Bagaimana cara berinvestasi emas di tahun 2025

2025.03.14 2025.01.08 Bagaimana cara berinvestasi emas di tahun 2025

Oleg Tkachenkohttp://178.248.238.94/blog/authors/oleg-tkachenko/

Pada tahun 2025, emas tetap menjadi aset yang dapat diandalkan untuk menjaga modal, terutama di tengah ketidakpastian ekonomi global. Inflasi yang meningkat, ketidakstabilan di pasar saham, dan prospek pertumbuhan ekonomi yang lebih lambat di negara-negara maju memaksa investor untuk mencari perlindungan di logam mulia. Pada April 2024, harga emas sekali lagi melebihi tanda $2,000 per ons, menguatkan statusnya sebagai tempat investasi yang aman bagi investor.

Indeks saham yang jatuh dan volatilitas yang tinggi meningkatkan permintaan akan aset yang bertahan seperti emas. Tinjauan ini menjelajahi mengapa investor terus-menerus beralih ke emas, bagaimana emas membantu diversifikasi portofolio dan melindungi terhadap krisis, serta apa saja pilihan investasi yang tersedia saat ini.

Mengapa emas penting?

Emas (AU) secara tradisional dipandang sebagai aset investasi berisiko sedang. Tidak seperti aset lainnya, emas tidak akan pernah mendevaluasi karena beberapa alasan:

• Ini dapat berfungsi sebagai uang yang setara dan alat pembayaran universal.
• Cadangannya terbatas, dan permintaan industri tidak pernah pudar.
• Produksi emas global dan harga emas telah meningkat sejak awal tahun 00-an.

Beberapa alasannya adalah peralihan ke sistem pertukaran elektronik dan akses online investor yang lebih mudah ke pasar.

Bagaimana pasar emas beroperasi?

1. Ada pelaku pasar di sana: perusahaan pertambangan emas dan perusahaan pemurnian, pemasok, toko perhiasan, bank sentral, dana LM, bank komersial, penyimpanan, bursa saham, reksadana, pedagang, dan investor. Orang pribadi, badan hukum, investasi dan dana pensiun, dll, dapat bertindak sebagai pedagang dan investor.
2. Anda dapat trading dengan memiliki emas fisik atau membuka akun pialang emas yang tidak disusun. Dalam kasus pertama, emas batangan, koin emas batangan, koin koleksi, dan perhiasan emas yang Anda perdagangkan. Dalam kasus kedua, Anda tidak memiliki emas batangan, perhiasan emas, koin emas (misalnya, Daun Maple Kanada), dll.; sebaliknya, Anda memiliki derivatif atau sekuritas yang terkait dengan harga emas fisik. Anda tidak menyimpan emas murni secara fisik. Emas diperdagangkan di bursa dan pasar OTC. Ticker pertukaran emas adalah XAU.

Untuk detail lebih lanjut, Anda dapat membaca artikel kami "Apa yang memengaruhi harga emas? Menjelajahi Pasar Emas."

Bagaimana harga emas ditentukan?

Harga emas fisik global dihitung di dua pasar:

1. Harga spot emas fisik dihitung di London. Dua kali sehari pada hari kerja, London Bullion Market Association (LBMA) menetapkan harga emas (London Gold Fix). Kutipan dari lima pembuat pasar terbesar di pasar emas — Bank of Nova Scotia–ScotiaMocatta, Barclays Bank Plc, Deutsche Bank AG, HSBC Bank USA, NA, dan Societe Generale — berfungsi sebagai dasar perhitungan. Sistem Fixing mempertimbangkan order trader dan menetapkan harga rata-rata XAUUSD karena order tersebut dieksekusi secara bertahap.
2. Harga kontrak berjangka emas dihitung di bursa komoditas NY — COMEX (CME Group)

Keuntungan Berinvestasi Emas

Keuntungan dari investasi emas adalah para pedagang tertarik pada aset yang sangat likuid ini pada setiap tahap fluktuasi pasar. Itu tidak dapat mendevaluasi seperti saham atau mata uang tertentu. Sebaliknya, emas batangan, perhiasan emas, koin emas, dll. harga naik selama hiperinflasi, krisis ekonomi maju, kebangkrutan, perang, atau pandemi. Pada abad terakhir, bahkan ada standar emas yang digunakan untuk emisi uang.

Keuntungan memperdagangkan aset emas di Forex:

• Volatilitas pasar sedang dan likuiditas tinggi.
• Tidak ada risiko portofolio depresiasi tajam.
• Ambang masuk rendah.
• Profitabilitas jangka panjang melebihi profitabilitas deposito bank.

Keuntungan lain dari membeli emas adalah perkiraan harga yang relatif mudah berdasarkan kinerja harga di masa lalu. Harga emas tidak bergantung pada ekonomi tertentu. Pasti faktor fundamental dan bisnis yang mendorongnya, seperti suku bunga, inflasi, prediksi PDB, kurs USD, situasi di tambang emas, arus kas, dll.

Lima cara berinvestasi emas

Ada beberapa cara untuk menginvestasikan uang dalam emas batangan, koin emas, dll. Perbedaan di antara keduanya didasarkan pada beberapa kriteria:

1. Jumlah investasi:

• Jumlah kecil dapat diinvestasikan dalam sertifikat reksa dana emas, deposito bank emas, atau emas batangan. Membeli perhiasan dan koin emas, yang harganya akan naik bersamaan dengan kutipan emas dan nilai dasar numismatik, menjadi semakin populer. Anda juga dapat membuka akun broker dengan layanan broker Forex.
• Modal besar dapat diinvestasikan di pasar saham secara keseluruhan: ETF dan reksa dana, perdagangan berjangka emas, saham perusahaan pertambangan emas.

2. Cara Investasi emas

• Langsung — membeli emas murni: beli emas batangan, koin, perhiasan emas. Ketika menginvestasikan uang dalam koin emas yang beredar luas, seseorang dapat memperoleh keuntungan tambahan dari pertumbuhan nilai numismatiknya.
• Berinvestasi dalam emas secara tidak langsung - Menghasilkan uang dari perbedaan nilai tukar: berinvestasi dalam sekuritas, reksa dana emas, dan CFD.

Investasi emas: pro dan kontra. Bagaimana cara berinvestasi emas? Mari kita cari tahu.

1. Memiliki emas fisik

Saat Anda membeli emas fisik, Anda mendapatkan paparan langsung ke emas. Itu berarti Anda membeli emas fisik secara nyata, dan kemudian Anda dapat menggunakannya sesuai kebijaksanaan Anda: simpan di rumah, di brankas bank, atau gunakan opsi penyimpanan yang aman.

Keuntungan berdagang emas batangan dan logam fisik:

• Efek psikologis. Emas batangan fisik tampaknya menjadi pilihan investasi emas yang lebih handal dibandingkan dengan angka akun.
• Kegunaan. Menggunakan barang-barang dan ornamen pribadi yang terbuat dari emas adalah bagian dari kemewahan sehari-hari. Terlebih lagi, Anda selalu dapat memperdagangkan benda emas Anda atau menutup sebagian dari biayanya dengan menggadaikannya dengan harga emas bekas.

Kontra:

• Beberapa bank dapat mengenakan persyaratan tambahan pada non-residen jika mereka ingin membeli emas murni.
• Penyimpanan. Anda dapat menyimpan emas Anda di bank, tetapi bagaimana jika bank tersebut bangkrut? Anda dapat mengambilnya kembali hanya jika Anda telah menyimpannya di brankas. Menyimpan emas di rumah juga bisa berisiko. Pertama, Anda harus yakin bahwa tidak ada yang akan mencuri bar Anda. Kedua, logam kuning membutuhkan perawatan permanen dan kondisi penyimpanan khusus untuk menghindari oksidasi.
• Likuiditas. Anda tidak dapat menjual emas dalam beberapa klik tanpa meninggalkan rumah, seperti sekuritas.
• Mobilitas. Pengangkutan emas fisik ke luar negeri diatur oleh undang-undang, dan pemiliknya seringkali bukan orang yang diuntungkan dari itu.
• Menjual emas. Anda dapat dengan mudah menjual emas batangan kembali ke bank yang menjualnya. Pembeli lain mungkin meminta pemeriksaan. Beberapa negara mengenakan PPN saat emas dijual. Total pengeluaran bisa mencapai 20-25% dari nilai logam.

2. Sertifikat emas

Di AS, "sertifikat emas" adalah sekuritas yang dikeluarkan oleh bendahara AS hingga tahun 1934. Sertifikat ini digunakan untuk membuktikan kepemilikan emas yang disimpan di bank. Saat ini, "sertifikat emas" berarti perjanjian antara pemberi pinjaman dan peminjam, di mana peminjam (penerbit) berkewajiban untuk membayar kembali uang yang dipinjam. Jumlahnya akan tergantung pada tingkat emas. Pemilik sertifikat tidak memiliki emas asli atau memiliki hak pengiriman fisik dan tidak dijamin terhadap kebangkrutan penerbit.

Sertifikat emas dapat dibandingkan dengan deposito bank. Banyak investor memasukkan uang yang setara ke rekening emas bank mereka tetapi tidak membeli emas fisik. Sebaliknya, mereka mendapatkan hak untuk mendapatkan uang kembali dengan bunga dengan harga yang berlaku setelah berakhirnya periode yang telah ditentukan. Kerugian dari deposit emas:

• Margin bank yang tinggi — sekitar 8-10%;
• Risiko kehilangan simpanan Anda: Dana Asuransi Simpanan tidak mengamankan simpanan emas jika terjadi kebangkrutan bank di beberapa negara.

3. Membeli ETF emas dan reksa dana

Seorang investor membeli saham ETF dan reksa dana yang melakukan investasi pada aset fisik emas pasar global. ETF SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust adalah contoh dari dana emas tersebut. Itulah dana investasi terbesar di dunia yang asetnya 100% didukung oleh emasnya sendiri.

Alternatif untuk ETF emas adalah berinvestasi dalam reksa dana emas (seperti Franklin Gold dan Precious Metals Fund). Investor harus menghubungi perusahaan manajemen aset dan mempercayakan uang mereka kepada perusahaan itu (reksa dana). Kemudian mereka menerima sertifikat yang memberi mereka hak untuk memiliki deposito dengan pendapatan bunga.

Pro:

• Untuk berinvestasi di reksa dana emas, seseorang tidak harus mengakses pasar saham secara langsung.
• Likuiditas tinggi saham emas ETF.

Kontra:

• Ambang masuk. Untuk membeli saham emas ETF, seseorang harus memiliki akses ke bursa pasar saham, yang menimbulkan biaya pertukaran, biaya broker, dan biaya manajemen. Seorang investor harus memenuhi syarat sebagai "investor yang memenuhi syarat".
• Likuiditas. Dalam kebanyakan kasus, berinvestasi dalam reksa dana tidak memungkinkan seseorang menarik uang lebih awal tanpa membayar biaya penarikan lebih awal. Juga, seorang investor dapat kehilangan keuntungan dan modal jika reksa dana ternyata merugi pada tanggal kedaluwarsa sertifikat.
• Risiko kebangkrutan.

4. Perdagangan CFD emas

CFD berarti "contract for difference." Ini adalah kesepakatan antara dua pihak untuk membayar selisih antara kutipan yang efektif pada tanggal dimulainya dan penghentian perjanjian. Secara teknis, ini terlihat seperti ini: seorang trader dari mana saja di dunia membuka akun dengan broker, memverifikasi dirinya sendiri, menambah akun, dan membuka perdagangan untuk menjual atau membeli aset. Broker mendapatkan komisi. CFD terkait dengan kuotasi XAU. Sama seperti sertifikat, pedagang tidak memiliki emas asli. Perhatikan bahwa CFD adalah instrumen perdagangan yang kompleks, dan karena itu sebelum menggunakannya dan mengambil keputusan investasi, carilah layanan konsultasi atau perantara.

Pro:

• Ambang masuk rendah. Misalnya, ketentuan kontrak XAUUSD di LiteFinance menetapkan bahwa volume perdagangan minimum adalah 0.01 lot, ukuran margin 1%, dan leverage 1:100. Satu ukuran lot adalah 100 unit.

Jika XAUUSD berharga 1,730 USD, untuk membeli volume minimum 0.01 lot, Anda memerlukan paling sedikit 17.30 USD (1,730*100*0.01*0.01), yang kurang dari setoran minimum 50 USD.

• Biaya terendah. Tidak ada biaya bursa. Hanya ada spread, swap, dan sedikit biaya per setiap lot yang diperdagangkan di akun ECN.
• Kesempatan untuk membuka posisi pendek. Dengan broker Forex, Anda dapat memperoleh penghasilan dari berinvestasi di CFD di XAU meskipun harga emas turun.
• 1:100 Leverage. Leverage broker pasar saham biasanya tidak melebihi 1:10.
• Anda tidak harus menjadi "investor yang memenuhi syarat".

Kontra:

• Volatilitas yang rendah membuat jenis investasi emas ini tidak cocok untuk strategi scalping dan jangka pendek.
• Karena Anda harus menggunakan leverage yang lebih besar dan meningkatkan volume perdagangan, jenis investasi emas ini dikaitkan dengan risiko yang lebih besar dibandingkan dengan pasangan mata uang.

Anda dapat membuka perdagangan di XAUUSD gratis dan tanpa registrasi sekarang juga! Klik "Untuk pemula" - "Buka akun demo" di bilah menu di atas situs LiteFinance. Kemudian klik "Perdagangan" dan pilih XAUUSD di tab "Logam Mulia" di menu sebelah kiri.

5. Emas berjangka dan perdagangan option

Perdagangan berjangka emas dan perdagangan option mirip dengan perdagangan emas CFD: seorang pedagang membuka akun dengan broker, memverifikasi dirinya sendiri melalui QUIK, Thinkorswim, atau platform sejenis lainnya, dan mengirimkan pesanan broker untuk membuka perdagangan. Perbedaannya adalah pedagang menjadi pemilik sebenarnya dari sekuritas yang didaftarkan oleh penyimpanan. Emas hanya dapat dikirimkan berdasarkan ketentuan kontrak berjangka komoditas, tetapi emas berjangka yang tidak dapat dikirimkan bahkan lebih menarik bagi pedagang swasta.

Pro:

• Jaminan. Regulator dan bursa efek secara ketat mengontrol pialang saham. Sekuritas yang dibeli secara otomatis terdaftar di penyimpanan.

Kontra:

• Ambang batas masuk yang tinggi. Untuk membeli lot minimum dan membayar komisi, diperlukan minimal 1,000 USD. Non-AS warga akan membutuhkan sub-broker resmi untuk bekerja dengan broker AS untuk perdagangan emas di pasar saham AS.
• Kompleksitas. Futures dan opsi adalah instrumen keuangan derivatif. Ketentuan penggunaannya lebih rumit daripada CFD atau dana yang diperdagangkan di bursa, jadi pedagang harus memahami spesifikasinya dengan baik.
• Pilihan sekuritas terbatas jika seseorang bukan "investor yang memenuhi syarat".

Tabel perbandingan 5 Cara

Saya membuat tabel untuk membandingkan semua kontra dan pro yang disebutkan di atas.

Bagaimana cara mengelola risiko saat berdagang emas?

Ada beberapa cara untuk mengurangi risiko:

• Diversifikasi. Berinvestasi dalam aset seperti itu berkorelasi terbalik dengan emas seperti saham pertambangan emas, indeks, obligasi negara, deposito. Jatuhnya harga Emas ditutupi oleh pertumbuhan aset saham. Sebaliknya, penurunan aset saham sebagian akan ditutupi oleh pertumbuhan kuotasi XAUUSD.
• Penyeimbangan portofolio secara berkala. Misalnya, mengurangi bagian aset yang merugi demi aset yang lebih menguntungkan.
• Kontrol faktor fundamental: statistik ekonomi makro, nilai tukar mata uang, kuotasi pasar saham, penawaran dan permintaan di pasar emas, inflasi, prediksi GDP global, arena geopolitik, dll. Kontrol juga pasar yang berkorelasi.

Dan saran utama investasi emas untuk trader jangka panjang adalah sebagai berikut: jangan buru-buru melepas investasi emas Anda saat harga emas turun. Sejarah mengatakan bahwa gerakan kutipan bergelombang. Itu berarti logam mulia akan tumbuh ke level tertinggi baru setelah jatuh.

Ringkasan investasi emas

Secara historis, emas secara tidak sadar dipandang sebagai kunci stabilitas keuangan. Dolar AS hanyalah selembar kertas yang dipercaya orang. Bisa dicetak dalam jumlah berapapun dan menambah utang negara. Yunani dan Siprus telah menunjukkan betapa "dapat diandalkannya" obligasi negara. Secara hipotetis, jika krisis global terjadi dan mata uang utama mengalami hiperinflasi, mereka akan mendevaluasi dibandingkan dengan emas karena emas lah yang tetap menjadi aset safe-haven dunia.

Siapa yang bisa tertarik dengan investasi emas:

• Investor aktif yang ingin mendiversifikasi risiko dan menyeimbangkan portofolio investasi.
• Investor konservatif. Logam mulia kurang stabil dibandingkan aset saham atau kripto. Meskipun beberapa periode penurunan harga emas, emas akan selalu memiliki tren naik dalam jangka panjang dibandingkan dengan mata uang. Inflasi menjelaskan hal itu.
• Investor yang mampu membekukan uang cadangan mereka setidaknya selama sepuluh tahun.

Bagaimana menurut Anda: apakah membeli emas selama lima, sepuluh, atau lima belas tahun merupakan strategi yang menjanjikan? Mari kita bahas di bagian komentar. Juga, jangan ragu untuk mengajukan pertanyaan apa pun tentang investasi atau perdagangan di bagian komentar. Buka akun demo dan coba lakukan perdagangan pertama Anda! Percayalah pada diri sendiri, dan Anda akan mendapatkan semua yang Anda inginkan!

P.S. Apakah kamu menyukai artikel saya? Bagikan di jaringan social media: itu akan menjadi "terimakasih" terbaik :)

Link yang bermanfaat:

• Saya merekomendasikan mencoba untuk trading dengan broker yang handal disini. Sistem memungkinkan untuk anda trading sendiri atau copy trader yang sukses dari seluruh belahan dunia.
• Gunakan kode promo BLOG saya untuk mendapatkan bonus deposit 50% di platform LiteFinance. Cukup masukkan kode ini di kolo, yang sesuai saat deposit akun trading Anda.
• Channel Telegram dengan analitis berkualitas tinggi, ulasan forex, artikel pelatihan dan banyak hal lain yang bermanfaat untuk trader https://t.me/forex_hari_ini_trading_blog

Grafik harga XAUUSD dalam mode real time