Direktur sebuah perusahaan konstruksi, Mr. John Smith adalah seorang pria kuno, pemegang saham APPLE dan Alphabet Inc. Dia menerima pendapatan tahunan kecil stabil dan dividen yang tinggi.
Seorang mahasiswa Ekonomi Piter Rogers baru-baru ini belajar tentang Forex dan memulai perdagangan crypto-currency; setelah ia mendapatkan keuntungan 200% dari investasi nya.
Pada saat yang sama ayahnya, Alan Rogers, berinvestasi di hedge fund dan menerima average profit bearing average risk. Dia skeptis tentang usaha anaknya, karena ia berpikir bahwa anaknya peduli tentang keuntungan dan tidak mempertimbangkan kemungkinan kerugian. Masing-masing orang adalah seorang investor, tetapi mereka memiliki target yang berbeda dan pendekatan risiko.
Apa perbedaan antara target dan risiko mereka?
Berbagai pendekatan untuk kegiatan investasi dan hasil yang diharapkan
- konservatif — risiko rendah dan pengembalian yang rendah;
- agresif — risiko tinggi dan pengembalian yang tinggi
- moderat — risiko menengah dan return menengah (atau kadang-kadang tinggi);
Volatilitas (berbagai harga) dari aset yang berbeda
Tingkat risiko tergantung pada risiko rata-rata semua aset Anda, yang merupakan portofolio investasi Anda. Apa itu jenis portofolio?
Portofolio konservatif: risiko rendah, pengembalian yang rendah
Portofolio tersebut dibuat cukup murah dan pertumbuhan aset yang lambat, yang bagaimanapun, bebas risiko. Ini bisa sekuritas, aset perusahaan pemerintah, beberapa perusahaan swasta besar dan dapat diandalkan, yang tidak suka inovasi. Perusahaan-perusahaan ini adalah produsen dan pemasok barang dan jasa, yang memiliki permintaan yang stabil. Kegiatan sukses dari perusahaan-perusahaan ini sangat tergantung pada pertumbuhan ekonomi negara tetapi tidak pada persaingan pasar. Sebagai contoh, kita bisa melihat Procter & Gamble Company (P&G), salah satu produsen multinasional terbesar barang-barang konsumsi.
Mari kita asumsikan bahwa pada 23 Desember 2011 Anda membeli 1.000 saham P&G dengan harga $66.67, yang berjumlah $66670. Dalam waktu 5 tahun kerugian terbesar Anda sebesar $6840 (11.26%), dan itu terjadi pada tanggal 22 Juni 2012, ketika harga aset jatuh ke $59.83. Keuntungan maksimum adalah $26790 ketika Anda menjual saham di harga $93.46 pada tanggal 24 Desember 2014. Hal itu terjadi 3 tahun setelah Anda telah membeli aset-aset ini, yang berarti bahwa lebih dari tiga tahun total keuntungan Anda akan menjadi sekitar 28.66% (disesuaikan dengan inflasi dan dengan risiko yang cukup rendah).
Contoh lain dari investasi dengan risiko rendah dan pengembalian yang rendah adalah deposito Bank. Di Indonesia rata-rata bunga dari investasi tersebut adalah 5-6% per tahun. Di Eropa suku bunga bagus disediakan di bank-bank Cyprus, yang mana 4.5-6%. Dan salah satu bunga tertinggi adalah di Rusia — mulai dari 8 sampai 12% per tahun. Bank Latvia Bigbank dan Citadele menawarkan 2-3.5%, US Jones Vanguard Grup membayar hanya 2.96% untuk investor asing. Anda dapat berinvestasi di reksa dana dengan bunga 15-17% per tahun.
Strategi perdagangan konservatif di pasar Forex menjamin Anda pendapatan tahunan yang tinggi (hingga 30%), tetapi juga risiko yang lebih tinggi dibandingkan dengan investasi dalam surat berharga pemerintah atau deposito bank.
Pertumbuhan portofolio: berisiko tinggi, pendapatan yang tinggi
Portofolio seperti terdiri dari aset, yang masih murah, tapi meningkat pesat dalam harga. Secara tradisional, ini adalah aset perusahaan muda dan menjanjikan. portofolio tersebut dapat membawa keuntungan besar dalam jangka menengah atau panjang dengan risiko tinggi dan rendah atau nol dividen saat ini. Salah satu contoh dari startup tersebut adalah desentralisasi sistem pembayaran Bitcoin, penerbit mata uang Bitcoin; naik dan jatuh dari mata uang ini hanya bergantung pada pasokan dan permintaan.
Mata uang Bitcoin telah melonjak secara ajaib.
Pada tahun 2011, seorang investor Amerika, yang telah kecewa di prospek mata uang crypto, membeli dua pizza dan membayar 10 000 BTC (sekitar $25) untuk mereka, yang pada waktu itu setara dengan $0.0025.
Pada bulan Juli angka tersebut meningkat menjadi 0.080 USD, sehingga itu berarti bahwa $25 menjadi sebesar $800. Pada bulan November tingkat $0.5, harga pizza telah berkembang menjadi $5.000. Pria itu menjadi terejek; tapi itu bukan akhir dari cerita: sesuai dengan nilai tukar saat ini biaya pizza sekitar 9 juta USD, yang mana oleh 360 ribu lebih dari harga awal. Sejak itu, 22 Mei menjadi Hari Pizza ketika trader Bitcoin dan investor makan pizza dan memperlakukan teman-teman dan keluarga dengan pizza.
Ada banyak lainnya mata uang crypto selain Bitcoin, yang bisa tumbuh. Namun, investor harus memperhitungkan bahwa volatilitas harga aset ini hanya bergantung pada pasokan dan permintaan. Tidak ada yang bisa menjamin bahwa aset tersebut akan naik. Fakta ini tidak mencegah dari mendapatkan uang di jangka pendek, yang diambil menjadi keuntungan oleh banyak spekulan dan trader.
Portofolio yang seimbang: resiko menengah, rata-rata atau pendapatan yang tinggi
Jenis portofolio adalah yang paling populer di kalangan investor besar, termasuk pemerintah. Sebuah portofolio yang seimbang terdiri dari aset dengan volatilitas tinggi, aset perusahaan muda (startup) dan perusahaan yang konservatif. Strategi ini membantu untuk diversifikasi risiko, yaitu, risiko pasar dibagi antara berbagai aset jatuh tempo yang berbeda, risiko dan pendapatan. Beberapa aset akan membawa pendapatan jangka panjang, orang lain — penghasilan tetap dan dividen, sedangkan aset kedua dapat membawa baik keuntungan yang tinggi atau nol. Rasio antara ketiga jenis aset ditentukan oleh investor dan tergantung pada situasi pasar, sikap investor terhadap risiko dan target pada umumnya.
Pertama-tama, investor harus membuat keputusan tentang aset yang konservatif, yang tumbuh perlahan tapi pasti dan yang berada di bawah jaminan perusahaan besar dan terkemuka. Pendapatan dari aset tersebut dalam blue chip akan berjumlah 5 — 7% per tahun. Ini adalah aset perusahaan seperti Google, Microsoft, P&G, Apple dan Alphabet Inc, yang mana merupakan portofolio kami Mr. John Smith. bunga rendah — risiko rendah. Hal ini juga mengacu deposito bank dan reksa dana.
Perilaku saham Google dalam 5 tahun terakhir
Seorang investor harus membuat keputusan atas aset moderat. Mereka biasanya tidak jatuh harga dalam jangka panjang, tetapi mereka mungkin naik atau turun secara musiman, yang membuatnya sulit untuk menjual mereka setiap saat.
Aset ini termasuk real estate, emas, obligasi publik beberapa negara berkembang dan blue chips dari negara-negara maju.
Pengembalian (bunga obligasi pemerintah sepuluh tahun dari Rusia telah turun ke posisi tertinggi beberapa tahun, memberikan investor kesempatan untuk membelinya dengan harga murah
Aset agresif mata uang crypto, saham dari perusahaan muda dan pemula, obligasi dari negara-negara berkembang (BRICS), seperti Brasil, India atau China. Investasi dalam aset seperti membutuhkan dari seorang investor banyak pemikiran dan pertimbangan; (Akan berguna jika dia tahu beberapa rahasia komersial atau pemerintah untuk memastikan bahwa aset pasti akan membawa keuntungan!) Volatilitas harga aset ini sangat tinggi, yang berarti bahwa Anda bisa mendapatkan sampai 200% per tahun, atau kehilangan 70-80%.
Seorang investor, yang membuat sebuah portofolio yang seimbang, memperkirakan risiko dengan akun situasi pasar saat ini dan target nya sendiri; Oleh karena itu, rasio antara aset yang berbeda dapat bervariasi. Ingat, yang secara tradisional rasio adalah 50% dari aset yang konservatif, 35% dari aset moderat dan 15% dari aset yang agresif. Namun, investor dapat menyesuaikan rasio ini sesuai dengan harapannya.
Tips berguna
- Anda menuai apa yang Anda tabur: Pelajari lebih lanjut tentang dunia keuangan, terus meningkatkan pengetahuan Anda dan menjadi seorang ahli yang kompeten. Kita tidak bisa memberikan contoh dari orang yang menjadi jutawan hanya berinvestasi ke dalam deposito bank. aset yang berbeda dapat berguna dalam situasi dan waktu yang berbeda. Oleh karena itu, luangkan waktu untuk mengeksplorasi semua kemungkinan opsi.
- Bangun Kepercayaan secara profesional. Jika Anda tidak dapat terlibat dalam kegiatan investasi untuk beberapa alasan, Anda dapat mempercayakan tugas ini kepada manajer profesional. Namun demikian, bahkan dalam kasus ini, penting bagi Anda untuk mengetahui dasar-dasar pengelolaan uang untuk menemukan manajer yang kompeten.
- Melindungi investasi Anda terhadap risiko pasar. Bahkan portofolio sangat agresif harus hati-hati dikendalikan dan direvisi dari waktu ke waktu. Anda harus memiliki setidaknya +50% dari aset alternatif untuk menggantikan mereka, yang, untuk beberapa alasan, Anda menemukan tidak bisa diandalkan. Seorang investor tidak akan mengharapkan keuntungan yang tinggi dari apa-apa; membuat rencana investasi menyeluruh, berpikir tentang risiko dan mencoba untuk menghindari kerugian, setelah itu Anda bisa memikirkan bagaimana membuat uang yang besar!
Ketika Anda membeli aset Anda tidak hanya membayar uang.
Menurut Warren Buffett: lebih baik untuk membeli aset yang besar pada harga yang wajar, daripada aset yang wajar pada harga yang besar.
Itu lebih baik dari pada melakukan pertukaran bahkan aset yang paling putus asa untuk pizza.
P.S. Apakah kamu menyukai artikel saya? Bagikan di jaringan social media: itu akan menjadi "terimakasih" terbaik :)
Link yang bermanfaat:
- Saya merekomendasikan mencoba untuk trading dengan broker yang handal disini. Sistem memungkinkan untuk anda trading sendiri atau copy trader yang sukses dari seluruh belahan dunia.
- Gunakan kode promo BLOG saya untuk mendapatkan bonus deposit 50% di platform LiteFinance. Cukup masukkan kode ini di kolo, yang sesuai saat deposit akun trading Anda.
- Channel Telegram dengan analitis berkualitas tinggi, ulasan forex, artikel pelatihan dan banyak hal lain yang bermanfaat untuk trader https://t.me/forex_hari_ini_trading_blog
Konten artikel ini mencerminkan pendapat penulis dan tidak mencerminkan posisi resmi broker LiteFinance. Materi yang dipublikasikan di halaman ini disediakan hanya untuk tujuan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai penyediaan saran investasi untuk tujuan Arahan 2014/65/UE.
Menurut undang-undang hak cipta, artikel ini dianggap sebagai kekayaan intelektual, yang mencakup larangan menyalin dan mendistribusikannya tanpa izin.
