Manajemen Risiko dalam trading Forex. Panduan untuk Trader Berpengalaman dan Pemula

2024.03.27 2024.03.27 Manajemen Risiko dalam trading Forex. Panduan untuk Trader Berpengalaman dan Pemula

Jana Kanehttp://178.248.238.94/blog/authors/jana-kane/

Perdagangan selalu melibatkan risiko rendah hingga tinggi. Selain itu, karena digitalisasi dunia dan peningkatan kecepatan transaksi yang luar biasa, risiko perdagangan melonjak ke tingkat yang sangat tinggi.

Pasar Forex (juga dikenal sebagai Valuta Asing) adalah salah satu pasar paling populer dan aktif di dunia saat ini. Ini telah melihat peningkatan signifikan sebesar 29% sejak 2016 dalam volume perdagangan harian, yang sekarang mencapai $6.6 triliun. Namun, meskipun memberikan peluang keuntungan yang lebih besar kepada investor, hal itu juga disertai dengan risiko yang lebih besar.

Panduan ini akan membantu Anda mengetahui apa itu manajemen risiko Forex, mengapa itu sangat penting, bagaimana menghitung risiko perdagangan, bagaimana meningkatkan rasio risk reward, dan strategi manajemen risiko Forex apa yang harus dimasukkan ke dalam sistem perdagangan Anda saat memperdagangkan cfd, pair, dll, untuk menghindari kerugian dan menjadi trader fx yang sukses.

Apa itu Manajemen Risiko? Definisi & Arti

Manajemen risiko keuangan adalah serangkaian tindakan yang dilakukan investor untuk mengurangi kerugian. Ini bisa berupa analisis pasar integral, pemantauan terus menerus, tinjauan data ekonomi makro, kontrol atas emosi, dan langkah-langkah lain untuk melindungi modal perdagangan.

Risiko yang lebih tinggi berarti keuntungan yang lebih besar, namun kerugian yang lebih signifikan juga. Oleh karena itu, pengelolaan manajemen risiko Forex adalah salah satu keterampilan perdagangan inti yang perlu dikuasai oleh setiap pedagang agar dapat memperoleh keuntungan secara konsisten.

Apa itu Manajemen Risiko Forex?

Risiko valuta asing (juga dikenal sebagai risiko fx atau mata uang dasar) mengacu pada potensi kerugian yang disebabkan oleh fluktuasi mata uang. Ini menyiratkan bahwa nilai total investasi dapat turun karena perubahan nilai dolar atau mata uang lain yang terlibat. Oleh karena itu, aturan risk management Forex adalah sekumpulan praktik yang digunakan oleh trader fx untuk mengurangi ketidakpastian dalam keputusan investasi mereka dan mengurangi kerugian.

Memahami Manajemen Risiko Trading dan Apa yang Anda Hadapi saat Trading

Bagi banyak orang yang mulai berdagang di pasar mata uang, sangat sulit menerima kenyataan bahwa perdagangan selalu melibatkan risiko dan tugas seorang pedagang adalah meminimalkannya dan membuat manajemen risiko yang efisien. Beberapa pemula mengabaikan manajemen risiko Forex dan tidak mencapai kesuksesan dalam perdagangan, beralih ke beberapa jenis bisnis lain yang tampaknya lebih aman bagi mereka.

Sangat penting untuk dipahami bahwa pasar Forex akan selalu memiliki risiko yang agak tinggi, karena dianggap sebagai salah satu pasar keuangan terbesar. Namun, jika Anda toleran terhadap risiko, menyadari perangkap umum dan strategi perdagangan, tidak akan menjadi masalah bagi Anda untuk mengelola risiko Anda sendiri di pasar yang bergejolak.

Mari kita lihat lebih dekat risiko apa yang mungkin Anda hadapi saat berdagang di pasar Forex.

1. Risiko pasar. Ini menyiratkan bahwa nilai investasi dapat menurun karena pergerakan harga. Ini dapat disebabkan oleh masalah ekonomi, geopolitik, atau global lainnya yang mempengaruhi pasar keuangan secara keseluruhan. Beberapa contoh umum risiko pasar termasuk perubahan suku bunga, pergerakan harga ekuitas, pergerakan nilai tukar mata uang asing, dll.
2. Risiko leverage. Dalam perdagangan Forex, leverage memungkinkan investor untuk membuka ukuran posisi apa pun yang secara signifikan lebih besar dari jumlah deposit mereka. Namun, itu adalah pedang bermata dua yang dalam beberapa situasi bisa membuat kerugian melebihi simpanan. Oleh karena itu pemula disarankan untuk menggunakan lebih sedikit leverage.
3. Risiko likuiditas. Beberapa mata uang dan produk perdagangan lebih likuid daripada yang lain. Semakin cepat Anda dapat menjual aset dengan harga yang wajar, semakin likuid aset tersebut. Dengan demikian, risiko likuiditas menyiratkan bahwa Anda mungkin tidak dapat menjual aset Anda dengan harga pasar yang lebih baik dan mencapai keuntungan yang diharapkan di awal.
4. Risiko suku bunga. Tingkat bunga memiliki pengaruh langsung pada nilai tukar negara. Semakin tinggi suku bunga, semakin kuat mata uang dasarnya dan sebaliknya. Dengan demikian, fluktuasi suku bunga dapat mengakibatkan perubahan drastis pada harga fx.
5. Risiko negara. Stabilitas politik dan ekonomi memainkan peran kunci dalam perdagangan mata uang. Jika negara tidak memiliki cadangan yang cukup untuk memastikan nilai tukar tetap, perubahan di dalamnya dapat menyebabkan devaluasi mata uang dan berdampak besar pada harga perdagangan Forex selanjutnya.
6. Risiko kehancuran. Risiko ini mengacu pada situasi ketika investor tidak dapat mempertahankan perdagangan karena keluar dari modal perdagangan. Ini berarti bahwa setelah mengembangkan strategi perdagangan jangka panjang, mereka tidak memiliki modal risiko yang cukup di akun perdagangan mereka untuk bertahan sementara nilai aset bergerak berlawanan dari arah yang diharapkan.

Untuk mendapatkan pemahaman yang lebih mendalam tentang manajemen risiko Forex, lihat video berikut di mana seorang trader membahas subjek rumit ini dengan membagikan taktik pengelolaan uangnya dan mendemonstrasikannya secara real-time untuk membuka ukuran posisi.

Apa yang Bisa Salah?

Setelah menjelaskan jenis utama dari risiko perdagangan Forex, penting juga untuk menggarisbawahi bahwa sebagian besar dari mereka biasanya dihasilkan dari kesalahan analisis pasar, Force Majeure, dan kesalahan faktor manusia.

1.  Analisis pasar dan kesalahan perkiraan. Pemantauan yang hati-hati dan sistematis diikuti dengan keputusan yang memadai atas dasar itu merupakan elemen inti dalam menentukan kesuksesan trader. Setiap publikasi data ekonomi seperti keputusan bank sentral, rilis hasil rapat The Fed, rapat bank sentral lainnya memiliki pengaruhnya. Jadi, untuk meminimalkan risiko, investor harus mempertimbangkan lebih banyak detail tentang pasar untuk mengembangkan rencana manajemen risiko Forex yang kuat. Namun, agak rumit untuk menilai dengan benar pentingnya berita tertentu, sehingga kesalahan dalam analisis dan prakiraan pasar adalah yang paling umum. Berikut adalah beberapa rekomendasi untuk mengurangi risiko tinggi ini:
   • Jangan percaya begitu saja pada semua yang diberitakan di media dan berhati-hatilah dengan perkiraan "ahli". Lihat data resmi yang dilaporkan oleh kantor berita dan sumber resmi.
   • Gunakan alat analitik tambahan: kalender ekonomi, penyaring perdagangan saham.
   • Perkirakan data ekonomi dalam dinamika, bandingkan dengan ekspektasi analis dan dengan laporan sebelumnya.
2. Force Majeure. Hal ini dapat diakibatkan oleh keputusan politik yang tidak terduga, bencana akibat ulah manusia, serangan teroris, penemuan deposit mineral baru, peluncuran produk baru ke pasar yang belum pernah diumumkan sebelumnya, kebangkrutan mendadak, dll. Konsekuensi Force majeure dapat terjadi secara langsung maupun jangka panjang.
3. Faktor manusia. Stres, kurang perhatian, kelelahan, karakter dasar, dll. Dapat menyebabkan masalah di bidang apa pun, tidak terkecuali dalam trading.

Mengapa Manajemen Risiko Penting dalam Trading?

Manajemen risiko forex dalam perdagangan berdampak langsung pada menghasilkan uang. Ini adalah landasan kesuksesan yang menentukan apakah trader akan tetap bertahan dan menjadi sukses atau tidak. Selain itu, strategi manajemen risiko yang kuat dan tepat membantu investor merasa percaya diri dalam pergerakan pasar dan lebih mengutamakan emosi mereka yang biasanya dianggap sebagai gangguan yang tidak diinginkan.

Terkait manajemen risiko Forex dalam trading, ada banyak aturan, yang juga bergantung pada produk keuangan yang Anda minati: saham, kontrak berjangka, option, atau Forex. Namun, ada dua teknik universal yang perlu diingat untuk setiap trader:

1. Toleransi risiko. Ini adalah tingkat risiko yang siap diterima investor. Toleransi risiko memainkan peran penting dalam keberhasilan pedagang karena fluktuasi nilai investasi yang hebat dapat menyebabkan kepanikan dan menghasilkan keputusan yang tidak rasional.
2. Aturan satu persen. Aturan ini menyiratkan bahwa risiko saldo akun live investor dibatasi hingga 1% per perdagangan atau harian. Misalnya, jika spekulan memiliki $10.000 di akun perdagangannya dan dia membatasi risiko hingga 1%, itu berarti risiko maksimum per perdagangan atau harian adalah $100. Praktek ini umum di antara banyak pedagang Forex karena memungkinkan mereka membatasi ukuran risiko tinggi hingga kerugian maksimum tertentu. Aturan satu persen sangat membantu dalam jangka panjang. Jika investor menderita penurunan 30%, mereka membutuhkan lebih banyak waktu untuk kembali ke keadaan semula dibandingkan dengan situasi dengan penarikan 1%.

Apa yang Harus Dilakukan jika Anda Kehilangan Banyak Uang?

Faktanya adalah sejumlah besar trader Forex profesional dan baru kehilangan uang. Kecuali untuk manajemen risiko Forex yang buruk, alasan paling umum adalah:

• modal perdagangan awal yang rendah;
• perilaku perdagangan fx yang agresif;
• perilaku bimbang;
• panik;
• kurangnya pemantauan;
• perencanaan yang buruk;
• mengambil hanya atasan atau bawahan, dll.

Namun, jika Anda sudah menemukan diri Anda dalam situasi seperti itu, berikut adalah langkah-langkah yang harus diikuti:

1. Jangan panik. Ketika kehilangan sebagian dari uang, cobalah untuk berkonsentrasi dan memberikan tanggapan yang segera dan dipertimbangkan dengan baik untuk meminimalkan kerugian lebih lanjut.
2. Analisis kesalahan Anda. Ini tidak hanya akan membantu Anda untuk memahami apa yang terjadi tetapi juga akan menjauhkan Anda dari kehilangan uang di lain waktu. Anda juga harus memahami bahwa kerugian tidak hanya diakibatkan oleh kesalahan analisis pasar keuangan atau keadaan emosi Anda. Ini bisa jadi hanya masalah statistik. Tidak ada yang bisa menang terus-menerus.
3. Terima kerugiannya. Tahap ini akan membantu Anda mengetahui kerusakan yang sebenarnya sehingga Anda dapat mengembangkan strategi perdagangan untuk menghadapinya dan melangkah lebih jauh.
4. Pulih. Butuh waktu untuk pulih dari kegagalan sebelumnya. Jangan terburu-buru, mundur perlahan. Anda juga dapat mencoba menggunakan akun perdagangan demo dengan uang palsu hingga Anda merasa cukup percaya diri untuk kembali ke perdagangan normal.

Pengalaman trading forex selalu dihubungkan dengan kerugian. Jadi, ketika menderita kerugian, sangat penting untuk mempelajari pelajaran tersebut dan menganggapnya sebagai cara untuk meningkatkan keterampilan Anda dan menjadi profesional yang lebih baik.

Cara Menghitung Manajemen Risiko

Menghitung risiko adalah praktik penting dalam perdagangan Forex yang membantu investor tetap mengendalikan kerugian dan keuntungan mereka. Berikut adalah rumus yang dapat Anda gunakan untuk menghitung manajemen risiko Forex Anda.

Rumus manajemen risiko

Inilah rumus untuk menghitung ukuran perdagangan maksimum dengan mempertimbangkan modal dan deposit manajemen risiko Forex maksimum Anda:

Ukuran perdagangan = Risiko modal / Pergerakan harga dalam poin / biaya 1 poin per 1 lot

Untuk menggunakan rumus ini, Anda perlu menentukan tiga elemen:

Risiko modal: Anda tidak boleh mengambil risiko lebih dari 5% dari deposit Anda per perdagangan. Misalnya, dengan deposit 10.000 USD, modal risiko Anda adalah 500 USD. Anda dapat meningkatkan persentase risiko, tetapi tingkat risiko Anda sendiri juga akan meningkat.

Pergerakan harga dalam poin: perkiraan pergerakan harga berdasarkan analisis teknis atau sinyal.

Biaya satu poin per 1 lot dihitung dalam kalkulator trader untuk setiap aset.

Mari kita lihat cara kerjanya dalam praktik. Saya membuka ukuran posisi yang tepat di EURUSD. Saldo akun live saya adalah 10.000 USD, tetapi saya tidak mampu mengelola risiko lebih dari 5%. Jadi, modal perdagangan risiko saya adalah 500 USD.

Saya memahami bahwa pasangan mata uang dapat bergerak 80 poin hari ini berdasarkan perkiraan analitik. Saya akan mengatur Stop Loss menjadi 80 poin untuk membatasi kerugian.

Biaya satu poin per lot adalah 1 USD — saya telah menghitungnya menggunakan kalkulator trader.

Isi rumus dengan nilai untuk menghitung ukuran posisi perdagangan maksimum dengan mempertimbangkan modal risiko Anda sendiri:

500 / 80 / 1 = 6.25 lots

Jadi, membuka perdagangan 6.25 lot dalam EURUSD (EUR — mata uang dasar, USD — mata uang yang dikutip) dan menetapkan Stop Loss hingga 80 poin, saya mengambil risiko maksimal 500 USD.

Setelah menghitung ukuran posisi, Anda akan selalu berhasil terjun ke ide perdagangan awal apa pun dan mengetahui jumlah pasti uang yang akan Anda pertaruhkan.

Gunakan kalkulator perdagangan untuk menghitung ukuran posisi Anda yang benar dan harga poin:

Strategi Manajemen Risiko dan forex trading resiko dalam Perdagangan Forex

Seperti yang telah disebutkan, perdagangan Forex yang menguntungkan tidak mungkin tanpa aturan manajemen risiko. Ada berbagai macam strategi, membantu investor menghasilkan keuntungan yang cukup besar. Pada artikel ini, kami telah mengumpulkan yang paling luas yang dapat berguna baik untuk trader pemula maupun trader berpengalaman.

Didik Diri Anda Tentang Risiko dan Perdagangan Forex

Trading Forex yang sukses membutuhkan pembelajaran, analisis, dan pemantauan yang berkelanjutan. Tidak peduli berapa banyak pengalaman yang Anda miliki, selalu ada sesuatu yang baru untuk dijelajahi.

Mulailah Dengan Akun Demo

Akun trading Demo tidak hanya membantu pendatang baru mendapatkan pengalaman dasar dalam kondisi trading yang mendekati real, tetapi juga memungkinkan trader Forex profesional menguji teori mereka di platform trading yang dipilih. Satu-satunya perbedaan dengan akun trading live adalah bahwa dengan akun demo, karir awal trader dikembangkan melalui lingkungan yang bebas risiko. Akun trading demo menggunakan uang “palsu” dan memungkinkan pemula mendapatkan kepercayaan diri dalam trading tanpa kehilangan banyak modal.

Gunakan Stop-Limit Order

Perintah stop-limit memiliki fitur yang mirip dengan perintah stop-loss, namun, ada batasan harga yang akan dieksekusi. Sesuai dengan namanya dalam stop-limit order ada dua harga yang harus ditentukan:

• harga stop mengubah order menjadi order sell;
• harga limit adalah batas harga yang diperlukan untuk mengeksekusi pesanan.

Perintah stop-limit adalah cara yang baik untuk mengurangi risiko saat berdagang. Investor menetapkan harga limit untuk memastikan bahwa order stop-limit akan dieksekusi pada harga limit atau lebih baik. Namun, praktik ini juga memiliki kelemahan: trader mungkin bertahan lama dalam ukuran posisi yang merugi jika order tidak diisi sama sekali.

Mengambil Perdagangan Berlawanan

Meskipun perdagangan yang berlawanan mungkin tampak sebagai perilaku berisiko yang tidak masuk akal, ini bisa menjadi solusi yang berguna dalam manajemen risiko Forex. Namun, sangat penting untuk memiliki rencana menyeluruh dengan stop loss, yang akan membuat risiko Anda tetap kecil secara default.

Jangan lupakan aturan satu persen, yang tidak akan membiarkan kerugian Anda melebihi 1-2% per perdagangan tunggal atau harian dan meminimalkan kemungkinan kegagalan total hingga 0.

Ukuran Posisi

Banyak pedagang menerapkan penempatan stop tetapi melupakan ukuran posisi mereka yang benar. Perdagangan valas menyiratkan penggunaan leverage yang lebih tinggi yang dapat menyebabkan konsekuensi drastis dengan ukuran posisi yang salah dan kerugian yang dapat melebihi simpanan. Ukuran posisi yang dipilih dengan tepat tidak hanya akan meminimalkan risiko Anda tetapi juga secara signifikan meningkatkan peluang keuntungan Anda. Berikut beberapa langkah yang harus diikuti:

1. Tentukan penempatan stop;
2. Tentukan persentase risiko yang dapat diterima;
3. Evaluasi biaya pip;
4. Tentukan ukuran posisi.

Tetapkan Poin Take Profit

Target take-profit adalah tingkat harga yang telah dihitung sebelumnya yang digunakan oleh pedagang untuk mengurangi tingkat risiko Anda sendiri untuk membuat manajemen risiko Forex yang tepat. Jika stop-loss memungkinkan investor menutup perdagangan tersebut secara otomatis untuk menghindari kerugian lebih lanjut, take-profit adalah harga di mana trader dapat menjual aset dan mengambil keuntungan. Misalnya, jika aset mencapai level resistance kunci setelah bergerak naik, investor mungkin ingin menjualnya sebelum periode konsolidasi.

Keuntungan utama dari pesanan take-profit melibatkan:

1. Keuntungan terjamin. Jika pesanan Anda diatur dengan benar, tidak ada keraguan bahwa Anda akan mendapatkan lebih banyak uang saat berdagang.
2. Mengurangi risiko. Dengan mengeksekusi satu perdagangan segera setelah harga target atau stop loss tercapai akan membuat Anda mendapatkan keuntungan dari kenaikan cepat di pasar keuangan.
3. Tidak ada pengambilan keputusan yang sibuk. Karena setiap perdagangan berikutnya terjadi secara otomatis, investor tidak perlu membuat keputusan secara spontan.

Pertimbangkan Korelasi Mata Uang

Di pasar Forex, mata uang dihargai berpasangan. Jadi, untuk meningkatkan kontrol atas portofolio investasi Anda, penting untuk menyadari korelasi pasangan mata uang. Ini berarti bahwa satu mata uang mempengaruhi harga mata uang lainnya.

Korelasi pasangan mata uang bisa:

• positif, artinya kedua koin dalam pasangan mata uang bergerak ke arah yang sama.
• negatif, yang menyiratkan bahwa mata uang cenderung bergerak berlawanan arah.

Ada beberapa tips yang perlu diingat saat menerapkan korelasi Forex:

1. Jangan membuka ukuran posisi yang saling meniadakan, misalnya EURUSD (quote currency - USD) dan USDJPY (base currency - USD, sedangkan JPY adalah quote currency). Jika kedua posisi memiliki korelasi negatif, itu sama saja dengan tidak memiliki posisi perdagangan di akun perdagangan Anda.
2. Jangan membuka ukuran posisi apa pun dengan mata uang dasar yang sama, misalnya EURUSD, USDJPY, GBPUSD. Jika mata uang yang dikutip, dalam contoh ini - USD, naik atau turun, semua portofolio Anda akan melakukan hal yang sama.

Pelajari lebih lanjut tentang korelasi dalam pelatihan video kami.

Jangan Mengambil Risiko Lebih dari yang Anda Mampu untuk Kehilangan

Pasar Forex sangat fluktuatif dan tidak dapat diprediksi. Jadi, salah satu prinsip intinya adalah jangan mengambil risiko lebih dari yang Anda mampu. Terlalu banyak risiko membuat portofolio Anda lebih rentan. Apalagi jika terjadi kegagalan, akan lebih sulit untuk pulih dari kerugian.

Misalnya, jika Anda memiliki $10.000 di akun live atau demo dan Anda kehilangan $1.000, persentase kerugiannya adalah 10%. Namun, untuk menutupi kerugian itu, Anda perlu memperoleh 15% dari jumlah yang tersisa di akun live dan demo Anda. Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, lebih baik mengikuti aturan satu persen dan membatasi risiko signifikan hingga 1-2%, sehingga pemulihan tidak memakan banyak waktu dan tenaga.

Batasi Penggunaan Leverage Anda

Leverage dalam perdagangan fx memberi investor kelebihan dan kekurangan. Ini dianggap sebagai salah satu instrumen perdagangan yang paling kompleks.

Di satu sisi, ini memungkinkan spekulan untuk membuka ukuran posisi apa pun yang jauh lebih besar dari investasi awal mereka. Misalnya, jika leverage adalah 1:20 dan seorang trader memiliki $1000 di akunnya, dia dapat membuka perdagangan hingga $20000 tanpa benar-benar memiliki uang ini.

Namun, di sisi lain, leverage yang lebih tinggi juga menyiratkan bahwa potensi kerugian akan dihitung menggunakan seluruh jumlah aset, dalam contoh kita $20000, yang berarti jika prediksi investor tidak benar, kerugian dapat melebihi jumlah setoran awalnya.

Semakin tinggi leverage, semakin besar risiko yang akan Anda terima. Oleh karena itu, masuk akal untuk membatasi penggunaan instrumen rumit seperti itu seminimal mungkin, terutama jika Anda seorang trader pemula.

Memiliki Ekspektasi Keuntungan yang Realistis

Salah satu alasan mengapa banyak pedagang harian Forex gagal adalah ekspektasi mereka yang tidak realistis. Mereka terburu-buru untuk take profit tanpa mengembangkan strategi manajemen risiko yang jelas dan perilaku perdagangan yang memadai. Ide perdagangan awal yang agresif tidak selalu berarti menghasilkan lebih banyak uang. Sangat sering sebaliknya menjadi penyebab kerugian besar.

Oleh karena itu, jika Anda ingin menjadi trader dengan kesuksesan jangka panjang, cobalah bersikap realistis dalam menetapkan tujuan dan pendekatan untuk mencapainya. Selain itu, pola pikir yang masuk akal akan membantu Anda mengatasi kesulitan juga.

Miliki Rencana Perdagangan Forex

Rencana dan strategi perdagangan yang dikembangkan dengan baik adalah dua elemen inti dari perdagangan yang sukses. Perencanaan membawa disiplin ke dalam perilaku perdagangan Anda dan membantu Anda mengendalikan emosi sepenuhnya. Rencana perdagangan dasar harus mencakup setidaknya komponen-komponen berikut:

1. strategi masuk perdagangan (ketika Anda membuka ukuran posisi);
2. strategi keluar (ketika Anda menutup ukuran posisi);
3. toleransi risiko (jumlah risiko yang akan Anda terima untuk perdagangan atau setiap hari).

Setelah rencana trading Anda siap, ikuti dalam setiap situasi keuangan. Ini akan membantu Anda menghindari perilaku agresif dan emosional dan membiarkan Anda mencapai hasil yang lebih baik dalam perdagangan Forex jangka panjang.

Kendalikan Emosi Anda

Emosi mengalihkan investor dari pemikiran kritis. Ketakutan, kemarahan, kecemasan, keraguan, kecerobohan, dll. Dapat membuat Anda keluar dari jalur yang telah direncanakan sebelumnya dan membawa Anda ke kerugian yang tidak terduga dan menghancurkan.

Volatilitas pasar Forex yang tinggi seharusnya tidak mempengaruhi proses pengambilan keputusan Anda. Jadi, jika Anda cenderung dipengaruhi oleh emosi, masuk akal untuk mengalihkan fokus Anda ke perencanaan, yang merupakan solusi terbaik dalam menghadapi keputusan yang tidak diinginkan berdasarkan perasaan yang bertentangan.

Diversifikasikan Portofolio Forex Anda

Diversifikasi portofolio investasi adalah klasik dan salah satu strategi terbaik untuk mengelola risiko. Dengan memiliki beragam produk keuangan, Anda melindungi diri dari satu penurunan pasar dan memastikan bahwa satu kerugian akan ditanggung oleh pasar lain. Diversifikasi dapat dari berbagai jenis:

• Diversifikasi berdasarkan jenis aset berarti bahwa investor mengalokasikan dana mereka di antara berbagai pasangan mata uang, saham, akun investor ritel deposito, dll.
• Diversifikasi menurut tingkat risiko menyiratkan bahwa pedagang harian mendistribusikan investasi mereka di antara aset dengan tingkat volatilitas dan risiko yang berbeda.
• Diversifikasi kelembagaan menyarankan untuk beroperasi dengan mitra yang berbeda (broker online, manajemen terpercaya, dll.).
• Diversifikasi terapan adalah tentang menggunakan distribusi investasi antara strategi dengan tingkat manajemen risiko yang berbeda.
• Diversifikasi statistik melibatkan korelasi positif dan negatif.

Aturan umum untuk pengelolaan uang

Apapun yang orang katakan, tapi pengelolaan uang adalah salah satu elemen penting dalam spekulasi. Anda dapat menerapkan sistem perdagangan terbaik, membuat rencana perdagangan yang bersih, bertanggung jawab dan masuk akal, tetapi jika Anda tidak mematuhi aturan pengelolaan uang, Anda tidak akan pernah berhasil. Pemula terus menghancurkan akun investor ritel mereka dan membuka yang baru sampai mereka memahami kebenaran sederhana ini.

1. Anda harus memiliki trading plan yang jelas

Anda juga harus ingat bahwa pendekatan yang rumit tidak selalu yang terbaik. Yang paling sulit dalam perdagangan adalah mengidentifikasi titik masuk/keluar dengan benar. Secara teknis, sangat mudah untuk memasuki perdagangan, Anda hanya perlu mengklik tombol, dan begitulah, perdagangan. Tetapi apakah Anda akan mendapat untung darinya? Tidak ada yang bisa menjawab. Jadi, Anda harus tahu terlebih dahulu, di mana harus masuk dan keluar dari perdagangan. Seperti yang dibuktikan oleh pengalaman, lebih penting untuk keluar dari perdagangan dengan benar daripada memasukinya. Berapa persen hasil yang Anda harapkan dari ukuran posisi? Berapa persen Anda bersedia kehilangan? Anda harus menjawab pertanyaan ini terlebih dahulu, sebelum Anda membuka ukuran posisi. Beberapa pedagang eceran membuka ukuran posisi apa pun dan berdagang secara impulsif. Tentu saja mereka pasti akan kalah. Tidak peduli berapa banyak mereka telah meningkatkan setoran awal mereka, pada akhirnya mereka akan bangkrut.

2. Perdagangkan hanya instrumen dengan likuiditas tinggi

Anda harus berspekulasi hanya pada pergerakan pasar terkemuka dari aset sehingga Anda tidak akan kehilangan uang – yang terkuat dalam tren naik dan yang terlemah dalam tren turun. Ini berlaku untuk komoditas, saham, dan valuta asing. Jika Anda memilih mata uang dasar yang kuat, sebaiknya perhatikan euro, USD, dan yen. Mata uang yang lemah termasuk yang "eksotis", misalnya, peso Meksiko, lira Turki, atau zloty Polandia. Padahal, semuanya tergantung pada konteks tertentu. Kadang-kadang, mata uang “tingkat ketiga” menampilkan kekuatan, dan mata uang populer negara-negara maju mengalami devaluasi. Jika lira Turki, misalnya, telah naik cukup tinggi terhadap USD, masuk akal untuk bertaruh pada penurunannya. Dalam paradoks pasar saham, sesuatu yang mahal menjadi lebih mahal, dan sesuatu yang murah menjadi lebih murah. Namun, ini berfungsi dalam banyak kasus, tidak selalu. Ketika pasar saham sedang bearish, Anda harus menemukan sekuritas yang harganya akan jatuh dengan cepat. Biasanya, perusahaan di industri teknologi atau lembaga keuangan jatuh harga bergerak dengan sangat cepat selama krisis. Anda dapat memperdagangkan indeks, misalnya indeks Dow Jones, atau lebih tepatnya CFD-nya. Harga logam mulia bahkan dapat naik sementara pada awal krisis, karena pedagang eceran mencari aset untuk diinvestasikan. Itu terjadi pada akhir 2007-awal 2008, ketika harga emas dan perak tumbuh meskipun pasar saham ambruk. Namun, itu hanya berlangsung selama beberapa bulan. Selama krisis, hampir semuanya menjadi lebih murah. Tapi emas adalah salah satu yang pertama mulai menaikkan harga pasar. Itu tidak berarti itu akan sama selama krisis baru.

3. Anda harus berdagang hanya pada titik pivot yang kuat

Anda tidak boleh memasuki perdagangan hanya karena bosan. Pedagang individu pemula dapat memperoleh dua atau tiga dolar hanya untuk tidak melakukan apa-apa. Pendekatan ini dapat mengakibatkan situasi yang sangat sulit, ketika sebuah akun mengalami kerugian besar dan rasio risk reward sangat rendah. Bagaimana Anda mengidentifikasi titik pivot di grafik? Beberapa pedagang mencarinya melalui indikator dan osilator. Anehnya, kedua kelompok menghasilkan keuntungan dengan menerapkan pendekatan bisnis yang berbeda. Titik pivot yang kuat adalah pasar saham bullish baru. Tapi bagaimana Anda tahu, apakah itu hanya lompatan harga baru sebelum jatuh atau pasar bullish baru? Ini semacam seni. Tidak semua orang akan menguasainya bahkan dengan pengalaman seumur hidup.

4. Anda harus menghindari perdagangan dalam jangka waktu yang terlalu singkat

Tentu saja, ada strategi trading jangka pendek, misalnya scalping, tetapi sangat sedikit scalper yang sukses. Jauh lebih masuk akal untuk mengalami perdagangan posisi. Spekulan juga dapat berhasil dalam perdagangan jangka menengah, tetapi tidak semua orang akan berhasil. Pedagang tingkat lanjut merekomendasikan untuk mengambil keuntungan, tidak kurang dari 10 kali lebih banyak dari biaya komisi Anda untuk satu perdagangan sehingga Anda tidak akan kehilangan uang dengan cepat. Jadi, sebaiknya Anda membuka posisi pada tren jangka panjang atau jangka menengah. Adalah bodoh untuk mencari keuntungan dari setiap pergerakan pasar.

5. Beli murah, jual mahal

Selain itu, Anda harus ingat bahwa harga bisa bergerak kemana saja. Seluruh analisa pergerakan pasar hanya meningkatkan peluang Anda untuk sukses, tetapi tidak pernah menjaminnya. Jika ada yang memberi tahu Anda tentang semacam Grail perdagangan, jangan percaya. Itu tidak mungkin ada. Jika ada, tidak akan ada perdagangan sama sekali. Tapi tetap saja, ada strategi trading baru yang menjanjikan target profit terjamin, muncul dari waktu ke waktu. Pokoknya, mulailah karir perdagangan Anda dengan menguji pendekatan ini pada akun demo di platform perdagangan sebelum Anda mulai menggunakannya dalam perdagangan nyata.

6. Anda harus menerapkan stop loss untuk berdagang dengan aman

Namun, stop loss order tidak serta merta membawa Anda ke kemenangan finansial. Perdagangan Anda mungkin ditutup oleh stop loss sepanjang waktu, menghancurkan akun Anda dengan sangat cepat. Beberapa trader memasang order stop loss relatif jauh dari posisinya, sehingga harga tidak akan mencapainya dengan sangat cepat. Lainnya menempatkan stop loss agak dekat dengan titik masuk. Beberapa spekulan tidak menggunakan stop loss untuk satu posisi selama piramida, tetapi selalu menempatkannya untuk sisa perdagangan mereka. Pendekatan stop loss ini bisa sangat menguntungkan dan memastikan rasio risk reward yang baik, jika Anda berdagang dengan volume kecil.

7. Dalam perdagangan yang berhasil, Anda harus membiarkan keuntungan meningkat

Anda sebaiknya menutup posisi hanya jika Anda memahami dengan jelas bahwa tren akan segera berakhir. Pemula melakukan sebaliknya: mereka mengambil target keuntungan kecil dan membiarkan kerugian mereka meningkat untuk waktu yang lama. Misalnya, mereka mengambil untung sekitar $5-$10, tetapi tidak menutup kerugian sebesar $50 -$100. Tentu saja, Anda tidak akan pernah berhasil dengan pendekatan seperti itu.

8. Anda harus menjaga margin bebas Anda cukup besar

Jangan menunggu sampai posisi Anda ditutup oleh margin call (dipaksa oleh broker cfd). Anda tidak boleh membuat keputusan gegabah, berdasarkan emosi dan kehilangan uang.

9. Gunakan diversifikasi risiko dengan bijak

Terkadang, mencari diversifikasi risiko dan membuka beberapa posisi berbeda adalah upaya untuk meningkatkan rasio risk reward dan melindungi modal. Tapi itu tidak selalu demikian. Pedagang sering mendapatkan banyak masalah, bukan satu masalah. Anda dapat memecahkan satu masalah, tetapi jauh lebih sulit untuk menyelesaikan banyak masalah. Secara lebih rinci, di pasar ekuitas bullish yang kuat, Anda dapat membeli 3-4 sekuritas berbeda, dan menambahkan lebih banyak, seiring dengan kenaikan harga. Tapi saat memperdagangkan pasangan mata uang Forex, pendekatan ini selalu merugi. Di pasar saham, diversifikasi moderat itu bagus, tapi berlebihan itu berbahaya.

10. Jangan membuat keputusan penting di akhir sesi trading

Tidak masuk akal untuk mengambil keputusan perdagangan di akhir perdagangan. Misalnya pada hari Jumat, menjelang akhir pekan, atau pada akhir sesi perdagangan pasar saham. Beberapa pedagang, sebaliknya, ingin mendapatkan keuntungan di pasar yang mungkin melonjak pada pembukaan; tetapi itu tidak memberi Anda keuntungan apa pun di pasar. Jadi, itu tidak bisa menguntungkan.

11. Tingkatkan keterampilan Anda baik dalam analisis teknis maupun fundamental

Kesuksesan trading 9/10 dihasilkan dari keterampilan analitis spekulan; jadi, Anda perlu belajar, meningkatkan keterampilan Anda baik dalam analisis teknis maupun fundamental. Sebagian besar trader menerapkan kedua jenis analisis tersebut. Ada beberapa trader yang hanya memilih analisis fundamental atau teknis. Beberapa spekulan bahkan tidak memantau grafik. Mereka hanya mempelajari harga dari bantuan mereka dan membuat keputusan. Mereka mengklaim bahwa grafik membingungkan.

12. Buat buku harian perdagangan

Anda harus menyimpan buku harian perdagangan Anda untuk menuliskan kesalahan dan keputusan yang baik, untuk menganalisis kinerja masa depan Anda. Anda tidak perlu melakukannya jika ingatan Anda sempurna. Anda hanya akan membuang-buang waktu, jika Anda sudah mengingat semuanya. Atau, Anda dapat menggambarkan beberapa situasi perdagangan Anda, yang paling menarik, tanpa membuat catatan harian. Sungguh luar biasa bahwa para trader, yang melatih para pemula, menulis buku tentang trading, lebih sukses daripada mereka yang tidak membagikan ilmunya kepada siapa pun. Jika Anda mengulang seratus kali bahwa seseorang tidak boleh melakukan sesuatu, Anda tidak akan melakukannya sendiri.

13. Dengan meningkatkan volume perdagangan, Anda meningkatkan risiko

Saat memulai perdagangan, semakin besar volumenya, semakin banyak keuntungan yang akan diperoleh, tetapi resikonya juga lebih tinggi.

Profesional mengatakan, kerugian Anda tidak boleh lebih dari 2% dari deposit Anda sehari, dan lebih dari 10% sebulan. Masuk akal untuk cut loss Anda lebih banyak, misalnya menjadi 1%. Tentu saja, aturan bagus ini hanya berfungsi jika Anda memperdagangkan jumlah uang yang relatif besar. Jika Anda memperdagangkan 10 dolar, Anda tidak boleh kehilangan 10 sen. Lagi pula, hampir tidak ada gunanya trading 10 dolar.

14. Anda harus membuat jeda setelah serangkaian perdagangan yang merugi

Berapa banyak perdagangan yang merugi yang perlu Anda hadapi sebelum istirahat? Beberapa akan menyerah pada perdagangan setelah tiga posisi gagal, yang lain akan terus melanjutkan meskipun lima kali berturut-turut kehilangan perdagangan. Banyak tergantung pada taktik perdagangan Anda. Ada banyak sekali dan banyak yang akan efisien, asalkan Anda menerapkannya dengan benar. Strategi perdagangan bisa bagus untuk satu pedagang, tapi untuk pedagang lain, itu akan berbahaya. Ada aturan umum yang harus diikuti oleh setiap trader. Tapi ada juga aturannya, penting bagi sebagian trader, dan sangat berguna bagi yang lain. Semuanya tergantung pada cara seorang trader memahami dan memproses informasi.

15. Buat rencana perdagangan

Itu harus jelas dan ringkas. Jika Anda mulai memperumitnya, Anda pasti akan jatuh ke dalam perangkap pasar. Pasar apa yang akan Anda perdagangkan? Pertukaran asing? Saham atau komoditas? Kenapa yang ini, bukan yang lain? Mengapa sebagian besar pedagang tidak mau berdagang di pasar ini? Apa yang mereka tahu yang tidak Anda ketahui? Mungkin, Anda tidak tahu apa-apa? Kemudian, Anda sebaiknya membaca beberapa buku pelajaran. Anda tidak akan bertarung dengan pegulat profesional tanpa pelatihan yang tepat, bukan? Menurut Anda mengapa, pasar akan memberi Anda uang dengan begitu mudah? Pemula sering berdagang tanpa rencana perdagangan Forex. Mereka melakukan apa yang mereka sukai. Tapi di pasar, Anda harus melakukan apa yang seharusnya, bukan apa yang Anda suka. Dan itu jauh lebih sulit. Sebagian besar pedagang kehilangan modal mereka di pasar. Jawab pertanyaannya: mengapa Anda lebih baik dari mayoritas? Apa yang Anda ketahui yang tidak diketahui orang lain?

16. Jangan terlalu sering masuk atau keluar

Jika Anda terlalu sering membuka dan menutup posisi, Anda akan gagal. Terkadang, perdagangan yang agresif dapat menghasilkan beberapa keuntungan. Tetapi meskipun demikian Anda harus menjaga jarak antara masuk atau keluar. Perdagangan Anda berikutnya harus menjanjikan untuk menghasilkan. Setidaknya, peluang untuk sukses harus tinggi. Di pasar ekuitas bullish yang kuat, Anda dapat memasuki banyak perdagangan, menggunakan piramida yang aman. Sebagai aturan umum, strategi perdagangan ini bekerja selama dua tahun pertama pergerakan pasar bullish, kemudian menjadi lebih lambat.

17. 1:2 – kalah 10 dolar, untung 20 dolar

Ini bisa menjadi strategi perdagangan yang bagus, tetapi tidak selalu. Beberapa spekulan puas dengan keuntungan yang lebih kecil, yang lain menginginkan lebih. Banyak tergantung pada pasar, Anda berdagang. Ada pedagang yang berpikir bahwa proporsi tidak masuk akal.

18. Jangan melawan tren

Tren adalah teman Anda untuk kinerja masa depan perdagangan Anda. Setidaknya, sebagian besar profesional mengatakan demikian. Dalam beberapa kasus, Anda bisa melawan tren dan mendapatkan profit. Tetapi pendekatan ini agak berisiko. Pedagang pembangkang, yang bertindak bertentangan dengan mayoritas, dapat melakukan perdagangan melawan tren di Forex. Beberapa dari mereka mengklaim bahwa itu satu-satunya cara untuk mengambil alih pasar. Tetapi seseorang hampir tidak dapat berhasil tanpa pelatihan yang tepat dan keterampilan alami tertentu. Para pedagang, yang memiliki ciri-ciri pribadi tertentu yang diperlukan, dapat berdagang bertentangan dengan mayoritas.

19. Jangan mencoba menebak kemana trend akan berbalik arah

Dalam kebanyakan kasus, Anda akan gagal. Analis mencoba menemukan titik pivot melalui gelombang Elliot, berbagai oscillator dan indikator. Jika Anda membaca jurnal perdagangan, Anda akan memastikan, para ahli tidak dapat mengidentifikasi titik pivot dalam banyak kasus. Jangan buang waktu Anda untuk ini. Anda tidak harus selalu tepat sasaran, Anda harus mendapatkan skor tinggi saat menembak. Untuk mencapai target, Anda harus menembak dengan benar, bukan hanya keinginan. Begitu pula dalam perdagangan.

20. Jangan pernah menggunakan average

Ini akan merusak akun perdagangan Anda. Average sedang bisa aman bagi trader untuk sementara waktu, tapi pasti akan berakhir dengan kerugian besar. Rata-rata untuk penjualan di pasar saham bullish atau pasangan mata uang Forex sangatlah berbahaya.

21. Simpan apa yang Anda peroleh

Sudahkah Anda mendapatkan uang? Apakah Anda pikir Anda hanya mempertaruhkan keuntungan, bukan uang Anda sendiri? Percayalah tidak demikian. Uang yang diperoleh adalah milik Anda. Dan Anda harus menghormatinya. Belajarlah untuk menghargai uang Anda. Bahkan jika Anda tidak membutuhkannya, jangan sia-siakan di pasar. Anda harus keluar dari perdagangan, saat hasilnya meningkat, bukan menurun. Saat itulah elevator finansial bergerak ke atas, bukan ke bawah.

22. Jangan pernah berdagang di malam hari

Pasar tidak akan hilang di mana pun. Tapi uang Anda mungkin. Anda akan memiliki peluang yang cukup untuk berdagang. Orang harus tidur di malam hari. Jika Anda adalah "night bird", Anda bisa begadang, tetapi jangan terlalu larut. Anda harus cukup tidur. Perdagangan, pertama-tama, adalah psikologi. Dan pikiran Anda akan produktif hanya jika Anda cukup istirahat.

23. Jalani kehidupan yang aktif

Anda tidak boleh hanya duduk di depan komputer sepanjang hari. Pergi ke gym. Spekulan khususnya mendapat manfaat dari permainan olahraga. Anda juga harus fokus pada hal lain. Anda dapat pergi ke kolam renang, gelanggang es, taman air dan sebagainya.

24. Ambil untung besar di bagian kecil

Anda ingin mengubah 100 dolar menjadi 1000 dolar. Anda perlu membagi tugas besar menjadi beberapa tugas kecil. Aturan pertama adalah meningkatkan modal Anda hingga 200 dolar, selanjutnya menjadi 300, dan seterusnya. Itu tidak berarti, Anda harus segera mempertaruhkan $100 Anda. Dimungkinkan untuk mengubah $100 menjadi $200, selanjutnya, menjadi $400, dan kemudian $800, meskipun itu cukup sulit. Peluang untuk sukses sangat kecil. Profesional tidak pernah mengambil risiko sebanyak itu.

25. Perdagangkan instrumen yang Anda ketahui dan pahami

Apakah Anda memiliki pengalaman dalam perdagangan? Pasar apa yang Anda sukai? Jika Anda tertarik dengan komoditas, pilih komoditas yang pergerakan harganya lebih mudah diprediksi. Misalnya, jika Anda ahli dalam pasar emas, perdagangkan logam mulia ini. Jika Anda sudah lama memperdagangkan sekuritas, bekerjalah dengan mereka.

26. Pilih leverage keuangan yang tepat

Banyak broker menawarkan leverage tinggi 1:100, atau bahkan 1:500. Itu tidak berarti, Anda harus menggunakan leverage maksimum yang tersedia. Leverage keuangan 1:10 dan 1:20 digunakan di pasar saham. Dalam perdagangan Forex, biasanya 1:100. Jika Anda berdagang dengan kekuatan penuh, Anda akan segera kehilangan semua uang Anda. Namun, trader mungkin bosan dengan leverage yang sedikit.

27. Terima kerugian dengan mudah

Untuk menerima kerugian dengan mudah, jangan pernah membiarkannya terlalu besar. Ambillah kerugian kecil dengan senyuman, tetapi carilah keuntungan besar. Pedagang sering menggunakan piramida di pasar ekuitas. Bisa menghasilkan keuntungan yang cukup besar. Untuk melakukannya, Anda perlu membuka posisi, satu demi satu, dan jangan lupa menempatkan stop order pada level impas. Tetapi Anda harus siap menghadapi beberapa perdagangan nol, dan bahkan kehilangan perdagangan (karena gap di pasar).

28. Perdagangan otomatis

Apakah masuk akal untuk menerapkan perdagangan otomatis? Berdasarkan jawabannya, pedagang dibagi menjadi dua kelompok. Beberapa trader berpikir lebih baik menghindari robot-trader sama sekali. Yang lain menerapkan robot ke beberapa segmen pasar dan cukup senang. Tampaknya Anda dapat menggunakan perdagangan otomatis, tetapi dengan sangat hati-hati. Saat berdagang cfds, pair, dll menggunakan robot memiliki beberapa keunggulan dibanding manusia. Mereka tidak membutuhkan istirahat, waktu luang, kegiatan santai, istirahat makan siang, dan sebagainya. Selain itu, perangkat lunak komputer tidak dapat merasakan emosi apa pun, sehingga tidak pernah mengalami gangguan saraf. Tapi, siapa yang mendesain perangkat lunaknya? Manusia. Dan mereka belum tentu ahli dalam trading. Sebagai aturan yang baik, mereka adalah pemrogram komputer, yang ahli dalam ilmu eksakta yang tidak begitu penting di pasar. Ini adalah psikologi yang penting. Pemrogram komputer biasanya adalah psikolog yang buruk, dan sebaliknya.

Kesimpulan

Risiko tinggi tidak dapat dihindari saat Anda memulai trading di pasar pasangan Forex. Bisa lebih tinggi atau lebih rendah, sesuai dengan karakter dan kemampuan seseorang untuk menerima risiko tinggi, namun tidak mungkin untuk menghindarinya. Oleh karena itu, strategi manajemen risiko yang efektif dan tepat yang akan memberi Anda kontrol yang lebih baik atas keuntungan dan kerugian Anda merupakan elemen kunci untuk menjadi trader yang sukses.

Dengan bantuan strategi yang dijelaskan di atas, Anda harus mengembangkan strategi pribadi Anda yang sesuai dengan tujuan dan ciri kepribadian Anda. Poin utama yang perlu diingat adalah bersikap realistis, tidak pernah panik, menetapkan stop loss, melakukan pemantauan sistematis, dan mengikuti rencana trading Forex berdasarkan analisis pasar.