Rencana Investasi Terbaik di Forex

2025.04.22 2025.04.14 Rencana Investasi Terbaik di Forex

Oleg Tkachenkohttp://178.248.238.94/blog/authors/oleg-tkachenko/

Perencanaan merupakan dasar untuk mencapai tujuan, tidak adanya rencana trading tertulis akan menyebabkan kekacauan dan kerugian. Jika seseorang tidak memiliki algoritma tindakan yang jelas dan tidak tahu bagaimana bertindak dalam situasi tertentu, mereka akan kesulitan mencapai tujuan mereka. Tujuan dari perencanaan investasi adalah untuk mengembangkan suatu tindakan yang akan membantu seseorang mendapatkan hasil yang diinginkan secepat mungkin dengan kerugian, tingkat risiko, atau biaya minimum.

Apa itu Rencana Investasi?

​Rencana investasi pribadi adalah dokumen yang mencakup analisis tujuan trader strategis dan algoritma untuk mencapainya. Ini adalah jalur investasi individu yang dapat disesuaikan dan diperbaiki dalam proses pencapaian tujuan.

Ikuti langkah-langkah berikut untuk menyusun rencana trading Anda:

• Tentukan tujuan Anda. Apa rencana dan tujuan trading Anda? Rencana investasi harus memiliki tujuan global dan tujuan lokal menengah. Target menengah diperlukan untuk mengendalikan dan menganalisis hasilnya. Tujuan strategis dicapai secara bertahap dan pada setiap tahap, Anda harus bertanya pada diri sendiri apakah semuanya berjalan sesuai rencana. Apakah Anda perlu mengubah atau menyesuaikan sesuatu? Tujuan dapat berarti mencapai tingkat keuntungan tertentu yang konsisten, mendapatkan pengalaman, dll.

• Tentukan cakrawala waktu. Berapa cakrawala waktu Anda? Anda perlu memahami kapan tujuan Anda akan tercapai, apakah itu jangka panjang atau jangka pendek.

• Perkirakan situasi keuangan Anda saat ini. Alat apa yang akan Anda gunakan? Strategi apa yang akan Anda terapkan? Modal awal apa yang Anda butuhkan untuk mencapai tujuan tersebut?

• Tentukan toleransi risiko maksimum Anda. Berapa tingkat risiko potensial dan bagaimana cara menguranginya? Rencana trading harus mempertimbangkan kemungkinan hambatan dan cara untuk mengatasinya, serta tindakan jika terjadi force majeure.

Jika Anda membutuhkan, Anda dapat melengkapi dan mengubah struktur rencana investasi Anda.

Bagaimana Membuat Rencana Investasi Pribadi Anda?

Rencana investasi dan trading pribadi adalah semacam peta jalan yang mencakup beberapa poin:

• Berbagai kombinasi teknik manajemen risiko dan uang yang memungkinkan Anda memprediksi situasi yang tidak menyenangkan, menghindarinya, atau keluar dengan kerugian minimal. Tidak perlu mengikuti aturan masuk dan keluar yang ditetapkan atau klasik secara ketat, risiko kehilangan uang dapat dibenarkan. Penting untuk bersikap fleksibel dan memahami kemungkinan konsekuensinya.

• Jika terjadi penyimpangan dari strategi yang direncanakan atau evaluasi ulang target, Anda harus mengembangkan rencana yang lebih panjang. Secara teori, Anda harus menguji strategi pada akun demo dengan pengaturan default sebelum meluncurkannya dalam trading Forex yang sebenarnya. Sebagian besar platform trading memiliki penguji bawaan. Jika hasil aktual berbeda dari statistik pengujian, Anda harus memutuskan apa yang harus dilakukan selanjutnya. Misalnya, Anda dapat keluar dari pasar Forex, mengoptimalkan strategi, atau menyeimbangkan kembali portofolio Anda.

• Sumber informasi yang dapat diandalkan.

• Strategi perilaku dalam berbagai kondisi emosional, cara mengendalikan emosi.

• Tindakan jika terjadi force majeure.

Semua poin ini jelas, meskipun banyak orang mengabaikannya. Kurangnya rencana menjadi alasan terjadinya kesalahan karena manajemen diri yang buruk dan kepanikan.

Tentukan Tujuan

​

Tujuan yang akurat dan terdefinisi dengan baik adalah 50%. Jika Anda memahami apa yang ingin Anda capai dan kapan, Anda dapat mengembangkan algoritma untuk mencapai tujuan tersebut. Anda dapat memiliki beberapa tujuan yang saling terkait atau rantainya selangkah demi selangkah.

Jenis tujuan investasi:

• Utama dan terkait.

• Umum dan khusus. Tujuan umum relevan bagi semua investor. Tujuan khusus bersifat pribadi dan berfungsi untuk memecahkan masalah setiap investor tertentu.

• Berwujud dan tidak berwujud. Tujuan berwujud adalah keuntungan finansial yang konsisten. Tujuan tidak berwujud adalah pengalaman, kepuasan, minat, dan sebagainya.

• Strategis dan taktis. Tujuan strategis bersifat jangka panjang. Tujuan taktis bersifat jangka pendek.

Contoh tujuan perencanaan investasi adalah menambah modal pribadi, menciptakan penyangga keuangan, meningkatkan taraf hidup, pendapatan pasif, pensiun, uang pensiun, pengetahuan, dan pengalaman untuk dibagikan kepada orang lain, dan sebagainya. 

Catatan! Uang itu sendiri tidak bisa menjadi tujuan. Uang adalah alat yang membantu Anda memperoleh kebebasan bertindak. Tujuannya bisa saja menghasilkan uang untuk membeli sesuatu atau berinvestasi pada sesuatu. Tidaklah tepat jika hanya berfokus pada perolehan keuntungan besar, uang harus bekerja.

Pahami Situasi Keuangan Anda Saat Ini

Target keuangan Anda harus nyata. Jika rata-rata imbal hasil pada indeks keuangan adalah 50% per tahun dan Anda ingin memperoleh 2000 USD selama periode yang sama, simpanan Anda tidak boleh kurang dari 4000 USD. Anda juga harus memahami bahwa imbal hasil aktual bisa jadi lebih rendah atau investasi trading Forex (valuta asing) Anda akan menghasilkan kerugian. Investasikan hanya uang yang dapat Anda rugikan tanpa menderita. Anda tidak boleh menggunakan uang pinjaman dalam trading Forex, maksud saya pinjaman bank, Anda dapat menggunakan trading Forex dengan leverage atau derivatif utang.

Tentukan Toleransi Risiko Anda

Risiko investasi maksimum berarti risiko mengalami kerugian karena perkiraan yang tidak akurat atau faktor lainnya.

Jenis risiko investasi:

• Risiko ekonomi. Risiko ini terkait dengan risiko ekonomi makro, ekonomi individu, dan perusahaan.

• Risiko operasional. Risiko ini terkait dengan hubungan antara para peserta dalam transaksi, penyimpanan aset, dll.

• Risiko hukum. Risiko ini terkait dengan perubahan hukum. Risiko ini juga mencakup risiko politik.

• Risiko sosial. Risiko ini terkait dengan berbagai faktor perilaku, tindakan pelaku pasar forex, dll.

Risiko investasi yang paling besar adalah risiko mata uang, yaitu risiko kehilangan trading karena pergerakan nilai tukar yang disebabkan oleh alasan ekonomi, hukum, atau sosial.

Tentukan Apa yang Akan Diinvestasikan

Selain option klasik (simpanan bank, emas, reksa dana, real estat), ada juga pasar valuta asing dan pasar over-the-counter. Aset pasar valuta asing: saham, obligasi, ETF, minyak berjangka, emas, mata uang, dll. Kerugian dari trading aset ini adalah ambang batas masuk dan biaya valuta asing yang tinggi.

Di pasar valuta asing, CFD, kontrak untuk selisih, ditradingkan. Misalnya:

• Pair mata uang utama, yang mencakup USD. Misalnya, EURUSD, USDJPY, GBPUSD, dan seterusnya.

• Komoditas, seperti minyak, emas, dan logam mulia lainnya.

• Kurs silang adalah pair mata uang yang tidak menyertakan USD, misalnya, NZDCAD, AUDNZD.

• Aset saham, seperti indeks saham AS, indeks Eropa, dan saham perusahaan dunia, termasuk saham unggulan.

• Mata uang kripto.

Anda dapat mempelajari tentang pasar OTC dari artikel Dasar-dasar Forex untuk pemula.

Jika Anda tidak ingin mempelajari kekhasan trading aktif, Anda dapat memanfaatkan social trading. Dalam social trading, akun investor dihubungkan ke akun trader aktif, dan semua trading disalin secara otomatis.

Keuntungan social trading:

• Investor menetapkan parameter social trading untuk pengendalian risiko. Risiko yang besar berarti keuntungan yang tinggi. Trading yang sebenarnya dilakukan oleh trader, yang mengenakan komisi untuk trading yang menguntungkan.

• Investor dapat mengamati proses trading, dan mendapatkan pengalaman.

• Social trading adalah jenis manajemen uang tetapi uang investor dikendalikan sepenuhnya oleh investor.

Anda dapat menemukan jawaban atas pertanyaan tentang social trading di bagian FAQ.

Pantau Kemajuan Anda

Tetapkan tujuan utama dan bagi menjadi beberapa langkah perantara. Evaluasi hasil perantara secara sistematis dan sesuaikan rencana dasar sesuai kebutuhan.

Alat untuk memantau dan mengendalikan sendiri penghasilan:

• Buku harian trader atau jurnal trading. Buku harian ini adalah perangkat lunak yang memungkinkan Anda untuk mencatat dan menganalisis hasil trading. Analisis pasar menengah memungkinkan Anda untuk menemukan kesalahan dan memperbaiki tindakan lebih lanjut.

• Aplikasi seluler. Buku harian ini adalah versi seluler dari platform trading Forex. Jika Anda tidak berada di dekat komputer saat ini, atur peringatan pada platform desktop, dan peringatan tersebut akan mengingatkan Anda untuk memeriksa hasil menengah Anda.

• Excel. Editor spreadsheet apa pun akan memungkinkan Anda untuk mengelompokkan data dan membuat analisis pasar Forex komparatif dari kinerja trading Forex.

Kunci sukses dalam mencapai tujuan adalah disiplin dan percaya diri.

Strategi Terbaik untuk Perencanaan Investasi Forex

Dasar dari rencana investasi pair mata uang Forex adalah strategi investasi. Strategi ini mendefinisikan algoritma tindakan untuk mencapai tujuan. Sistem trading harus menjawab pertanyaan-pertanyaan berikut:

1. Bagaimana situasi pasar Forex saat ini?

2. Apa yang dapat terjadi di pasar Forex dalam periode tertentu?

3. Bagaimana Anda dapat menggunakan informasi ini dan membuat perkiraan?

Saat mengembangkan rencana investasi, seorang trader harus mempertimbangkan poin-poin berikut:

• Aset trading Forex mana yang paling sesuai dengan preferensi pribadi Anda. Pertimbangkan tingkat volatilitas, spread, kebutuhan leverage, dll.

• Parameter manajemen risiko apa yang cocok untuk sistem trading. Tingkat risiko untuk satu trading dan tingkat risiko keseluruhan (panjang stop yang dapat diterima), ukuran trading yang optimal, penerapan rasio Martingale, dll.

• Alat teknis trading Forex, instrumen analisis fundamental, jenis grafik harga, dan time frame apa yang akan Anda terapkan.

• Sinyal masuk dan keluar trading Forex. Tindakan jika terjadi force majeure.

Jenis-jenis strategi investasi:

1. Scalping trading Forex. Trading frekuensi tinggi dalam time frame pendek.

2. Swing-trading. Ini adalah trading pada saat koreksi, yang menyarankan memasuki trading dalam arah tren pada harga terbaik saat koreksi berakhir. Anda dapat membaca lebih lanjut dalam artikel yang ditujukan untuk Swing Trading.

3. Trading intraday. Ini adalah trading spekulatif menggunakan aset paling likuid yang cukup fluktuatif dengan spread yang ketat.

4. Strategi jangka menengah dan panjang. Tujuannya adalah untuk mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga yang kuat. Transaksi dilakukan selama beberapa hari, minggu, atau bulan.

5. Manajemen portofolio investasi. Misalnya, Anda dapat berinvestasi pada trader profesional melalui platform social trading. Seorang investor membentuk portofolio akun trader Forex yang menggunakan berbagai strategi untuk diversifikasi risiko dan melampirkan akun investor tersebut kepada mereka. Transaksi disalin secara otomatis. Anda dapat membaca lebih lanjut dalam artikel Forex PAMM vs Social Trading. Apa yang dipilih investor untuk akun PAMM atau social trading?

Jika Anda memiliki strategi atau rencana trading keuangan asli Anda sendiri, bagikan di komentar.

Jelajahi dan Ikuti Tren

Ada tiga strategi trading dasar:

1. Mengikuti tren Rencana trading Forex. Yang pertama mengidentifikasi awal tren dan koreksi spot. Alat utama adalah analisis Elliott wave, level Fibonacci, dan oscillator.

2. Penembusan level support/resistance. Arah tren tidak menjadi masalah. Anda memasuki trading Forex saat harga menembus level yang kuat dan memulai pergerakan yang kuat. Anda dapat menggunakan alat grafik dan pola price action, serta indikator tren.

3. Trading Forex Channel. Strategi ini didasarkan pada gagasan bahwa harga selalu cenderung ke nilai rata-ratanya. Semakin lebar channel, semakin besar peluang untuk mendapat untung. Alat utamanya adalah level dan indikator channel.

Menurut saya, strategi trading Forex terbaik untuk pemula adalah trading tren Forex jangka panjang saat Anda memasuki trading di awal tren. Pertama, Anda menganalisis time frame jangka panjang, harian dan mingguan. Anda harus melihat momen saat harga keluar datar dan mulai tren. Baca selengkapnya di artikel tentang Tren vs Datar.

Suku Bunga Menginap

Rencana investasi Suku Bunga Menginap menyarankan untuk meminjam aset bernilai rendah dan berinvestasi pada aset dengan tingkat bunga tinggi. Misalnya, Anda mengambil pinjaman bank sebesar 3% per tahun dan berinvestasi pada saham dengan imbal hasil 8% per tahun. Keuntungan Anda adalah 5%. Demikian pula dengan mata uang: pinjaman diambil dalam mata uang dengan tingkat bunga rendah dan diinvestasikan dalam mata uang dengan tingkat bunga lebih tinggi.

Trading suku bunga menginap forex melibatkan beberapa langkah:

1. Pelajari spesifikasi pair mata uang di platform trading. Anda perlu menemukan pair mata uang yang memiliki swap positif untuk posisi sell atau buy. Trading dibuka hanya ke arah swap positif (buy atau sell).

2. Analisis tren jangka panjang. Tujuannya adalah untuk mencapai titik impas dan melindungi trading dengan stop loss di level entri. Suku bunga menginap melibatkan penambahan swap positif ke akun Anda setiap hari. Semakin lama posisi tetap terbuka tanpa dihentikan, semakin besar keuntungan Anda. Oleh karena itu, jangan memperdagangkan pair mata uang dengan volatilitas tinggi dan cari tren naik dalam time frame H4-D1 atau lebih lama.

Kelebihan dari trading suku bunga menginap:

• Risiko investasi relatif rendah. Jika harga telah naik dari level awal sedemikian rupa sehingga stop dapat ditetapkan pada titik impas, trading tersebut bebas risiko. Jangan lupakan spread.

• Penghasilan harian selama suku bunga bank sentral tidak berubah.

Anda tidak perlu memantau grafik sepanjang waktu jika trading dilindungi dengan stop loss. 

Kelemahan rencana investasi suku bunga menginap:

• Hasil yang relatif rendah. Untuk meningkatkan keuntungan dari rencana trading Anda, Anda memerlukan leverage maksimum. Hal ini meningkatkan risiko di awal.

• Pilihan aset yang sedikit. Swap bersifat negatif untuk hampir semua pair mata uang.

Anda dapat membaca lebih lanjut tentang rencana trading suku bunga menginap dalam artikel Apa itu Suku Bunga Menginap dan Bagaimana Cara Kerjanya?

Day trading

Rencana investasi day trading atau trading intraday adalah strategi yang menyarankan masuk dan keluar trading dalam sesi broker yang sama. 

Fitur khas dari rencana trading Forex harian:

1. Anda trading dalam time frame pendek dan menengah М30-Н1.

2. Pair mata uang lebih cocok daripada saham atau aset pasar komoditas. Mata uang bergerak naik dan turun dalam channel, dan seseorang dapat mengambil posisi buy dan sell.

3. Alat yang paling umum untuk rencana day trading adalah indikator channel dan tren, level support/resistance, dan pola.

Rencana trading Forex harian tidak menyarankan penerapan strategi jangka panjang, tetapi baik untuk pelatihan karena mengajarkan trader pemula dan trader lainnya untuk bertanggung jawab atas tindakan mereka.

Kelebihan dari day trading:

• Tanpa swap.

• Anda punya waktu untuk menganalisis grafik sebelum membuat keputusan trading.

Terkadang scalping, trading frekuensi tinggi di М5-М15, disebut sebagai trading intraday. Saya tidak merekomendasikan scalping untuk pemula. Jika Anda ingin memasukkannya dalam rencana investasi Anda, baca artikel yang ditujukan untuk Forex Scalping.

Kelemahan rencana trading intraday:

• Anda perlu memantau grafik dari waktu ke waktu.

• Untuk penghasilan yang sesuai dengan pendapatan rata-rata untuk wilayah tersebut, deposit atau leverage yang besar harus terlibat dalam transaksi, yang meningkatkan risiko. Anda juga perlu meluangkan waktu untuk mencari beberapa sinyal.

Investasi Fundamental

Rencana trading fundamental menyarankan untuk memasuki trading saat berita atau laporan ekonomi penting dirilis. Alat strategi fundamental adalah kalender ekonomi,sentimen pasar, kalender pelaporan keuangan, penyaring, kalkulator peracikan, dan sebagainya.

Kelebihan dari trading fundamental:

• Cocok untuk rencana trading jangka panjang. Analisis fundamental memungkinkan perkiraan tren dan prospek ekonomi makro jangka panjang dari masing-masing ekonomi atau perusahaan.

• Analisis fundamental mempertimbangkan psikologi pasar, sehingga memprediksi pergerakan pasar dengan lebih akurat.

Rencana trading fundamental bekerja lebih baik di pasar saham. Misalnya, seseorang dapat membeli saham perusahaan setelah laporan keuangan positif.

Kelemahan analisis fundamental:

• Dalam jangka pendek, publikasi berita dan laporan mengakibatkan peningkatan volatilitas dan slippage. Trading dapat ditutup dengan stop loss, sehingga news trading dianggap sebagai strategi yang berisiko.

• Anda memerlukan keterampilan analitis yang baik. Anda harus menentukan arah tren dan juga mempertimbangkan perkiraan.

Rencana trading Forex fundamental lebih cocok untuk sebagian besar trader dengan keterampilan profesional. Pemula harus keluar dari semua trading pada saat rilis berita penting. Anda dapat membaca lebih lanjut dalam artikel tentang Apa itu analisis fundamental.

Poin-poin penting

Seorang investor pemula harus tahu:

• Jangan mencoba berinvestasi jika Anda tidak memiliki rencana trading. Kurangnya sistem trading akan mengakibatkan kerugian.

• Rencana investasi didasarkan pada target laba, waktu, strategi dan alat, objek investasi dan simpanan, serta manajemen risiko.

• Rencana investasi harus dibagi menjadi beberapa tahap dan target menengah yang harus ditetapkan. Saat Anda menyelesaikan satu tahap, Anda harus menilai kekuatan dan kelemahan serta memeriksa apa yang harus Anda ubah. Rencana investasi dapat diperbaiki dan disesuaikan.

Investasi Forex terbaik adalah investasi dalam pengetahuan Anda. Tetapkan tujuan, dapatkan pengalaman, jangan menyerah dan keberuntungan pasti akan tersenyum kepada Anda. Investasi yang sukses!