penulisnya "tahu segalanya". Situs web tersebut juga memberikan penawaran pelayanan berbayar untuk mendapatkan pengembalian dana dari perusahaan pialang penipu;
• Korban biasanya tidak tahu harus ke mana. Biasanya, Anda perlu menghubungi pihak penegak hukum di tempat pendaftaran pialang. Namun, ketika menghubungi mereka, mereka menghadapi kendala bahasa dan jarak;
• Alih-alih melibatkan pengacara, penerjemah, dan menyiapkan permintaan kepada regulator, korban memilih jalur sederhana dan beralih ke pihak yang menjanjikan pengembalian uang.

Para penipu memeras uang sebanyak mungkin dari korban untuk "pelayanan operasional", setelah itu mereka melaporkan bahwa tidak ada yang bisa di lakukan atau menghilang.

Versi lain dari penipuan Pertukaran mata uang asing ini:

• Penipu memberikan penawaran pelayanan pengembalian dana tanpa pembayaran di muka dan pembayaran untuk "pelayanan operasional";
• Mereka menjelaskan kepada klien bahwa regulator, misalnya, Bank Sentral, mempunyai daftar account pialang yang aktif dan terblokir, yang sebenarnya tidak ada. Jika terdapat bukti ketidakjujuran pialang, regulator diduga membantu mengembalikan uang tersebut. Pengguna perlu masuk ke pendaftaran dan melakukan pembayaran teknis untuk mengaktifkan account di sistem. Selanjutnya, "firma hukum" bersama regulator mengambil uang dari account pialang dan mengembalikannya kepada korban;
• Korban menerima tautan ke pendaftaran, yang mengarah ke situs phishing.

Paling bagus, korban kehilangan uang atas "pembayaran teknis". Paling buruk, mereka memasukkan semua detail kartu, yang pada dasarnya memberikan akses kepada penipu.

Skema Piramida & Ponzi Forex

Piramida adalah badan usaha atau platform yang membayar laba kepada pelanggan lama dengan mengajak pelanggan baru. Di Pertukaran mata uang asing, piramida hadir dalam bentuk berikut:

• Pialang B-book adalah platform yang tidak menampilkan perniagaan pedagang, melainkan mengeksekusinya di dalam sistem mereka dan seringkali bertindak sebagai rekanan bagi mereka. Pialang semacam itu tidak peduli dengan kesuksesan klien. Pembayaran dapat di lakukan dari deposit pedagang baru.
• Platform pemasaran mengajak investor dengan beberapa alat unik. Misalnya, advisor kepemilikan, model perniagaan, dll. Mereka membangun situs web dalam beberapa jam dengan gateway pembayaran terlampir. Paling bagus, hanya investor pertama yang mendapatkan keuntungan yang dijanjikan. Paling buruknya, tidak ada yang mendapatkan apa pun.

​

Di sini, para penipu bahkan tidak repot-repot mengubah tahun dan memastikan foto-foto ditampilkan dengan benar.

• Badan usaha manajemen fiktif. Ini sering ditemukan di Telegram. Mereka menyamar sebagai kelompok perniagaan orang dalam yang konon mempunyai informasi internal dan tahu di mana Anda bisa mendapatkan keuntungan besar jika berinvestasi sekarang. Mereka mengajak para pedagang dengan tangkapan layar pembayaran dari klien yang "sukses".

​

Penipuan (scam) adalah tindakan menipu calon korban secara sengaja. Rancangan model piramida termasuk dalam kategori penipuan, tetapi ada pengecualian yang dikenal sebagai High Yield Investment Program (HYIP). Proyek ini adalah platform yang memberikan penawaran keuntungan sangat tinggi dan beroperasi dengan prinsip piramida, namun ada satu perbedaan besar: proyek ini secara eksplisit memperingatkan di awal bahwa mereka adalah rancangan model piramida. Para penyelenggara HYIP membuat situs web menggunakan mesin khusus, menciptakan legenda untuk mengajak investor, dan mempromosikan proyek dari mulut ke mulut.

Contoh legenda. Platform ini menghasilkan uang di Pertukaran mata uang asing menggunakan algoritma perniagaan otomatis yang unik. Semakin tinggi profitabilitas yang dijamin maka semakin pendek umur proyek. Mereka yang berhasil mengambil uang sebelum jebakan berakhir adalah pemenangnya. Bahkan ada agregator yang memberi tahu pengguna apakah proyek hype tertentu masih menguntungkan. Pengguna berpartisipasi dalam HYIP secara sukarela dan menganggap proses investasi sebagai permainan untung-untungan.

Penipuan Tersembunyi

Korban rancangan Ponzi sebagian besar adalah pedagang pemula dan penggemar rancangan cepat kaya. Sisanya tidak melihat adanya lisensi dan jaminan penghasilan sehingga langsung menutup situs web. Jenis penipuan ini mempunyai model tersembunyi lainnya.

Algoritma untuk model penipuan tersembunyi:

• pialang mendapatkan lisensi dari regulator luar negeri (FSCA, SCB). Di satu sisi, ini secara teknis merupakan lisensi. Hal ini berdampak positif bagi calon pedagang. Di sisi lain, regulator luar negeri tidak mewajibkan pengungkapan informasi secara penuh;
• pialang membuat situs web berkualitas tinggi, mendapatkan lisensi MetaTrader, dan mengajak pedagang;
• pedagang bekerja, tetapi posisi ditutup dengan kerugian.

Alasannya adalah pialang memanipulasi spread dan candlestick di belakang layar. Indikator digambar ulang pada grafik, menunjukkan sinyal fiktif. Bayangan panjang muncul, spread tiba-tiba melebar, dan slippage terjadi. Perniagaan ditutup pada saat yang paling tidak tepat, order stop loss tidak terpicu, dan leverage diubah secara sepihak. Akibatnya, pedagang kehilangan uang.

Bahaya trading dalam rancangan macam ini di pasar mata uang Forex adalah pada awalnya individu menyalahkan diri sendiri atas defisit yang dialami dan terus melakukan deposit. Skrip dan perbandingan kuotasi dapat membantu mengidentifikasi manipulasi dari pihak pialang . Namun, bahkan dalam kasus ini, sulit untuk membuktikan adanya penipuan. Oleh karena itu, pengembalian uang menjadi hal yang tidak mungkin. Satu-satunya hal yang bisa di lakukan pedagang adalah berhenti menggunakan pelayanan broker penipu tersebut. Sementara itu, pialang penipu akan terus mengajak korban baru dan mengambil laba dari ketidaktahuan serta kurangnya pengalaman para pedagang.

Cara lain untuk mengidentifikasi dan menghindari penipuan Pertukaran mata uang asing adalah dengan bekerja sama dengan pialang yang memiliki lisensi dari regulator ketat (CySEC, ASIC, FCA, BaFin, ESMA). Untuk di AS, regulatornya adalah SEC dan CFTC (Commodity Futures Trading Commission). Anda juga perlu memantau keakuratan kuotasi dan spread. Ada banyak alat gratis yang bisa Anda temukan secara online untuk melakukan hal ini.

Mengelola Pedagang

Ini adalah penipuan Pertukaran mata uang asing klasik lain yang hadir dalam beberapa model.

Promosi Pedagang Pengelola

Rancangan ini bermuara pada penggunaan teknik pemasaran, mulai dari buletin hingga penawaran individual untuk berinvestasi pada individu pedagang pengelola. Cara persuasi dapat mencakup frasa seperti "1,000 pedagang tepercaya...", "mulai trading tanpa investasi", "imbal hasil tahun lalu 100%+, pastikan ini dengan melihat statistik." Dan statistik tersebut "digambar" di account demo pun tidak masalah. Backtest palsu juga umum terjadi pada account yang terhubung dengan MyFxBook.

Di Telegram, persuasinya bahkan lebih sederhana. Pedagang diminta untuk melihat riwayat sinyal yang berhasil, yang "ramalannya" ditulis ketika sinyal telah diproses.

Account PAMM

Dalam model ini, Anda mentransfer uang ke pedagang pengelola di platform trading pialang.

Account PAMM adalah model yang berfungsi untuk investor pasif dan pedagang pengelola, asalkan pialang mengontrol tindakan manajer dan membentuk peringkat mereka secara bertanggung jawab. Sayangnya, modus penipuan sering terjadi di sini. Sebuah account PAMM dapat dibuat di bawah kendali pialang dan "manajer" menguras uang pemberi modal untuk laba mereka sendiri.

Apa yang harus Anda lakukan? Jangan pernah mentransfer uang ke pihak ketiga, terutama jika mereka tidak memiliki status badan hukum. Alih-alih menggunakan account PAMM, gunakan pelayanan copy trading di mana investor dapat memutuskan koneksi dari account pedagang kapan saja.

Penjualan Perangkat Lunak Trading Fiktif

Pedagang pemula sering tertipu oleh modus penipuan jenis ini karena mengharapkan keunggulan kompetitif dengan perangkat lunak unik untuk analisis fundamental atau teknikal, atau trading algoritmik. Penipu memberikan penawaran advisor trading, indikator, dan skrip. Uji coba balik (backtest) ditawarkan untuk persuasi. Namun, pada kenyataannya, penasihat berbayar bisa jadi merupakan versi modifikasi dari penasihat gratis, backtesnya mungkin fiktif dan perangkat lunaknya mungkin tidak berfungsi.

Apa yang harus dilakukan jika Anda individu pemula:

• jangan terburu-buru berinvestasi pada sesuatu yang terlihat terlalu bagus pada pandangan pertama;
• jangan buta mempercayai jaminan dan janji laba cepat. Perangkat lunak yang bekerja pada riwayat kuotasi tidak menjamin hasil di masa depan;
• tanyakan sebanyak mungkin pertanyaan kepada penjual dan coba cari inkonsistensi. Jika kondisinya tampak terlalu bagus, mungkin ada jebakan;
• cari ulasan.

Pengingat: sebelum Anda membeli sesuatu, pertimbangkan apakah pembelian itu sepadan dengan biayanya dan cari alternatif yang gratis.

Bagaimana Cara Mengidentifikasi Penipuan pertukaran mata uang asing

Mendeteksi penipuan sejak dini tidak hanya menghemat uang dan waktu Anda, tetapi juga kesehatan mental. Menghabiskan 1-2 jam untuk melakukan analisis menyeluruh terhadap produk dan penyedia jauh lebih baik daripada mati-matian mencari cara untuk mendapatkan kembali, bahkan sebagian uang yang telah ditransfer ke penipu. Anda dapat mengenali tanda-tanda bahaya dalam 5-10 menit pertama riset.

Menjamin Keuntungan

Tidak ada aset investasi yang dapat menjamin pendapatan yang stabil. Setiap pedagang pasti pernah mengalami kehilangan dalam perniagaan dan periode kehilangan. Oleh karena itu, ketika Anda melihat janji pendapatan terjamin dalam seminggu atau sebulan di situs web pialang/platform, kemungkinan besar itu adalah rancangan model piramida.

​

Penting! Setiap regulator akan memperingatkan Anda bahwa berinvestasi adalah risiko. Tidak ada jaminan pendapatan. Jika pialang atau badan usaha menentang regulator, jangan terlibat.

Kontak & Penawaran yang Tidak Diminta

Pemasaran Agresif:

• email atau panggilan telepon yang memberikan penawaran investasi di badan usaha tak dikenal;
• ditambahkan ke grup di aplikasi messenger tanpa persetujuan Anda. Penipu mencari kontak di grup perniagaan dan mengirimkan penawaran tertarget dengan janji kekayaan.

Model yang terakhir belakangan ini menjadi sangat populer. Penipu memanfaatkan fakta bahwa di aplikasi messenger, individu sering mengikuti tautan tak dikenal atau secara otomatis ditambahkan ke grup. Setelah itu, mereka mulai menerima spam finansial.

Rancangan yang lebih rumit dapat membuka akses ke kontak pengguna jika mereka mengeklik tautan tertentu. Kemudian, penipu membuat account fiktif dengan avatar individu yang dikenal pengguna dan meyakinkan pengguna untuk berinvestasi atas nama mereka.

Penting! Apa pun penawarannya, Anda selalu punya waktu tak terbatas untuk berpikir. Jika mereka menunjukkan adanya desakan untuk mengambil keputusan dan menggunakan frasa seperti "penawaran ini hanya berlaku selama 1 jam" dan "hanya tersisa 15 tempat di grup", abaikan saja.

Perilaku Mencurigakan

Kemungkinan penipuan:

• undangan ke grup yang tidak dikenal dan tidak Anda ajukan. "Obrolan terenkripsi" di mana hanya anggota grup yang dapat melihat pesan. Jika Anda tidak dapat mengomentari unggahan di grup, ini adalah alasan lain untuk mencurigai penipuan.
• undangan untuk mengikuti tautan yang tidak dikenal dengan karakter yang mencurigakan di dalamnya.
• pembayaran di mana penerimanya adalah pihak ketiga.
• upaya gigih untuk meyakinkan Anda berinvestasi dalam proyek dengan cara apa pun.
• iklan aktif program afiliasi. Semakin banyak penjual mempromosikan tautan referral alih-alih mempromosikan produk itu sendiri, semakin tinggi kemungkinan itu adalah rancangan piramida.

Cobalah untuk menerima segala sesuatunya dengan skeptis.Pertimbangkan tujuan calon mitra Anda.

Penting! Semakin rendah transparansi dan semakin banyak aktivitas pemasaran, semakin besar kemungkinan Anda akan kalah.

Tanda Peringatan Situs Web & Dokumen

Tanda-tanda penipuan:

• kesalahan ejaan dan tata bahasa di situs web. Badan usaha yang jujur memastikan situs web mereka rapi;
• nama badan usaha tidak berada di 10 posisi teratas dalam pencarian langsung di mesin pencari (kueri pencarian: "situs web badan usaha XXX");
• kurangnya transparansi dalam penawaran. Kurangnya detail, kata-kata yang tidak jelas di bagian penyelesaian sengketa. Penekanan pada bagian "Tanggung Jawab Pedagang" (atau item serupa);
• perbedaan nama badan hukum dalam penawaran/Perjanjian Pengguna dan nama yang tertera di situs web;
• tautan rusak, kesalahan tata letak.

Jika Anda melihat setidaknya satu tanda yang tercantum, artinya ada kemungkinan penipuan.

Penting! Detail yang mencurigakan bisa jadi merupakan tanda phishing – upaya menyalin situs web asli, baik desain maupun namanya. Jangan pernah memasukkan detail kartu pembayaran atau dompet jika Anda ragu dengan situs web tersebut. Selalu baca Perjanjian Pengguna dan waspadai jebakannya.

Melindungi Diri Anda dari Penipuan

Statistik menarik: di negara maju, 74% terdampak penipuan finansial tidak mengambil tindakan apa pun. Berikut beberapa kemungkinan alasannya:

• para terdampak yakin penipu tidak dapat ditemukan dan dihukum;
• mereka tidak ingin membuang waktu;
• mereka tidak tahu harus melapor ke mana dan apa yang harus dilakukan.

Sisanya 26% terdampak jatuh ke:

• 43% – bank yang melakukan transaksi;
• 34% – polisi, pihak berwenang yang menangani kejahatan ekonomi, dan regulator;
• 19% – penyedia pelayanan dan operator seluler untuk mendapatkan informasi tentang para penipu;
• 4% – kepada penyelenggara tingkat atas. Contohnya, pemilik grup di Telegram, tempat penipu menjadi anggotanya.

Tidak ada statistik yang akurat tentang berapa banyak aplikasi yang diselesaikan sesuai keinginan pelamar. Oleh karena itu, langkah untuk mencegah penipuan jauh lebih efektif.

Gunakan Alat Keamanan (VPN, Password Manager, Antivirus)

Penipu dapat mengakses kata sandi, kartu bank, dan rekening finansial Anda jika Anda ceroboh. Bagaimana cara keamanan melindungi diri:

• gunakan otentikasi dua faktor. Ini adalah konfirmasi kata sandi menggunakan kode yang dikirim ke email atau telepon Anda.
• gunakan kata sandi dan metode enkripsi yang berbeda untuk setiap perangkat lunak. Penipu berhasil mengakses account pialang Anda? Jika kata sandi emailnya sama, otentikasi dua faktor tidak akan membantu. Gunakan password manager agar Anda tidak perlu menuliskannya satu per satu.
• gunakan VPS berbayar. Ada banyak contoh kebocoran basis data VPS gratis yang berisi data pribadi pengguna.
• gunakan perangkat lunak antivirus. Pemindaian malware otomatis membantu menghindari situs web yang buruk dan perangkat lunak yang terinfeksi di dalam arsip yang diunduh.
• gunakan VPN. Mengubah alamat IP Anda secara konstan membuat lokasi Anda tidak mungkin dilacak dan mempersulit kerja penipu.
• jika Anda bekerja di komputer orang lain, jangan simpan kata sandi di peramban. (browser). Pastikan keamanan untuk menonaktifkan opsi ini.

Jangan pernah mengeklik tautan yang tidak dikenal dari email atau pesan instan. Jika rasa ingin tahu Anda lebih kuat, salin tautan tersebut ke komputer lain yang tidak memiliki akses data (misalnya, tablet anak dengan akses jaringan terbatas atau komputer cadangan lama) untuk keamanan.

Tantangan Pembalikan Perdagangan

Chargeback adalah prosedur untuk mengembalikan uang kepada pembayar jika mereka tidak puas dengan produk atau pelayanan yang dibayar menggunakan kartu bank (transfer antarbank). Prosedur ini dapat diprakarsai karena berbagai alasan, seperti penipuan, produk atau pelayanan berkualitas rendah, pendebitan ganda, perdagangan tidak sah, dan sebagainya. Prosedur ini diatur oleh aturan dari sistem pembayaran seperti Visa dan Mastercard.

Chargeback hanya berfungsi jika uang ditransfer ke pialang melalui bank atau sistem pembayaran, dan hanya jika ada bukti penipuan 100%. Jika syarat-syarat ini terpenuhi, Anda dapat menghubungi bank untuk melaporkan tindakan ilegal. Mungkin diperlukan waktu lebih dari 6 bulan untuk menyelesaikan dokumen, tetapi Anda bisa mendapatkan kembali uang Anda hampir secara penuh.

Ringkasan Pasar Forex & Penipuan

Bursa Pertukaran mata uang asing adalah bursa finansial terbesar di dunia, tetapi bersifat terdesentralisasi. Berbeda dengan bursa saham di mana semua perdagangan melewati bursa dan dikontrol ketat oleh regulator, Forex—sebagai bursa saham CFD—tidak memiliki transparansi penuh dan regulasi yang memadai. Menurut statistik, setiap tahun lebih dari 1,000 platform penipuan muncul di Pertukaran mata uang asing dan menghilang bersama uang klien.

Peringatan dari regulator hanyalah sekadar peringatan. Regulator tidak memiliki kekuatan mutlak untuk memaksa penipu berhenti mengumpulkan uang klien dan juga tidak dapat melacak legalitas triliunan jual beli setiap hari. Selain itu, sebagian besar pedagang tidak mengunjungi situs web regulator dan tidak membaca peringatan. Inilah yang menyebabkan banyaknya penipu.

Masalah penipuan di bursa Pertukaran mata uang asing yang sah baru-baru ini menjadi lebih rumit dengan munculnya alat kecerdasan buatan (AI) yang tersedia secara bebas. Dengan bantuan AI, para penipu dapat menghasilkan konten untuk daftar email dan situs web multi-halaman hanya dalam hitungan menit. Mereka bahkan dapat menulis kode. Oleh karena itu, dibutuhkan waktu dan uang yang jauh lebih sedikit untuk membuat grup palsu yang mensimulasikan dialog pengguna, serta situs web fiktif dan konten untuknya.

Dengan bantuan AI, para penipu telah belajar membuat deepfake yang hampir sempurna mirip dengan aslinya. Ketika orang melihat video dengan "Elon Musk" atau influencer lain yang secara meyakinkan berbicara tentang investasi di proyek yang tidak terkenal, hal ini sering kali berhasil menipu mereka.

Panduan Akhir

Bagaimana cara memeriksa dalam 20 menit apakah pialang atau badan usaha investasi penipu atau bukan? Berikut algoritma dan tanda bahaya yang perlu diperhatikan:

1. Periksa lisensi mereka. Jika pialang tidak memilikinya, tinggalkan saja. Jika pialang berlisensi dan teregulasi, kunjungi situs web regulator dan periksa masa berlakunya menggunakan nomor lisensi dan nama badan usaha. Perhatikan dengan saksama pelayanan apa saja yang diizinkan untuk diberikan oleh badan usaha tersebut.

2. Periksa kontak mereka. Penipu sering kali tertangkap karena:

• hanya memiliki alamat pos di situs web. Tidak ada nomor telepon atau alamat email yang jelas. Komunikasi hanya bisa dilakukan melalui formulir umpan balik.
• alamat fisik atau nomor telepon yang tidak ada atau fiktif saat diperiksa. Contohnya, alamat kantor yang tercantum ternyata adalah sebuah supermarket, atau alamatnya berada di AS tetapi kode teleponnya berasal dari Nigeria.

3. Periksa tanggal pendaftaran situs web menggunakan platform khusus. Mereka gratis. Jika situs web dibuat beberapa bulan yang lalu, dan badan usaha memposisikan dirinya sebagai "memiliki pengalaman lebih dari 10 tahun," ini adalah tanda bahaya.

4. Lihatlah penawaran trading pialang. Jika badan usaha menjamin keuntungan dan secara aktif mempromosikan program afiliasi, ada kemungkinan penipuan. Juga, penipu tidak terburu-buru untuk mengungkapkan esensi dari produk yang diusulkan. Mereka kebanyakan berfokus pada slogan iklan, frasa yang menarik, kesuksesan masa lalu, jumlah klien saat ini, dan sebagainya.

5. Selidiki situs web. Penipu dapat membuat halaman depan (landing page) yang indah tetapi pemeriksaan lebih lanjut mungkin mengungkapkan bahwa beberapa halaman memiliki kegagalan tata letak, beberapa tautan eksternal tidak bisa dibuka, dan jendela pencarian tidak berfungsi.

6. Berbincang dengan support. Chat tersebut bisa jadi fiktif dan dukungannya bisa jadi bot.

7. Cari ulasan badan usaha. Jika ini adalah penipuan yang jelas, orang-orang mungkin sudah menulis

Hindari janji imbal hasil yang terjamin. Melakukan uji tuntas akan menghemat uang Anda dalam jangka panjang.

Forex adalah pasar peluang. Sangat mungkin menghasilkan uang dan memacu adrenalin di sini. Tapi ingat untuk berhati-hati.